يأتي مصطلح المخاطر من اللغة الإيطالية "RISQUE"، وكان يشير في الأصل إلى المخاطر الموضوعية في الطبيعة. في مجتمع اليوم، تعكس المخاطر بشكل أكبر نوعًا من الاختيار، يعتمد على درجة حريتنا.
أشار مؤرخ المال بيتر بيرنز في مؤلفاته إلى أن الأحداث مثل صعود وهبوط الشركات، وتقلبات سوق الأسهم، والحروب، والركود الاقتصادي، على الرغم من تكرارها، غالبًا ما تحدث عندما يكون الناس غير مستعدين.
أحد العناصر الأساسية في مجال المالية هو إدارة المخاطر، وهو أمر مهم بشكل خاص للبورصات التي توفر سيولة سوق المال الرقمي. تجمع هذه المنصة بين مجموعة من الوظائف مثل الحفظ للأصول، وتطابق التداول، والتسوية، ونشر المعلومات، كما أنها تدمج خصائص المؤسسات مثل شركات الوساطة والصناديق، مما يجعلها مركزًا ماليًا متكاملًا.
يُعتبر من المألوف في الصناعة أن هناك مشكلة في غياب إدارة المخاطر في صناعة blockchain، مما أدى إلى حدوث مآسي في الصناعة مثل سرقة العملات من المنصات. كيف يمكن القيام بإدارة المخاطر بشكل جيد أصبحت موضوعًا مهمًا يحتاج إلى اهتمام مستمر من قبل الصناعة بأسرها.
تعدد أوجه المخاطر
أصعب ما يمكن أن يتحمله سوق التشفير هو المخاطر النظامية الناجمة عن السياسات. تؤثر تغييرات السياسات التنظيمية مباشرة على تقلبات السوق بأكمله.
يمكن لمشاركي السوق السيطرة على المخاطر غير النظامية، بما في ذلك مخاطر التكنولوجيا، مخاطر التشغيل، مخاطر السيولة، مخاطر الثقة، ومخاطر الأخلاق.
تشغل إدارة المخاطر مكانة مهمة في المنصة، حيث تحتاج إلى مراقبة حقيقية للسيولة، والاربتراج، واختلالات الحسابات وغيرها من مشاريع المخاطر، والتواصل بشكل وثيق مع الأقسام الأخرى.
ومع ذلك، في مرحلة التطور السريع للصناعة، قد تحد إدارة المخاطر من سرعة التنمية. حالياً، لا تزال العديد من المنصات التجارية الصغيرة والمتوسطة تفتقر إلى الوعي بإدارة المخاطر، سواء على المستوى الفيزيائي أو النظامي أو مستوى الحوكمة.
إذا كان على صناعة blockchain أن تدخل التيار الرئيسي، يجب على المنصة، كمركز الصناعة، أن تحل بشكل صحيح "إدارة المخاطر ".
أمان الأصول: الهدف الرئيسي لإدارة المخاطر
في عام 2019، بلغت القيمة الإجمالية للأصول المسروقة من المنصة الرقمية 283 مليون دولار أمريكي. لا تزال مشكلة أمان الأصول الرقمية هي محور اهتمام الصناعة.
لمواجهة هذا التحدي، اتخذت العديد من المنصات عدة تدابير:
إنشاء نظام تدقيق مالي صارم ونظام إنذار للمراقبة في الوقت الحقيقي
حماية الأصول من خلال فصل المحفظة الساخنة والباردة واستخدام محافظ الأجهزة
إنشاء آلية تعويض مسبق للمستخدمين وصندوق لحماية المستثمرين
التركيز على المطابقة في الوقت الحقيقي والدفعات، تتبع عناوين البلوكشين في الوقت الحقيقي
تعيين خدمة العملاء المحترفة وخبراء إدارة المخاطر لتحليل مخاطر أصول المستخدم
تعزيز تعليم إدارة المخاطر للمستخدمين
علاوة على ذلك، فإن استخدام خدمات الحفظ من طرف ثالث وشراء التأمين هما من الأساليب الفعالة لتعزيز مستوى أمان الأصول. كما اقترح بعض المهنيين في الصناعة أن تكون المنصة شفافة قدر الإمكان، ودعوة الزملاء للمراقبة، لتقليل مخاطر استغلال الأصول.
