Gestion des risques : la voie de survie des plateformes de trading de monnaie numérique
Le terme risque vient de l'italien "RISQUE", qui désignait à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société actuelle, le risque se manifeste davantage comme un choix, dépendant de notre degré de liberté.
L'historien financier Peter Burns souligne dans ses écrits que des événements tels que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les récessions économiques se produisent souvent de manière inattendue, bien qu'ils soient cycliques.
Un des éléments clés du domaine financier est le contrôle des risques, ce qui est particulièrement important pour les échanges qui fournissent de la liquidité sur le marché des monnaies numériques. Ces plateformes combinent plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions, le règlement et la publication d'informations, tout en intégrant les caractéristiques des institutions telles que les courtiers et les fonds, devenant ainsi un véritable centre financier intégré.
Il est généralement admis dans l'industrie que le secteur de la blockchain souffre d'un manque de gestion des risques, ce qui a également conduit à des tragédies dans l'industrie telles que le vol de jetons sur les plateformes d'échange. Comment bien gérer les risques est devenu un sujet important qui nécessite une attention continue de la part de l'ensemble du secteur.
La multifacette des risques
Le risque systémique provenant des politiques est le plus difficile à résister dans le marché des cryptomonnaies. Les changements dans la réglementation influencent directement la volatilité de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent contrôler les risques non systémiques, y compris les risques techniques, les risques opérationnels, les risques de liquidité, les risques de confiance et les risques moraux, etc.
Le département de gestion des risques occupe une place importante dans les échanges, nécessitant une surveillance en temps réel de la liquidité, de l'arbitrage, des anomalies de compte et d'autres projets de risque, tout en maintenant des contacts étroits avec d'autres départements.
Cependant, dans une phase de développement rapide de l'industrie, la gestion des risques peut freiner la vitesse de développement. Actuellement, de nombreuses petites et moyennes plateformes de trading ont encore des lacunes en matière de sensibilisation à la gestion des risques, que ce soit au niveau physique, système ou gouvernance, la gestion des risques est relativement insuffisante.
Si l'industrie de la blockchain veut entrer dans le mainstream, la plateforme de trading, qui est le centre de l'industrie, doit correctement résoudre le "mal du risque".
Sécurité des actifs : L'objectif central de la Gestion des risques
En 2019, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique a atteint 283 millions de dollars. La sécurité des actifs numériques reste un point focal d'inquiétude pour l'industrie.
Pour faire face à ce défi, de nombreuses plateformes de trading de monnaie numérique ont pris plusieurs mesures :
Établir un système d'audit financier strict et un système d'alerte de surveillance en temps réel
Protéger les actifs par la séparation des portefeuilles chauds et froids et des portefeuilles matériels.
Établir un mécanisme de compensation anticipée pour les utilisateurs et un fonds de protection des investisseurs
Mettre l'accent sur la réconciliation en temps réel et par lots, suivre en temps réel les adresses de la blockchain.
Nommer des experts en service clientèle et en gestion des risques pour analyser les risques des actifs des utilisateurs
Renforcer l'éducation des utilisateurs en matière de Gestion des risques
De plus, l'introduction de services de garde tiers et l'achat d'assurances sont également des méthodes efficaces pour améliorer le niveau de sécurité des actifs. Certains professionnels du secteur suggèrent également que la plateforme soit aussi ouverte et transparente que possible, en invitant des pairs à superviser, afin de réduire le risque de détournement d'actifs.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'incertitude
Face à de nombreux facteurs d'incertitude, adopter proactivement la réglementation et mener des opérations conformes est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les principales plateformes de monnaie numérique du secteur ont toutes mis en place des systèmes de gestion des risques conformes à différents degrés, englobant toutes les étapes, avant, pendant et après.
Certaines pratiques des plateformes incluent :
Établir un système KYC/AML de lutte contre le blanchiment d'argent standardisé
Établir des principes stricts d'ouverture de compte et des normes de vérification préalable.
Obtenir les licences financières pertinentes et être soumis à la supervision des autorités de régulation
Répartition des risques de conformité par des opérations distribuées
Collaborer avec plusieurs entreprises de conformité telles que AML/KYC et des sociétés de conseil connexes dans le monde entier.
Établir un département de conformité dédié, responsable de l'examen de conformité des différentes lignes de produits et de services internes.
Le département de contrôle interne juridique fournit des conseils juridiques professionnels pour éviter les risques juridiques.
