Manajemen Risiko: Cara Bertahan Platform Perdagangan Mata Uang Digital
Kata risiko berasal dari bahasa Italia "RISQUE", yang pada awalnya merujuk pada bahaya obyektif di alam. Di masyarakat saat ini, risiko lebih banyak mencerminkan suatu pilihan, tergantung pada tingkat kebebasan kita.
Sejarawan keuangan Peter Burns dalam karyanya menunjukkan bahwa peristiwa seperti kebangkitan dan kejatuhan perusahaan, fluktuasi pasar saham, perang, dan resesi ekonomi meskipun berulang, sering kali terjadi ketika orang tidak siap.
Salah satu elemen inti di bidang keuangan adalah pengendalian risiko, yang sangat penting bagi bursa yang menyediakan likuiditas di pasar Uang Digital. Platform-platform ini menggabungkan berbagai fungsi seperti kustodian aset, pencocokan perdagangan, kliring, dan penerbitan informasi, serta mengintegrasikan karakteristik lembaga seperti sekuritas dan dana, sehingga tampak menjadi pusat keuangan yang komprehensif.
Di industri ini, secara umum diyakini bahwa ada masalah kekurangan manajemen risiko dalam industri blockchain, yang juga menyebabkan terjadinya tragedi industri seperti pencurian koin di bursa. Bagaimana cara melakukan manajemen risiko dengan baik menjadi isu penting yang perlu terus diperhatikan oleh seluruh industri.
Multidimensional Risiko
Risiko sistemik yang paling sulit dihadapi oleh pasar kripto adalah yang disebabkan oleh kebijakan. Perubahan kebijakan regulasi secara langsung mempengaruhi volatilitas seluruh pasar.
Risiko non-sistemik yang dapat dikontrol oleh peserta pasar, termasuk risiko teknis, risiko operasional, risiko likuiditas, risiko kepercayaan, dan risiko moral.
Departemen Manajemen Risiko memiliki posisi penting di bursa, perlu memantau secara real-time berbagai proyek risiko seperti likuiditas, arbitrase, dan anomali akun, serta menjaga hubungan erat dengan departemen lain.
Namun, pada tahap perkembangan industri yang cepat, manajemen risiko mungkin membatasi kecepatan perkembangan. Saat ini, banyak platform perdagangan mata uang digital kecil dan menengah masih kurang dalam kesadaran manajemen risiko, baik pada tingkat fisik, sistem, maupun tingkat tata kelola.
Jika industri blockchain ingin memasuki arus utama, platform perdagangan sebagai pusat industri harus dengan baik menyelesaikan "Manajemen Risiko".
Keamanan Aset: Tujuan Utama Manajemen Risiko
Pada tahun 2019, nilai total aset yang dicuri dari platform perdagangan mata uang digital mencapai 283 juta dolar AS. Masalah keamanan aset digital masih menjadi fokus perhatian industri.
Untuk menghadapi tantangan ini, banyak platform perdagangan telah mengambil berbagai langkah:
Membangun sistem audit keuangan yang ketat dan sistem peringatan pemantauan waktu nyata
Melindungi aset melalui pemisahan dompet dingin dan panas serta penggunaan dompet perangkat keras.
Membangun mekanisme kompensasi awal dan dana perlindungan investor untuk pengguna
Fokus pada rekonsiliasi waktu nyata dan batch, melacak alamat blockchain secara waktu nyata
Mengangkat layanan pelanggan profesional dan ahli manajemen risiko untuk menganalisis risiko aset pengguna
Meningkatkan Pendidikan Manajemen Risiko Pengguna
Selain itu, memperkenalkan layanan kustodian pihak ketiga dan membeli asuransi juga merupakan cara yang efektif untuk meningkatkan tingkat keamanan aset. Beberapa orang dalam industri juga menyarankan platform untuk sebisa mungkin terbuka dan transparan, mengundang rekan-rekan untuk mengawasi, guna mengurangi risiko penyalahgunaan aset.