الامتثال وإدارة المخاطر: القضاء على عدم اليقين
في مواجهة العديد من العوامل غير المؤكدة، فإن احتضان التنظيم والتشغيل وفقًا للقوانين بشكل نشط هو شرط ضروري لتقليل المخاطر السياسية والقانونية. في الوقت الحالي، أنشأت المنصات الرقمية الرائدة في الصناعة أنظمة إدارة المخاطر الامتثالية بدرجات متفاوتة، تغطي جميع المراحل: قبل وأثناء وبعد.
تشمل ممارسات بعض المنصات:
إنشاء نظام موحد لـ KYC/AML لمكافحة غسل الأموال
وضع مبادئ صارمة لفتح الحساب ومعايير المراجعة المسبقة
الحصول على التراخيص المالية ذات الصلة، وقبول إشراف الجهات التنظيمية
من خلال التشغيل الموزع لتقاسم مخاطر الامتثال
التعاون مع العديد من شركات الامتثال العالمية مثل AML/KYC والشركات الاستشارية ذات الصلة
إنشاء قسم امتثال متخصص، مسؤول عن مراجعة الامتثال لجميع خطوط المنتجات وخطوط الأعمال الداخلية
توفر إدارة الامتثال القانونية آراء قانونية مهنية لتجنب إدارة المخاطر القانونية
تقنية إدارة المخاطر: حارس أمان المنصة
تعتبر مشكلات الأمان التكنولوجي من أكثر مشكلات إدارة المخاطر شيوعاً في المنصات التجارية، حتى المنصات الرائدة يصعب عليها تجنبها تماماً. لهذا، اتخذت كل منصة مجموعة متنوعة من التدابير:
تحقيق المراقبة الكمية لمخاطر السوق لكل من الأعمال، والتحوط الاستراتيجي التلقائي.
إنشاء نظام للأمن السيبراني، والامتثال، وحماية البيانات الشخصية، ونظام لإدارة المخاطر التقنية
توظيف شركات خارجية رائدة عالمياً لتقديم استشارات تدقيق تكنولوجيا المعلومات
إطلاق نظام أمان إدارة المخاطر القائم على بيانات كبيرة في صناعة blockchain
بناء حساب البيانات في الوقت الحقيقي ونماذج التعلم الآلي عبر الإنترنت (AI ) نظام الكشف الذكي
إدارة المخاطر الداخلية: الحلقة المهمة التي لا يمكن تجاهلها
تشير الإحصائيات إلى أن ما يقرب من ثلثي مشكلات الأمن السيبراني ناتجة عن إهمال الموظفين الداخليين. وبالتالي، فإن إدارة المخاطر الداخلية تلعب دورًا حاسمًا في النظام الكامل لإدارة المخاطر.
تتضمن التدابير التي تتخذها كل منصة في مجال إدارة المخاطر الداخلية:
تنظيم سير العمل ، وتوضيح تقسيم المسؤوليات وإدارة الصلاحيات
إجراء تدقيق دوري
تنفيذ إدارة الحد الأدنى من صلاحيات المعلومات
إنشاء نظام لجنة إدارة المخاطر وإطار معالجة الحوادث الأمنية
إجراء تدريبات إدارة المخاطر لموظفي الشركة بشكل غير منتظم
تنفيذ تدريبات محاكاة داخلية مثل "التحقيق في الصيد" وغيرها من التدريبات.
تنفيذ "نموذج الثقة صفر"، والتحقق من كل خطوة من العملية
بناء نظام بيانات داخلي، نظام تسوية في الوقت الحقيقي ونظام إدارة المخاطر الداخلي
الاستفادة من تجارب المالية التقليدية
قد تكون متطلبات إدارة المخاطر في سوق المال الرقمي أعلى من تلك الموجودة في المالية التقليدية. من ناحية، فإن تقلبات سوق المال الرقمي تتجاوز معظم الأصول المالية التقليدية؛ ومن ناحية أخرى، فإن تدفق المعلومات ورأس المال في المدفوعات القائمة على سلسلة الكتل يتحد، مما يزيد من مستوى الخصوصية، ومن الصعب استرداد الأموال بعد تحويلها.
من الضروري استقاء التجارب من القطاع المالي التقليدي لتطوير إدارة المخاطر في صناعة المال الرقمي:
دراسة نظام الائتمان التقليدي الناضج في المالية
الاستفادة من ممارسات صناعة الإنترنت في استخدام البيانات الكبيرة لتحويل سلوك المستخدمين إلى سجلات ائتمانية
استكشاف كيفية استخراج المعلومات على السلسلة بشكل فعال وتحويلها إلى مؤشرات قرارات إدارة المخاطر
النظر في تنفيذ فصل المعاملات عن الأصول، بحيث تتولى كيانات مختلفة تسوية الأصول، والتصفية، والحفظ.