Gestion des risques techniques : le gardien de la sécurité de la plateforme
Les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants des plateformes de trading de monnaie numérique, même les plateformes de premier plan ont du mal à les éviter complètement. Pour cela, chaque plateforme a pris diverses mesures :
Réaliser un suivi quantitatif des risques de marché pour chaque activité, couverture automatique par des stratégies.
Établir un système de sécurité informatique, de conformité, de protection des données personnelles et de gestion des risques techniques
Embaucher des entreprises externes de premier plan pour des services de conseil en audit informatique
Lancement d'un système de sécurité de gestion des risques basé sur les big data dans l'industrie de la blockchain
Construire des modèles de calcul de données en temps réel et d'apprentissage automatique en ligne ( AI ) système de détection intelligent
Gestion des risques internes : un élément important à ne pas négliger
Selon les statistiques, près des 2/3 des problèmes de cybersécurité sont dus à la négligence des employés internes. Par conséquent, la gestion des risques internes occupe une place cruciale dans l'ensemble du système de gestion des risques.
Les mesures prises par chaque plateforme en matière de gestion des risques internes comprennent :
Normalisation des processus, clarification des responsabilités et gestion des autorisations
Effectuer des audits régulièrement
Mise en œuvre d'une gestion minimale des droits d'accès à l'information
Établir un système de comité de gestion des risques et un cadre de traitement des incidents de sécurité
Formation en gestion des risques pour les employés à intervalles irréguliers
Mener des exercices de simulation internes tels que la "pêche à la ligne".
Mettre en œuvre le "modèle de zéro confiance", vérifier chaque étape de l'opération.
Construire un système de données interne, un système de rapprochement en temps réel et un système de gestion des risques interne
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle. D'une part, la volatilité du marché de la monnaie numérique dépasse celle de la plupart des actifs financiers traditionnels ; d'autre part, le flux d'informations et de fonds des paiements basés sur la blockchain est unifié, avec une plus grande anonymité, rendant difficile la récupération des fonds après leur sortie.
Il est crucial pour le développement de la gestion des risques dans l'industrie de la monnaie numérique de tirer des leçons du secteur financier traditionnel :
Apprendre le système de crédit mature de la finance traditionnelle
S'inspirer de l'industrie de l'Internet qui utilise les grandes données pour transformer le comportement des utilisateurs en enregistrements de crédit.
Explorer comment extraire efficacement les informations de la chaîne et les transformer en indicateurs de décision de gestion des risques
Envisager de réaliser la séparation des transactions et des actifs, avec différents acteurs responsables du règlement, de la compensation et de la conservation des actifs.
De plus, la plateforme de monnaie numérique doit également augmenter ses investissements en gestion des risques. Des études montrent que l'équipe de sécurité des échanges de monnaie numérique représente en moyenne 13 % du nombre total de l'équipe et consacre en moyenne 17 % de son budget à garantir le bon fonctionnement de l'échange. Compte tenu de la rentabilité et de l'espace de croissance des plateformes de monnaie numérique, augmenter les investissements en gestion des risques, recruter des talents en gestion des risques de haut niveau et construire un système de gestion des risques plus avancé est une stratégie à long terme.
L'investissement en gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus la gestion des risques est stricte, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus les opportunités commerciales potentielles peuvent être perdues, mais cela réduit également le risque de perte d'actifs. Pour les entreprises qui attachent de l'importance à leur réputation dans l'industrie et à des intérêts à long terme, renforcer la protection des actifs des clients est sans aucun doute un choix judicieux.
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SolidityNewbie
· 08-04 20:49
La gestion des risques est trop importante, de nombreux exemples du passé.
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LiquidatorFlash
· 08-04 20:34
Le taux d'échec des indicateurs de gestion des risques a atteint 67,2 %, le risque de liquidation a grimpé en flèche, cette fois-ci, il se pourrait vraiment que ce soit un coup dur.
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ForkItAllDay
· 08-04 20:20
Ouais, la plateforme d'échange est vraiment devenue intense.
Règles de survie des plateformes de trading de monnaie numérique : explication des stratégies de gestion des risques à 360 degrés.
Gestion des risques : la voie de survie des plateformes de trading de monnaie numérique
Le terme risque vient de l'italien "RISQUE", qui désignait à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société actuelle, le risque se manifeste davantage comme un choix, dépendant de notre degré de liberté.
L'historien financier Peter Burns souligne dans ses écrits que des événements tels que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les récessions économiques se produisent souvent de manière inattendue, bien qu'ils soient cycliques.
Un des éléments clés du domaine financier est le contrôle des risques, ce qui est particulièrement important pour les échanges qui fournissent de la liquidité sur le marché des monnaies numériques. Ces plateformes combinent plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions, le règlement et la publication d'informations, tout en intégrant les caractéristiques des institutions telles que les courtiers et les fonds, devenant ainsi un véritable centre financier intégré.
