Travel Rule: Meningkatkan transparansi dan keamanan transaksi Aset Kripto

Aturan Perjalanan bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi blockchain, menghubungkan aktivitas on-chain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk lebih baik mengelola pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko lawan transaksi.

Anonimitas blockchain telah banyak digunakan untuk kejahatan finansial, seperti pendanaan terorisme dan pencucian uang. Untuk memasukkan teknologi blockchain ke dalam sistem regulasi, otoritas regulasi mengharuskan platform terkait untuk mematuhi prinsip dasar, termasuk "kenali pelanggan Anda"(KYC), pengawasan pasar, dan lainnya. Aturan Travel selanjutnya mengharuskan untuk memahami identitas kedua belah pihak dalam transaksi.

Sebelum tahun 2019, penyedia layanan aset virtual (VASP) hanya perlu melakukan KYC terhadap pelanggan mereka sendiri. Ini menyebabkan VASP tidak dapat mengetahui identitas pihak lawan saat mengirimkan transaksi ke platform lain, sehingga meningkatkan risiko pihak lawan dan risiko transaksi ilegal.

Travel Rule mengharuskan VASP untuk mendapatkan, menyimpan, dan mengirimkan informasi yang diperlukan tentang pengirim dan penerima sebelum memulai transaksi blockchain, untuk mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan dan mengambil tindakan yang sesuai. Hal ini memungkinkan untuk menghentikan potensi transaksi ilegal sebelum transaksi masuk ke blockchain yang tidak dapat dibatalkan.

Seiring dengan semakin pentingnya aset digital dan teknologi blockchain, regulator global percaya bahwa perlu untuk memperkuat pengawasan guna meningkatkan kerangka anti pencucian uang dan kepatuhan industri. Ada tiga alasan utama untuk ini: melindungi konsumen, mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme, serta meningkatkan kemampuan perusahaan dalam mengelola risiko mitra transaksi.

Travel Rule sedang diadopsi secara global. Wilayah Asia-Pasifik memimpin dalam adopsi, dengan Singapura, Jepang, dan Korea Selatan menjadi negara yang paling awal mengadopsi. Baru-baru ini, tingkat adopsi di Eropa dan Timur Tengah juga meningkat secara signifikan. Secara keseluruhan, dalam enam bulan terakhir, tingkat adopsi Travel Rule meningkat pesat, semakin banyak bursa yang mematuhi atau bersiap untuk mematuhi aturan ini.

Hong Kong akan segera meminta penyedia layanan aset kripto untuk mematuhi Travel Rule mulai 1 Juni. Persyaratan Hong Kong mirip dengan yurisdiksi lain, tetapi memiliki beberapa ciri khas:

1. Berdasarkan jumlah transaksi yang berbeda, perlu mengumpulkan dan membagikan informasi yang berbeda.
2. Jika VASP penerima tidak menerima informasi yang diperlukan, harus meminta VASP pengirim untuk menyediakannya, jika tidak, hubungan bisnis dapat dihentikan.
3. Otoritas Sekuritas Hong Kong memberikan panduan rinci tentang bagaimana VASP melakukan due diligence terhadap lawan transaksi.
4. Bursa perlu memverifikasi kepemilikan dompet yang dipegang sendiri, serta kepemilikan saat bertransaksi dengan VASP/akun berisiko tinggi.

Aturan Perjalanan menghadapi beberapa tantangan selama pelaksanaannya:

1. Masalah "Tanggal Terbit": Batas waktu regulasi yang berbeda di berbagai yurisdiksi menyebabkan VASP yang mematuhi peraturan kesulitan untuk bekerja sama dengan mitra dagang yang belum menerapkan Aturan Perjalanan.
2. Ketidakcocokan interoperabilitas antara perjanjian Travel Rule, terutama terlihat jelas dalam jaringan tertutup.

Meskipun ada tantangan ini, industri sedang berupaya untuk mengatasinya, dan percaya bahwa seiring berjalannya waktu, masalah-masalah ini akan teratasi. Penerapan Travel Rule akan membantu meningkatkan transparansi dan keamanan transaksi Aset Kripto, mendorong seluruh industri menuju arah yang lebih teratur dan sesuai.