بالإضافة إلى ذلك، تحتاج منصة المال الرقمي إلى زيادة استثمارات إدارة المخاطر. أظهرت الدراسات أن فريق الأمان في بورصات العملات الرقمية يشكل في المتوسط 13% من إجمالي عدد الفريق، ويخصص في المتوسط 17% من الميزانية لضمان تشغيل البورصة بشكل آمن. بالنظر إلى قدرة منصة المال الرقمي على تحقيق الأرباح ومساحة النمو، فإن زيادة استثمارات إدارة المخاطر، واستقطاب مواهب إدارة المخاطر عالية المستوى، وبناء نظام إدارة مخاطر أكثر تقدماً هو خطة طويلة الأمد.
يمكن اعتبار استثمار إدارة المخاطر كتكلفة الفرصة البديلة. كلما كانت إدارة المخاطر أكثر صرامة، زادت الموارد المطلوبة، وقد تفقد المزيد من فرص الأعمال، ولكن في الوقت نفسه، يقلل ذلك من خطر خسارة الأصول. بالنسبة للشركات التي تقدر سمعة الصناعة والمصالح طويلة الأجل، فإن تعزيز حماية أصول العملاء هو بلا شك خيار حكيم.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 15
أعجبني
15
3
مشاركة
تعليق
0/400
SolidityNewbie
· منذ 16 س
إدارة المخاطر مهمة جدًا، وهناك العديد من الدروس المستفادة من تجارب سابقة.
شاهد النسخة الأصليةرد0
LiquidatorFlash
· منذ 16 س
لقد وصلت نسبة فشل مؤشرات التحكم في المخاطر إلى 67.2%، وارتفعت مخاطر التسوية، هذه المرة قد نكون فعلاً على وشك التعرض للخطر.
قواعد البقاء لمنصة تداول العملات الرقمية: شرح استراتيجيات إدارة المخاطر الشاملة
إدارة المخاطر :المنصة لتداول العملات الرقمية
يأتي مصطلح المخاطر من اللغة الإيطالية "RISQUE"، وكان يشير في الأصل إلى المخاطر الموضوعية في الطبيعة. في مجتمع اليوم، تعكس المخاطر بشكل أكبر نوعًا من الاختيار، يعتمد على درجة حريتنا.
أشار مؤرخ المال بيتر بيرنز في مؤلفاته إلى أن الأحداث مثل صعود وهبوط الشركات، وتقلبات سوق الأسهم، والحروب، والركود الاقتصادي، على الرغم من تكرارها، غالبًا ما تحدث عندما يكون الناس غير مستعدين.
أحد العناصر الأساسية في مجال المالية هو إدارة المخاطر، وهو أمر مهم بشكل خاص للبورصات التي توفر سيولة سوق المال الرقمي. تجمع هذه المنصة بين مجموعة من الوظائف مثل الحفظ للأصول، وتطابق التداول، والتسوية، ونشر المعلومات، كما أنها تدمج خصائص المؤسسات مثل شركات الوساطة والصناديق، مما يجعلها مركزًا ماليًا متكاملًا.
يُعتبر من المألوف في الصناعة أن هناك مشكلة في غياب إدارة المخاطر في صناعة blockchain، مما أدى إلى حدوث مآسي في الصناعة مثل سرقة العملات من المنصات. كيف يمكن القيام بإدارة المخاطر بشكل جيد أصبحت موضوعًا مهمًا يحتاج إلى اهتمام مستمر من قبل الصناعة بأسرها.
تعدد أوجه المخاطر
أصعب ما يمكن أن يتحمله سوق التشفير هو المخاطر النظامية الناجمة عن السياسات. تؤثر تغييرات السياسات التنظيمية مباشرة على تقلبات السوق بأكمله.
يمكن لمشاركي السوق السيطرة على المخاطر غير النظامية، بما في ذلك مخاطر التكنولوجيا، مخاطر التشغيل، مخاطر السيولة، مخاطر الثقة، ومخاطر الأخلاق.
تشغل إدارة المخاطر مكانة مهمة في المنصة، حيث تحتاج إلى مراقبة حقيقية للسيولة، والاربتراج، واختلالات الحسابات وغيرها من مشاريع المخاطر، والتواصل بشكل وثيق مع الأقسام الأخرى.