Kepatuhan dan Manajemen Risiko: Menghilangkan Ketidakpastian
Menghadapi berbagai faktor ketidakpastian, secara proaktif menerima regulasi dan menjalankan bisnis yang sesuai adalah syarat yang diperlukan untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Saat ini, platform perdagangan mata uang digital terkemuka di industri telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan dengan berbagai tingkat yang mencakup semua tahap, dari sebelum, selama, hingga setelah.
Beberapa praktik platform termasuk:
Membangun sistem KYC/AML anti pencucian uang yang terstandarisasi
Menetapkan prinsip pembukaan akun yang ketat dan standar pemeriksaan awal
Mendapatkan lisensi keuangan yang relevan, menerima pengawasan dari lembaga pengatur
Melalui operasi terdistribusi untuk membagi risiko kepatuhan
Bekerja sama dengan berbagai perusahaan kepatuhan seperti AML/KYC dan perusahaan konsultasi terkait di seluruh dunia
Membentuk departemen kepatuhan khusus yang bertanggung jawab untuk audit kepatuhan setiap lini produk dan lini bisnis internal.
Departemen pengendalian internal hukum memberikan opini hukum profesional untuk menghindari risiko hukum
Masalah keamanan teknis adalah masalah manajemen risiko yang paling umum di platform perdagangan, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Untuk itu, setiap platform mengambil berbagai langkah:
Melakukan pemantauan kuantitatif terhadap risiko pasar dari setiap bisnis, serta melakukan lindung nilai strategi otomatis.
Membangun sistem keamanan siber, kepatuhan, perlindungan data pribadi, dan sistem manajemen risiko teknologi
Mempekerjakan perusahaan eksternal terkemuka secara global untuk konsultasi audit TI
Meluncurkan sistem keamanan manajemen risiko big data berbasis industri blockchain
Membangun perhitungan data waktu nyata dan model pembelajaran mesin online (AI) sistem deteksi cerdas
Manajemen Risiko Internal: Tahap Penting yang Tidak Boleh Diabaikan
Menurut statistik, hampir 2/3 masalah keamanan siber disebabkan oleh kelalaian dan penyalahgunaan oleh karyawan internal. Oleh karena itu, manajemen risiko internal memegang posisi yang sangat penting dalam keseluruhan sistem manajemen risiko.
Tindakan yang diambil oleh setiap platform dalam manajemen risiko internal meliputi:
Penyusunan proses yang terstandarisasi, penjelasan pembagian tanggung jawab dan manajemen wewenang
Melakukan audit secara berkala
Melaksanakan manajemen hak informasi yang minimal
Membangun sistem komite manajemen risiko dan kerangka penanganan insiden keamanan
Melakukan pelatihan manajemen risiko secara berkala untuk karyawan
Melakukan latihan simulasi seperti "penegakan hukum memancing" di dalam organisasi
Terapkan "model kepercayaan nol", verifikasi setiap langkah operasi
Membangun sistem data internal, sistem rekonsiliasi waktu nyata dan sistem manajemen risiko internal
Mengadopsi Pengalaman Keuangan Tradisional
Persyaratan manajemen risiko di pasar uang digital mungkin lebih tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional. Di satu sisi, volatilitas pasar uang digital melebihi sebagian besar aset keuangan tradisional; di sisi lain, aliran informasi dan aliran dana dalam pembayaran blockchain bersatu, dengan anonimitas yang lebih tinggi, dan setelah dana dikeluarkan, sulit untuk dilacak kembali.
Mengambil pengalaman dari bidang keuangan tradisional sangat penting untuk pengembangan manajemen risiko di industri uang digital:
Mempelajari sistem kredit yang matang dalam keuangan tradisional
Mengacu pada praktik industri internet yang menggunakan big data untuk mengubah perilaku pengguna menjadi catatan kredit.
Menjelajahi cara efektif untuk mengekstrak informasi on-chain dan mengubahnya menjadi indikator pengambilan keputusan manajemen risiko
Pertimbangkan untuk menerapkan pemisahan transaksi dan aset, di mana pihak yang berbeda bertanggung jawab atas penyelesaian, kliring, dan kustodian aset.
