デジタル通貨取引プラットフォーム生存法則:全方位リスク管理戦略詳細

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リスク管理:デジタル通貨取引プラットフォームの生存の道

リスクという言葉はイタリア語の"RISQUE"に由来し、元々は自然の中の客観的な危険を指していました。今日の社会では、リスクは私たちの自由度に依存する選択の一形態としてより多く表れています。

金融史学者ピーター・バーンズは彼の著作の中で、企業の興亡、株式市場の変動、戦争や経済の衰退などの出来事は周期的に繰り返されるが、しばしば人々が気づかないうちに発生することを指摘しています。

金融分野のコア要素の1つはリスク管理であり、デジタル通貨市場の流動性を提供する取引所にとって特に重要です。これらのプラットフォームは、資産の保管、取引のマッチング、清算、情報の発信などの多様な機能を集約し、証券会社やファンドなどの機関の特性を融合させ、まるで統合的な金融センターのようになっています。

業界では、ブロックチェーン業界にはリスク管理の欠如が存在すると一般的に考えられており、これが取引所の盗難などの業界の悲劇を引き起こす原因となっています。リスク管理をどのように行うかが、業界全体が継続的に注目すべき重要なテーマとなっています。

リスクの多面性

暗号市場で最も耐え難いのは、政策によってもたらされるシステミックリスクです。規制政策の変化は、市場全体の変動に直接影響を与えます。

市場参加者がコントロールできるのは、非システムリスクであり、技術リスク、運営リスク、流動性リスク、信頼リスク、倫理リスクなどが含まれます。

リスク管理部門は取引所において重要な役割を果たし、流動性、アービトラージ、アカウント異常などの様々なリスク項目をリアルタイムで監視し、他の部門と密接に連絡を保つ必要があります。

しかし、業界が急速に発展している段階では、リスク管理が発展の速度を制約する可能性があります。現在、多くの中小取引プラットフォームはリスク管理意識において不足があり、物理的な面、システム面、またはガバナンスの面でのリスク管理が相対的に不足しています。

もしブロックチェーン業界が主流に入るのであれば、業界の中心である取引プラットフォームは"リスク管理の苦悩"を適切に解決しなければなりません。

資産セキュリティ:リスクコントロールの核心的な目標

2019年、デジタル通貨プラットフォームでの失窃資産総額は2.83億ドルに達しました。デジタル資産の安全問題は依然として業界の関心の焦点です。

この課題に対処するために、多くの取引プラットフォームは複数の措置を講じました:

  1. 厳格な財務監査とリアルタイム監視アラートシステムを構築する
  2. ホットウォレットとコールドウォレットの分離、ハードウェアウォレットなどの方法で資産を保護する
  3. ユーザーのために先行賠償メカニズムと投資家保護基金を設立する
  4. リアルタイムとバッチの照合に注目し、ブロックチェーンアドレスをリアルタイムで追跡する
  5. 専門のカスタマーサービスとリスク管理の専門家にユーザー資産のリスクを分析させる
  6. ユーザーのリスク管理教育を強化する

さらに、第三者の保管サービスを導入し、保険を購入することも資産の安全性を向上させるための効果的な方法です。一部の業界関係者は、プラットフォームが可能な限り透明性を持ち、業界の監視を招くことを提案しており、資産の流用リスクを減少させることができます。

コンプライアンスリスク管理:不確実性を排除する

多くの不確実な要因に直面して、積極的に規制を受け入れ、コンプライアンス経営を行うことは、政策と法的リスクを軽減するための必要条件です。現在、業界内の一線デジタル通貨プラットフォームは、事前、事中、事後の各段階をカバーする異なる程度のコンプライアンスリスク管理システムを確立しています。

いくつかのプラットフォームのやり方には、

  1. 標準化されたKYC/AMLマネーロンダリング対策システムを構築する 2.厳格な口座開設の原則と事前審査基準を確立する
  2. 関連する金融ライセンスを取得し、監督機関の監視を受ける
  3. 分散型運営によるコンプライアンスリスクの分散
  4. 世界中の複数のAML/KYCなどのコンプライアンス企業および関連コンサルティング会社と協力する
  5. 専門のコンプライアンス部門を設立し、内部の各製品ラインおよびビジネスラインのコンプライアンス審査を担当させる
  6. 法務内部統制部門は、法的リスクを回避するために専門的な法的指導を提供します

