Maple Finance: platform manajemen aset on-chain di era kapital institusi
Seiring dengan percepatan masuknya investor institusi ke pasar cryptocurrency, permintaan untuk solusi manajemen aset profesional semakin meningkat. Maple Finance hadir untuk mengisi kekosongan ini, menetapkan posisinya sebagai platform manajemen aset on-chain terkemuka.
Maple tidak hanya menghubungkan penyedia dana dan peminjam, tetapi juga melakukan evaluasi menyeluruh terhadap peminjam dan secara strategis mengelola agunan, sehingga operasinya lebih mirip dengan perusahaan manajemen aset tradisional. Baru-baru ini, Maple juga meluncurkan produk pendapatan Bitcoin, mengubah Bitcoin dari kepemilikan pasif menjadi aset yang dapat menghasilkan pendapatan.
Seiring meningkatnya partisipasi institusi, platform manajemen aset yang dipersiapkan dengan baik seperti Maple diharapkan dapat membangun hubungan awal dengan institusi, yang dapat bertransformasi menjadi posisi kepemimpinan pasar jangka panjang.
Permintaan untuk manajemen aset di pasar kripto
Dalam sektor keuangan tradisional, investor besar biasanya mengandalkan layanan manajemen aset profesional. Namun, di pasar cryptocurrency, lembaga manajemen aset yang terstruktur dan dapat diandalkan relatif langka. Kekosongan ini membawa peluang yang jelas bagi manajemen aset kripto.
Dengan meningkatnya partisipasi institusi di bidang kripto, permintaan ini menjadi semakin signifikan. Salah satu contoh kunci adalah pembelian Bitcoin massal oleh perusahaan Strategy yang dimulai sejak 2020. Setelah Amerika Serikat dan Hong Kong menyetujui ETF Bitcoin spot pada tahun 2024, momentum ini semakin kuat.
Oleh karena itu, pasar yang sebelumnya didominasi oleh ritel kini mendekati batasnya. Lingkungan saat ini memerlukan solusi manajemen aset profesional yang disesuaikan dengan kebutuhan institusi.
Maple Finance diciptakan untuk memenuhi kebutuhan ini. Perusahaan ini didirikan pada tahun 2019, menggabungkan pengetahuan keuangan tradisional dengan infrastruktur blockchain, secara bertahap menetapkan posisinya sebagai penyedia manajemen aset on-chain terkemuka.
on-chain Asset Management: Maple Finance
Struktur Maple Finance jelas dan sederhana. Ini menghubungkan penyedia dana dengan peminjam institusi, memfasilitasi pinjaman on-chain berbasis kredit.
Setelah memeriksa operasi nyata Maple Finance, dapat dilihat bahwa platform ini menerapkan praktik manajemen aset profesional yang melampaui sekadar pencocokan pinjaman sederhana. Ini melakukan evaluasi kredit yang menyeluruh terhadap peminjam institusi dan membuat keputusan strategis mengenai alokasi dana dan syarat pinjaman.
Selama seluruh proses pinjaman, Maple juga melakukan manajemen dana yang aktif, menggunakan mekanisme seperti jaminan dan pinjaman ulang. Model operasi ini jelas melampaui peran perantara pinjaman dasar, lebih mendekati fungsi perusahaan manajemen aset modern.
Pemain Kunci dan Mekanisme Operasional Maple Finance
Model produk Maple Finance dibangun di sekitar tiga peran peserta inti:
Pemberi pinjaman: investor yang menyediakan dana
Debitor: lembaga yang mencari pinjaman
Pemegang token: pemegang $SYRUP yang berpartisipasi dalam tata kelola protokol
Struktur ini mencerminkan mekanisme perlindungan dalam keuangan tradisional. Cara kerja Maple mirip: ketika peminjam mengajukan pinjaman, tim kredit mereka menetapkan syarat berdasarkan rasio agunan dan kualitas aset. Pemberi pinjaman menyediakan dana, sementara pemegang $SYRUP mengambil peran tata kelola yang mirip dengan pemegang saham.
Perbedaan kunci adalah, pemegang $SYRUP juga akan mendapatkan hadiah staking yang didanai oleh pendapatan protokol. 20% dari pendapatan dialokasikan untuk pembelian kembali, untuk mendukung hadiah ini.