Il est généralement admis dans l'industrie que le secteur de la blockchain souffre d'un manque de gestion des risques, ce qui a également conduit à des tragédies dans l'industrie telles que le vol de jetons sur les plateformes d'échange. Comment bien gérer les risques est devenu un sujet important qui nécessite une attention continue de la part de l'ensemble du secteur.
La multifacette des risques
Le risque systémique provenant des politiques est le plus difficile à résister dans le marché des cryptomonnaies. Les changements dans la réglementation influencent directement la volatilité de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent contrôler les risques non systémiques, y compris les risques techniques, les risques opérationnels, les risques de liquidité, les risques de confiance et les risques moraux, etc.
Le département de gestion des risques occupe une place importante dans les échanges, nécessitant une surveillance en temps réel de la liquidité, de l'arbitrage, des anomalies de compte et d'autres projets de risque, tout en maintenant des contacts étroits avec d'autres départements.
Cependant, dans une phase de développement rapide de l'industrie, la gestion des risques peut freiner la vitesse de développement. Actuellement, de nombreuses petites et moyennes plateformes de trading ont encore des lacunes en matière de sensibilisation à la gestion des risques, que ce soit au niveau physique, système ou gouvernance, la gestion des risques est relativement insuffisante.
Si l'industrie de la blockchain veut entrer dans le mainstream, la plateforme de trading, qui est le centre de l'industrie, doit correctement résoudre le "mal du risque".
Sécurité des actifs : L'objectif central de la Gestion des risques
En 2019, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique a atteint 283 millions de dollars. La sécurité des actifs numériques reste un point focal d'inquiétude pour l'industrie.
Pour faire face à ce défi, de nombreuses plateformes de trading de monnaie numérique ont pris plusieurs mesures :
De plus, l'introduction de services de garde tiers et l'achat d'assurances sont également des méthodes efficaces pour améliorer le niveau de sécurité des actifs. Certains professionnels du secteur suggèrent également que la plateforme soit aussi ouverte et transparente que possible, en invitant des pairs à superviser, afin de réduire le risque de détournement d'actifs.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'incertitude
Face à de nombreux facteurs d'incertitude, adopter proactivement la réglementation et mener des opérations conformes est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les principales plateformes de monnaie numérique du secteur ont toutes mis en place des systèmes de gestion des risques conformes à différents degrés, englobant toutes les étapes, avant, pendant et après.
Certaines pratiques des plateformes incluent :
Gestion des risques techniques : le gardien de la sécurité de la plateforme
Les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants des plateformes de trading de monnaie numérique, même les plateformes de premier plan ont du mal à les éviter complètement. Pour cela, chaque plateforme a pris diverses mesures :
Gestion des risques internes : un élément important à ne pas négliger
Selon les statistiques, près des 2/3 des problèmes de cybersécurité sont dus à la négligence des employés internes. Par conséquent, la gestion des risques internes occupe une place cruciale dans l'ensemble du système de gestion des risques.
Les mesures prises par chaque plateforme en matière de gestion des risques internes comprennent :
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle. D'une part, la volatilité du marché de la monnaie numérique dépasse celle de la plupart des actifs financiers traditionnels ; d'autre part, le flux d'informations et de fonds des paiements basés sur la blockchain est unifié, avec une plus grande anonymité, rendant difficile la récupération des fonds après leur sortie.
Il est crucial pour le développement de la gestion des risques dans l'industrie de la monnaie numérique de tirer des leçons du secteur financier traditionnel :
De plus, la plateforme de monnaie numérique doit également augmenter ses investissements en gestion des risques. Des études montrent que l'équipe de sécurité des échanges de monnaie numérique représente en moyenne 13 % du nombre total de l'équipe et consacre en moyenne 17 % de son budget à garantir le bon fonctionnement de l'échange. Compte tenu de la rentabilité et de l'espace de croissance des plateformes de monnaie numérique, augmenter les investissements en gestion des risques, recruter des talents en gestion des risques de haut niveau et construire un système de gestion des risques plus avancé est une stratégie à long terme.
L'investissement en gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus la gestion des risques est stricte, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus les opportunités commerciales potentielles peuvent être perdues, mais cela réduit également le risque de perte d'actifs. Pour les entreprises qui attachent de l'importance à leur réputation dans l'industrie et à des intérêts à long terme, renforcer la protection des actifs des clients est sans aucun doute un choix judicieux.