Selain itu, platform perdagangan mata uang digital juga perlu meningkatkan investasi dalam manajemen risiko. Penelitian menunjukkan bahwa tim keamanan di bursa mata uang digital rata-rata mencakup 13% dari total jumlah tim, dan rata-rata menghabiskan 17% dari anggaran untuk menjamin operasi aman bursa. Mengingat profitabilitas dan ruang pertumbuhan platform uang digital, meningkatkan investasi dalam manajemen risiko, merekrut talenta manajemen risiko yang berkualitas tinggi, dan membangun sistem manajemen risiko yang lebih canggih adalah strategi jangka panjang.
Investasi manajemen risiko dapat dipandang sebagai biaya peluang. Semakin ketat manajemen risiko, semakin banyak sumber daya yang perlu diinvestasikan, dan semakin banyak peluang bisnis yang mungkin hilang, tetapi pada saat yang sama juga mengurangi risiko kerugian aset. Bagi perusahaan yang menghargai reputasi industri dan kepentingan jangka panjang, memperkuat perlindungan aset pelanggan jelas merupakan pilihan yang bijaksana.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
14 Suka
Hadiah
14
3
Bagikan
Komentar
0/400
SolidityNewbie
· 10jam yang lalu
Manajemen risiko sangat penting, banyak pelajaran dari pengalaman sebelumnya.
Lihat AsliBalas0
LiquidatorFlash
· 10jam yang lalu
Probabilitas kegagalan indikator manajemen risiko telah mencapai 67,2%, risiko likuidasi melonjak, kali ini mungkin benar-benar akan terkena dampak.
Peraturan Bertahan Hidup di Platform Perdagangan Mata Uang Digital: Penjelasan Strategi Manajemen Risiko Secara Menyeluruh
Manajemen Risiko: Cara Bertahan Platform Perdagangan Mata Uang Digital
Kata risiko berasal dari bahasa Italia "RISQUE", yang pada awalnya merujuk pada bahaya obyektif di alam. Di masyarakat saat ini, risiko lebih banyak mencerminkan suatu pilihan, tergantung pada tingkat kebebasan kita.
Sejarawan keuangan Peter Burns dalam karyanya menunjukkan bahwa peristiwa seperti kebangkitan dan kejatuhan perusahaan, fluktuasi pasar saham, perang, dan resesi ekonomi meskipun berulang, sering kali terjadi ketika orang tidak siap.
Salah satu elemen inti di bidang keuangan adalah pengendalian risiko, yang sangat penting bagi bursa yang menyediakan likuiditas di pasar Uang Digital. Platform-platform ini menggabungkan berbagai fungsi seperti kustodian aset, pencocokan perdagangan, kliring, dan penerbitan informasi, serta mengintegrasikan karakteristik lembaga seperti sekuritas dan dana, sehingga tampak menjadi pusat keuangan yang komprehensif.
Di industri ini, secara umum diyakini bahwa ada masalah kekurangan manajemen risiko dalam industri blockchain, yang juga menyebabkan terjadinya tragedi industri seperti pencurian koin di bursa. Bagaimana cara melakukan manajemen risiko dengan baik menjadi isu penting yang perlu terus diperhatikan oleh seluruh industri.
Multidimensional Risiko
Risiko sistemik yang paling sulit dihadapi oleh pasar kripto adalah yang disebabkan oleh kebijakan. Perubahan kebijakan regulasi secara langsung mempengaruhi volatilitas seluruh pasar.
Risiko non-sistemik yang dapat dikontrol oleh peserta pasar, termasuk risiko teknis, risiko operasional, risiko likuiditas, risiko kepercayaan, dan risiko moral.
Departemen Manajemen Risiko memiliki posisi penting di bursa, perlu memantau secara real-time berbagai proyek risiko seperti likuiditas, arbitrase, dan anomali akun, serta menjaga hubungan erat dengan departemen lain.