Layanan yang ditawarkan oleh Maple dapat bersaing dengan lembaga keuangan tradisional. Mereka secara aktif mengelola dana, bukan hanya menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam. Pendekatan ini memperkuat posisi Maple sebagai perusahaan manajemen aset tingkat institusi yang dapat dipercaya.
Produk Inti Maple Finance
Maple Institutional
Maple Finance telah menetapkan posisinya sebagai lembaga manajemen aset on-chain yang sah melalui berbagai produk yang terdiversifikasi dan terstruktur. Produk-produknya terutama dibagi menjadi dua kategori besar: produk pinjaman dan produk manajemen aset.
Produk pinjaman mencakup lini produk blue chip dan high yield. Produk blue chip dirancang untuk investor konservatif yang memperhatikan perlindungan modal, hanya menerima aset matang sebagai jaminan. Produk high yield ditujukan untuk investor yang mencari pengembalian yang lebih tinggi, melibatkan manajemen aktif aset yang over-collateralized.
Produk manajemen aset dimulai dengan produk hasil BTC. Produk ini memungkinkan institusi untuk menyimpan BTC dan mendapatkan bunga, menghasilkan pendapatan dari aset yang ada. Intinya adalah memanfaatkan staking ganda yang disediakan oleh Core DAO. Institusi menyimpan Bitcoin dengan aman di lembaga kustodian tingkat institusi, dengan berkomitmen untuk tidak menggunakan aset selama periode yang ditentukan untuk mendapatkan imbalan staking.
Dengan produk pendapatan BTC sebagai awal, Maple Finance berniat untuk memperluas ke produk manajemen aset yang lebih luas. Strategi ini sangat penting untuk menjembatani kesenjangan antara investor institusi dan pasar kripto.
syrupUSDC
Untuk mengatasi batasan akses bagi peserta retail, Maple Finance meluncurkan syrupUSDC dan syrupUSDT. Ini adalah kolam likuiditas yang dibangun di atas infrastruktur pinjaman Maple yang ada, ditujukan untuk peserta retail.
Dana yang dihimpun melalui syrupUSDC akan dipinjamkan kepada peminjam institusi dari kolam Maple blue-chip dan high-yield. Bunga dari pinjaman ini akan langsung dibagikan kepada penyimpan syrupUSDC.
Maple juga memperkenalkan sistem hadiah "Drips" untuk meningkatkan partisipasi jangka panjang. Drips menawarkan hadiah token tambahan yang dihitung secara majemuk dalam bentuk poin setiap empat jam. Pada akhir setiap musim, poin dapat ditukar menjadi token SYRUP.
Keunggulan Diferensiasi Kunci Maple Finance
layanan yang dikembangkan oleh ahli keuangan tradisional
Tim Maple terdiri dari para profesional dengan puluhan tahun pengalaman dalam keuangan tradisional dan penilaian kredit. Keahlian mereka mampu melakukan penilaian kredit yang ketat dan manajemen risiko yang solid, yang membentuk dasar kepercayaan yang diperlukan oleh klien institusi.
Latar belakang tim pemimpin Maple membantu menjelaskan mengapa mereka dapat memperoleh kepercayaan dari investor institusi. Anggota tim memiliki pengalaman yang kaya di bidang keuangan tradisional, teknologi blockchain, dan manajemen produk.
sistem manajemen risiko yang terbedakan
Metode manajemen risiko Maple Finance menerapkan metodologi yang telah terbukti dalam keuangan tradisional ke on-chain. Proses penilaian pinjamannya dilakukan oleh departemen konsultasi investasi Maple Direct, yang menerapkan model underwriting yang hati-hati.
Dalam hal likuidasi, Maple mengadopsi pendekatan yang lebih fleksibel, memberikan pemberitahuan 24 jam agar peminjam memiliki waktu untuk menambah jaminan. Proses likuidasi dilakukan melalui transaksi over-the-counter yang telah diatur sebelumnya dengan pembuat pasar, memastikan pelaksanaan yang terkontrol dan mengurangi volatilitas.
Sistem penarikan Maple juga sangat menonjol, memproses penarikan secara berurutan atau dalam batch terjadwal, memberikan pengguna harapan yang jelas mengenai ketersediaan dana.
struktur ekosistem terintegrasi
Maple mengambil strategi pertumbuhan yang hati-hati, memprioritaskan manajemen risiko internal dan kolaborasi strategis. Dalam ekspansi ekosistem syrupUSDC, Maple bekerja sama dengan platform terkemuka seperti Spark dan Pendle untuk mencapai struktur pendapatan yang terdiversifikasi dan berbagai titik akses untuk pengguna.