技術リスク管理:プラットフォームの安全を守る神

技術的な安全問題は取引プラットフォームで最も一般的なリスク管理の問題であり、トッププラットフォームでさえ完全に回避することは難しい。これに対処するために、各プラットフォームはさまざまな対策を講じている:

  1. 各業務の市場リスクを定量的に監視し、自動戦略でヘッジする
  2. ネットワークセキュリティ、コンプライアンスシステム、プライバシーデータ保護および技術的リスク管理体系の構築
  3. 世界的に有名な外部企業を雇ってIT監査コンサルティングを行う
  4. ブロックチェーン業界に基づくビッグデータリスク管理セキュリティシステムの導入
  5. リアルタイムデータ計算とオンライン機械学習モデル(AI)インテリジェント検出システム

内部リスク管理:無視できない重要なプロセス

統計によると、約2/3のサイバーセキュリティの問題は内部の従業員の不注意や怠慢によって引き起こされています。したがって、内部のリスク管理は全体のリスク管理システムにおいて極めて重要な位置を占めています。

各プラットフォームが内部リスク管理において取る措置は次のとおりです:

  1. プロセスの整理を規範化し、責任の分担と権限管理を明確にする
  2. 定期的な監査の実施
  3. 情報権限の管理は最小限にとどめる
  4. リスク管理委員会体系とセキュリティ事件処理フレームワークの構築
  5. 従業員に不定期なリスク管理トレーニングを実施する
  6. 内部での"フィッシング取締り"などの模擬演習を実施する
  7. "ゼロトラストモデル"を実施し、各操作を検証する
  8. 内部データシステム、リアルタイム対帳システム及び内部リスク管理システムを構築する

伝統的な金融の経験を参考にする

デジタルマネー市場のリスク管理要件は、従来の金融よりも高い可能性があります。一方、デジタルマネー市場のボラティリティは、ほとんどの従来の金融資産を超えています。もう一方で、ブロックチェーン決済の情報フローと資金フローが一体となり、匿名性が強く、資金が転出した後は追跡が困難です。

伝統的な金融分野からの経験を活かすことは、デジタル通貨業界のリスク管理の発展にとって重要です。

  1. 伝統的金融の成熟した信用システムを学ぶ
  2. インターネット業界がビッグデータを利用してユーザーの行動を信用記録に変換する方法を参考にする
  3. チェーン上の情報を効果的に抽出し、リスク管理の意思決定指標に変換する方法を探る
  4. 取引と資産の分離を実現することを検討し、異なる主体が資産の決済、清算、保管を担当する。

また、デジタル通貨プラットフォームはリスク管理への投資を増やす必要があります。研究によると、デジタル通貨取引所のセキュリティチームは、チームの総人数の平均13%を占め、安全な取引所の運営を確保するために平均17%の予算を費やしています。デジタル通貨プラットフォームの収益性と成長の余地を考えると、リスク管理への投資を増やし、高水準のリスク管理人材を採用し、より先進的なリスク管理システムを構築することは長期的な戦略です。

リスク管理への投入は機会コストと見なすことができます。リスク管理が厳格であるほど、投入するリソースが多くなり、失う可能性のあるビジネスチャンスも増えますが、同時に資産損失のリスクも低下します。業界の評判と長期的な利益を重視する企業にとって、顧客の資産安全保護を強化することは間違いなく賢明な選択です。

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コメント
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SolidityNewbievip
· 20時間前
リスク管理は非常に重要です。前例がたくさんあります。
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LiquidatorFlashvip
· 20時間前
リスク管理指標の失効確率は67.2%に達し、清算リスクが急増しています。今回は本当に危険な状況に陥るかもしれません。
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ForkItAllDayvip
· 20時間前
うわっ、取引所は本当に死ぬほど競争が激しい。
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