Namun, pada tahap perkembangan industri yang cepat, manajemen risiko mungkin membatasi kecepatan perkembangan. Saat ini, banyak platform perdagangan mata uang digital kecil dan menengah masih kurang dalam kesadaran manajemen risiko, baik pada tingkat fisik, sistem, maupun tingkat tata kelola.
Jika industri blockchain ingin memasuki arus utama, platform perdagangan sebagai pusat industri harus dengan baik menyelesaikan "Manajemen Risiko".
Keamanan Aset: Tujuan Utama Manajemen Risiko
Pada tahun 2019, nilai total aset yang dicuri dari platform perdagangan mata uang digital mencapai 283 juta dolar AS. Masalah keamanan aset digital masih menjadi fokus perhatian industri.
Untuk menghadapi tantangan ini, banyak platform perdagangan telah mengambil berbagai langkah:
Selain itu, memperkenalkan layanan kustodian pihak ketiga dan membeli asuransi juga merupakan cara yang efektif untuk meningkatkan tingkat keamanan aset. Beberapa orang dalam industri juga menyarankan platform untuk sebisa mungkin terbuka dan transparan, mengundang rekan-rekan untuk mengawasi, guna mengurangi risiko penyalahgunaan aset.
Kepatuhan dan Manajemen Risiko: Menghilangkan Ketidakpastian
Menghadapi berbagai faktor ketidakpastian, secara proaktif menerima regulasi dan menjalankan bisnis yang sesuai adalah syarat yang diperlukan untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Saat ini, platform perdagangan mata uang digital terkemuka di industri telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan dengan berbagai tingkat yang mencakup semua tahap, dari sebelum, selama, hingga setelah.
Beberapa praktik platform termasuk:
Manajemen Risiko Teknologi: Penjaga Keamanan Platform
Masalah keamanan teknis adalah masalah manajemen risiko yang paling umum di platform perdagangan, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Untuk itu, setiap platform mengambil berbagai langkah:
Manajemen Risiko Internal: Tahap Penting yang Tidak Boleh Diabaikan
Menurut statistik, hampir 2/3 masalah keamanan siber disebabkan oleh kelalaian dan penyalahgunaan oleh karyawan internal. Oleh karena itu, manajemen risiko internal memegang posisi yang sangat penting dalam keseluruhan sistem manajemen risiko.
Tindakan yang diambil oleh setiap platform dalam manajemen risiko internal meliputi:
Mengadopsi Pengalaman Keuangan Tradisional
Persyaratan manajemen risiko di pasar uang digital mungkin lebih tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional. Di satu sisi, volatilitas pasar uang digital melebihi sebagian besar aset keuangan tradisional; di sisi lain, aliran informasi dan aliran dana dalam pembayaran blockchain bersatu, dengan anonimitas yang lebih tinggi, dan setelah dana dikeluarkan, sulit untuk dilacak kembali.
Mengambil pengalaman dari bidang keuangan tradisional sangat penting untuk pengembangan manajemen risiko di industri uang digital:
Selain itu, platform perdagangan mata uang digital juga perlu meningkatkan investasi dalam manajemen risiko. Penelitian menunjukkan bahwa tim keamanan di bursa mata uang digital rata-rata mencakup 13% dari total jumlah tim, dan rata-rata menghabiskan 17% dari anggaran untuk menjamin operasi aman bursa. Mengingat profitabilitas dan ruang pertumbuhan platform uang digital, meningkatkan investasi dalam manajemen risiko, merekrut talenta manajemen risiko yang berkualitas tinggi, dan membangun sistem manajemen risiko yang lebih canggih adalah strategi jangka panjang.
Investasi manajemen risiko dapat dipandang sebagai biaya peluang. Semakin ketat manajemen risiko, semakin banyak sumber daya yang perlu diinvestasikan, dan semakin banyak peluang bisnis yang mungkin hilang, tetapi pada saat yang sama juga mengurangi risiko kerugian aset. Bagi perusahaan yang menghargai reputasi industri dan kepentingan jangka panjang, memperkuat perlindungan aset pelanggan jelas merupakan pilihan yang bijaksana.