Produk BTC juga mencerminkan metode yang sama, dengan menyediakan penyimpanan tingkat institusi melalui kemitraan dengan BitGo dan Copper, serta menghasilkan pendapatan melalui model staking ganda dari Core DAO.
Maple Finance 2025 dan Masa Depan
Visi jangka panjang Maple sangat ambisius. Pada tahun 2030, platform ini bertujuan untuk mencapai pengelolaan volume pinjaman tahunan sebesar 100 miliar USD. Mencapai skala ini memerlukan perluasan rangkaian produk manajemen asetnya, memperdalam kemitraan dengan lembaga keuangan tradisional, dan menarik investor institusi di seluruh dunia.
Fokus strategis termasuk memperluas adopsi produk hasil BTC, serta memperluas ke berbagai produk hasil aset digital.
Maple Finance: Menuju Posisi yang Lebih Menonjol
Posisi Maple Finance adalah melayani pasar segmen institusi. Strateginya termasuk memperluas kemitraan dengan lembaga keuangan tradisional untuk lebih meningkatkan kredibilitas.
Tonggak terbaru adalah pencapaian kesepakatan pembiayaan dukungan Bitcoin tahap pertama dengan Canto Fitzgerald. Ini menunjukkan kredibilitas institusi dan posisi kepemimpinan Maple di pasar kredit kripto.
Dua hingga tiga tahun ke depan akan menjadi periode kunci untuk menentukan platform mana yang dapat menjadi pemimpin kategori di bidang keuangan kripto institusional. Rekam jejak institusional yang terbukti dari Maple memberinya keunggulan yang kuat.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
10 Suka
Hadiah
10
4
Bagikan
Komentar
0/400
AltcoinAnalyst
· 14jam yang lalu
Data TVL menunjukkan tren penurunan, disarankan untuk berpartisipasi dengan hati-hati.
Lihat AsliBalas0
ZenChainWalker
· 14jam yang lalu
Tidak bisa mengurus diri sendiri, masih ingin mengatur aset orang lain?
Lihat AsliBalas0
BearMarketBarber
· 14jam yang lalu
Menyalin TradFi ya?
Lihat AsliBalas0
SignatureDenied
· 14jam yang lalu
Setelah berusaha lama, ternyata hanya bermain dengan jaminan.
Maple Finance: Pelopor manajemen aset on-chain tingkat institusi
Maple Finance: platform manajemen aset on-chain di era kapital institusi
Seiring dengan percepatan masuknya investor institusi ke pasar cryptocurrency, permintaan untuk solusi manajemen aset profesional semakin meningkat. Maple Finance hadir untuk mengisi kekosongan ini, menetapkan posisinya sebagai platform manajemen aset on-chain terkemuka.
Maple tidak hanya menghubungkan penyedia dana dan peminjam, tetapi juga melakukan evaluasi menyeluruh terhadap peminjam dan secara strategis mengelola agunan, sehingga operasinya lebih mirip dengan perusahaan manajemen aset tradisional. Baru-baru ini, Maple juga meluncurkan produk pendapatan Bitcoin, mengubah Bitcoin dari kepemilikan pasif menjadi aset yang dapat menghasilkan pendapatan.
Seiring meningkatnya partisipasi institusi, platform manajemen aset yang dipersiapkan dengan baik seperti Maple diharapkan dapat membangun hubungan awal dengan institusi, yang dapat bertransformasi menjadi posisi kepemimpinan pasar jangka panjang.
Permintaan untuk manajemen aset di pasar kripto
Dalam sektor keuangan tradisional, investor besar biasanya mengandalkan layanan manajemen aset profesional. Namun, di pasar cryptocurrency, lembaga manajemen aset yang terstruktur dan dapat diandalkan relatif langka. Kekosongan ini membawa peluang yang jelas bagi manajemen aset kripto.
Dengan meningkatnya partisipasi institusi di bidang kripto, permintaan ini menjadi semakin signifikan. Salah satu contoh kunci adalah pembelian Bitcoin massal oleh perusahaan Strategy yang dimulai sejak 2020. Setelah Amerika Serikat dan Hong Kong menyetujui ETF Bitcoin spot pada tahun 2024, momentum ini semakin kuat.