ومع ذلك، في مرحلة التطور السريع للصناعة، قد تحد إدارة المخاطر من سرعة التنمية. حالياً، لا تزال العديد من المنصات التجارية الصغيرة والمتوسطة تفتقر إلى الوعي بإدارة المخاطر، سواء على المستوى الفيزيائي أو النظامي أو مستوى الحوكمة.
إذا كان على صناعة blockchain أن تدخل التيار الرئيسي، يجب على المنصة، كمركز الصناعة، أن تحل بشكل صحيح "إدارة المخاطر ".
أمان الأصول: الهدف الرئيسي لإدارة المخاطر
في عام 2019، بلغت القيمة الإجمالية للأصول المسروقة من المنصة الرقمية 283 مليون دولار أمريكي. لا تزال مشكلة أمان الأصول الرقمية هي محور اهتمام الصناعة.
لمواجهة هذا التحدي، اتخذت العديد من المنصات عدة تدابير:
علاوة على ذلك، فإن استخدام خدمات الحفظ من طرف ثالث وشراء التأمين هما من الأساليب الفعالة لتعزيز مستوى أمان الأصول. كما اقترح بعض المهنيين في الصناعة أن تكون المنصة شفافة قدر الإمكان، ودعوة الزملاء للمراقبة، لتقليل مخاطر استغلال الأصول.
الامتثال وإدارة المخاطر: القضاء على عدم اليقين
في مواجهة العديد من العوامل غير المؤكدة، فإن احتضان التنظيم والتشغيل وفقًا للقوانين بشكل نشط هو شرط ضروري لتقليل المخاطر السياسية والقانونية. في الوقت الحالي، أنشأت المنصات الرقمية الرائدة في الصناعة أنظمة إدارة المخاطر الامتثالية بدرجات متفاوتة، تغطي جميع المراحل: قبل وأثناء وبعد.
تشمل ممارسات بعض المنصات:
تقنية إدارة المخاطر: حارس أمان المنصة
تعتبر مشكلات الأمان التكنولوجي من أكثر مشكلات إدارة المخاطر شيوعاً في المنصات التجارية، حتى المنصات الرائدة يصعب عليها تجنبها تماماً. لهذا، اتخذت كل منصة مجموعة متنوعة من التدابير:
إدارة المخاطر الداخلية: الحلقة المهمة التي لا يمكن تجاهلها
تشير الإحصائيات إلى أن ما يقرب من ثلثي مشكلات الأمن السيبراني ناتجة عن إهمال الموظفين الداخليين. وبالتالي، فإن إدارة المخاطر الداخلية تلعب دورًا حاسمًا في النظام الكامل لإدارة المخاطر.
تتضمن التدابير التي تتخذها كل منصة في مجال إدارة المخاطر الداخلية:
الاستفادة من تجارب المالية التقليدية
قد تكون متطلبات إدارة المخاطر في سوق المال الرقمي أعلى من تلك الموجودة في المالية التقليدية. من ناحية، فإن تقلبات سوق المال الرقمي تتجاوز معظم الأصول المالية التقليدية؛ ومن ناحية أخرى، فإن تدفق المعلومات ورأس المال في المدفوعات القائمة على سلسلة الكتل يتحد، مما يزيد من مستوى الخصوصية، ومن الصعب استرداد الأموال بعد تحويلها.
من الضروري استقاء التجارب من القطاع المالي التقليدي لتطوير إدارة المخاطر في صناعة المال الرقمي:
بالإضافة إلى ذلك، تحتاج منصة المال الرقمي إلى زيادة استثمارات إدارة المخاطر. أظهرت الدراسات أن فريق الأمان في بورصات العملات الرقمية يشكل في المتوسط 13% من إجمالي عدد الفريق، ويخصص في المتوسط 17% من الميزانية لضمان تشغيل البورصة بشكل آمن. بالنظر إلى قدرة منصة المال الرقمي على تحقيق الأرباح ومساحة النمو، فإن زيادة استثمارات إدارة المخاطر، واستقطاب مواهب إدارة المخاطر عالية المستوى، وبناء نظام إدارة مخاطر أكثر تقدماً هو خطة طويلة الأمد.
يمكن اعتبار استثمار إدارة المخاطر كتكلفة الفرصة البديلة. كلما كانت إدارة المخاطر أكثر صرامة، زادت الموارد المطلوبة، وقد تفقد المزيد من فرص الأعمال، ولكن في الوقت نفسه، يقلل ذلك من خطر خسارة الأصول. بالنسبة للشركات التي تقدر سمعة الصناعة والمصالح طويلة الأجل، فإن تعزيز حماية أصول العملاء هو بلا شك خيار حكيم.