Oleh karena itu, pasar yang sebelumnya didominasi oleh ritel kini mendekati batasnya. Lingkungan saat ini memerlukan solusi manajemen aset profesional yang disesuaikan dengan kebutuhan institusi.
Maple Finance diciptakan untuk memenuhi kebutuhan ini. Perusahaan ini didirikan pada tahun 2019, menggabungkan pengetahuan keuangan tradisional dengan infrastruktur blockchain, secara bertahap menetapkan posisinya sebagai penyedia manajemen aset on-chain terkemuka.
on-chain Asset Management: Maple Finance
Struktur Maple Finance jelas dan sederhana. Ini menghubungkan penyedia dana dengan peminjam institusi, memfasilitasi pinjaman on-chain berbasis kredit.
Setelah memeriksa operasi nyata Maple Finance, dapat dilihat bahwa platform ini menerapkan praktik manajemen aset profesional yang melampaui sekadar pencocokan pinjaman sederhana. Ini melakukan evaluasi kredit yang menyeluruh terhadap peminjam institusi dan membuat keputusan strategis mengenai alokasi dana dan syarat pinjaman.
Selama seluruh proses pinjaman, Maple juga melakukan manajemen dana yang aktif, menggunakan mekanisme seperti jaminan dan pinjaman ulang. Model operasi ini jelas melampaui peran perantara pinjaman dasar, lebih mendekati fungsi perusahaan manajemen aset modern.
Pemain Kunci dan Mekanisme Operasional Maple Finance
Model produk Maple Finance dibangun di sekitar tiga peran peserta inti:
Struktur ini mencerminkan mekanisme perlindungan dalam keuangan tradisional. Cara kerja Maple mirip: ketika peminjam mengajukan pinjaman, tim kredit mereka menetapkan syarat berdasarkan rasio agunan dan kualitas aset. Pemberi pinjaman menyediakan dana, sementara pemegang $SYRUP mengambil peran tata kelola yang mirip dengan pemegang saham.
Perbedaan kunci adalah, pemegang $SYRUP juga akan mendapatkan hadiah staking yang didanai oleh pendapatan protokol. 20% dari pendapatan dialokasikan untuk pembelian kembali, untuk mendukung hadiah ini.
Layanan yang ditawarkan oleh Maple dapat bersaing dengan lembaga keuangan tradisional. Mereka secara aktif mengelola dana, bukan hanya menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam. Pendekatan ini memperkuat posisi Maple sebagai perusahaan manajemen aset tingkat institusi yang dapat dipercaya.
Produk Inti Maple Finance
Maple Institutional
Maple Finance telah menetapkan posisinya sebagai lembaga manajemen aset on-chain yang sah melalui berbagai produk yang terdiversifikasi dan terstruktur. Produk-produknya terutama dibagi menjadi dua kategori besar: produk pinjaman dan produk manajemen aset.
Produk pinjaman mencakup lini produk blue chip dan high yield. Produk blue chip dirancang untuk investor konservatif yang memperhatikan perlindungan modal, hanya menerima aset matang sebagai jaminan. Produk high yield ditujukan untuk investor yang mencari pengembalian yang lebih tinggi, melibatkan manajemen aktif aset yang over-collateralized.
Produk manajemen aset dimulai dengan produk hasil BTC. Produk ini memungkinkan institusi untuk menyimpan BTC dan mendapatkan bunga, menghasilkan pendapatan dari aset yang ada. Intinya adalah memanfaatkan staking ganda yang disediakan oleh Core DAO. Institusi menyimpan Bitcoin dengan aman di lembaga kustodian tingkat institusi, dengan berkomitmen untuk tidak menggunakan aset selama periode yang ditentukan untuk mendapatkan imbalan staking.
Dengan produk pendapatan BTC sebagai awal, Maple Finance berniat untuk memperluas ke produk manajemen aset yang lebih luas. Strategi ini sangat penting untuk menjembatani kesenjangan antara investor institusi dan pasar kripto.
syrupUSDC
Untuk mengatasi batasan akses bagi peserta retail, Maple Finance meluncurkan syrupUSDC dan syrupUSDT. Ini adalah kolam likuiditas yang dibangun di atas infrastruktur pinjaman Maple yang ada, ditujukan untuk peserta retail.
Dana yang dihimpun melalui syrupUSDC akan dipinjamkan kepada peminjam institusi dari kolam Maple blue-chip dan high-yield. Bunga dari pinjaman ini akan langsung dibagikan kepada penyimpan syrupUSDC.
Maple juga memperkenalkan sistem hadiah "Drips" untuk meningkatkan partisipasi jangka panjang. Drips menawarkan hadiah token tambahan yang dihitung secara majemuk dalam bentuk poin setiap empat jam. Pada akhir setiap musim, poin dapat ditukar menjadi token SYRUP.
Keunggulan Diferensiasi Kunci Maple Finance
layanan yang dikembangkan oleh ahli keuangan tradisional
Tim Maple terdiri dari para profesional dengan puluhan tahun pengalaman dalam keuangan tradisional dan penilaian kredit. Keahlian mereka mampu melakukan penilaian kredit yang ketat dan manajemen risiko yang solid, yang membentuk dasar kepercayaan yang diperlukan oleh klien institusi.
Latar belakang tim pemimpin Maple membantu menjelaskan mengapa mereka dapat memperoleh kepercayaan dari investor institusi. Anggota tim memiliki pengalaman yang kaya di bidang keuangan tradisional, teknologi blockchain, dan manajemen produk.
sistem manajemen risiko yang terbedakan
Metode manajemen risiko Maple Finance menerapkan metodologi yang telah terbukti dalam keuangan tradisional ke on-chain. Proses penilaian pinjamannya dilakukan oleh departemen konsultasi investasi Maple Direct, yang menerapkan model underwriting yang hati-hati.
Dalam hal likuidasi, Maple mengadopsi pendekatan yang lebih fleksibel, memberikan pemberitahuan 24 jam agar peminjam memiliki waktu untuk menambah jaminan. Proses likuidasi dilakukan melalui transaksi over-the-counter yang telah diatur sebelumnya dengan pembuat pasar, memastikan pelaksanaan yang terkontrol dan mengurangi volatilitas.
Sistem penarikan Maple juga sangat menonjol, memproses penarikan secara berurutan atau dalam batch terjadwal, memberikan pengguna harapan yang jelas mengenai ketersediaan dana.
struktur ekosistem terintegrasi
Maple mengambil strategi pertumbuhan yang hati-hati, memprioritaskan manajemen risiko internal dan kolaborasi strategis. Dalam ekspansi ekosistem syrupUSDC, Maple bekerja sama dengan platform terkemuka seperti Spark dan Pendle untuk mencapai struktur pendapatan yang terdiversifikasi dan berbagai titik akses untuk pengguna.
Produk BTC juga mencerminkan metode yang sama, dengan menyediakan penyimpanan tingkat institusi melalui kemitraan dengan BitGo dan Copper, serta menghasilkan pendapatan melalui model staking ganda dari Core DAO.
Maple Finance 2025 dan Masa Depan
Visi jangka panjang Maple sangat ambisius. Pada tahun 2030, platform ini bertujuan untuk mencapai pengelolaan volume pinjaman tahunan sebesar 100 miliar USD. Mencapai skala ini memerlukan perluasan rangkaian produk manajemen asetnya, memperdalam kemitraan dengan lembaga keuangan tradisional, dan menarik investor institusi di seluruh dunia.
Fokus strategis termasuk memperluas adopsi produk hasil BTC, serta memperluas ke berbagai produk hasil aset digital.
Maple Finance: Menuju Posisi yang Lebih Menonjol
Posisi Maple Finance adalah melayani pasar segmen institusi. Strateginya termasuk memperluas kemitraan dengan lembaga keuangan tradisional untuk lebih meningkatkan kredibilitas.
Tonggak terbaru adalah pencapaian kesepakatan pembiayaan dukungan Bitcoin tahap pertama dengan Canto Fitzgerald. Ini menunjukkan kredibilitas institusi dan posisi kepemimpinan Maple di pasar kredit kripto.
Dua hingga tiga tahun ke depan akan menjadi periode kunci untuk menentukan platform mana yang dapat menjadi pemimpin kategori di bidang keuangan kripto institusional. Rekam jejak institusional yang terbukti dari Maple memberinya keunggulan yang kuat.