FBIの2024年仮想通貨詐欺報告書を解説:サイバー犯罪の新たなトレンドと防止に関する推奨事項

2025年4月、アメリカ合衆国連邦捜査局は、同局のネットワーク犯罪通報センターが2024年に収集したデータに基づく暗号資産詐欺報告を発表しました。この報告では、苦情の数、損失の規模、被害者の特性、犯罪の種類、資産の回収などの側面について詳しく分析しています。本記事では、報告の核心内容を解読し、読者がトレンドの変化を把握し、複雑なネットワークセキュリティの脅威に対する認識と防止能力を高める手助けをします。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

1. 2024年の苦情データの概要

1. 全体像

2024年、ネット犯罪通報センターは859,532件の苦情を受け、166億ドルの実際の損失をもたらし、前年から33%増加しました。そのうち256,256件の苦情は実際の資金損失に関係しており、平均して1件あたり約19,372ドルの損失が発生しています。約83%の損失はネット詐欺によって引き起こされています。

2. 暗号通貨関連の状況

暗号資産関連の苦情は149,686件に達し、93億ドルの損失を引き起こし、損失額は前年同期比で66%増加しています。60歳以上のグループが被害者の中で最も高い割合を占めています。

3. 60歳以上のグループの状況

この年齢層は147,127件の苦情を提出し、48.85億ドルの損失を報告しました。苦情件数は前年同期比で46%増加し、損失額は前年同期比で43%増加しました。その中で7,500人が10万ドルを超える損失を報告し、平均損失は8.3万ドルに達しました。

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2. 被害者グループの分析

1. 全体的な年齢分布

• 20歳未満:17,993件の苦情、2,250万ドルの損害賠償
• 20-29歳：71,399件の苦情、5.401億ドルの損失
• 30-39歳：108,899件の苦情、14億ドルの損失
• 40-49歳：112,755件の苦情、22億ドルの損失
• 50-59歳：84,540件の苦情、25億ドルの損失
• 60歳以上:147,127件の苦情、48億ドルの損害賠償

2. 暗号通貨の被害者グループの特徴

60歳以上のグループは暗号資産投資詐欺の苦情件数が最も多く（8,043件）、損失額は16億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回っています。このグループは詐欺防止意識が不足しており、新しい支払い方法に不慣れであるため、詐欺師の主要な攻撃対象となっています。暗号資産ATM詐欺や恐喝事件においても、60歳以上のグループは主要な被害者です。

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三、犯罪タイプ分析

1. 苦情の数のランキング

1. フィッシング/電子詐欺：193,407件
2. ランサム：86,415から
3. 個人データ侵害:64,882件
4. チャージバック/失敗した取引詐欺:49,572件 5.投資詐欺:47,919件

2. 損失金額ランキング

1. 投資詐欺:65億7000万ドル
2. 商業メール詐欺：27.7億ドル
3. テクニカルサポート詐欺：14.6億ドル
4. 個人データの漏洩：14.5億ドル
5. 不正な支払い/取引失敗に関する詐欺：7.85億ドル

3. 暗号通貨関連の犯罪

最も多い苦情のタイプは恐喝（47,054件）と投資詐欺（41,557件）です。最も損失が大きいのは投資詐欺（58億ドル）と個人データの漏洩（11億ドル）です。

4. 60歳以上のグループが主に遭遇する詐欺の種類

最も多い苦情の種類：フィッシング、技術サポート、ランサムウェア、個人データの漏洩、投資詐欺。 最も損失の大きい詐欺の種類：投資詐欺、技術サポート、感情詐欺、ビジネスメール詐欺、個人データ漏洩。

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四、ネット詐欺と資産回収

1. ネット詐欺全体の状況

2024年、ネット犯罪通報センターは333,981件のネット詐欺の苦情を受け取り、137億ドルの損失を引き起こし、年間総損失の83%を占めました。主な取引方法には暗号資産、電信送金、クレジットカード決済などが含まれます。

2. 典型的な詐欺

• コールセンター詐欺：53,369件、損失19億ドル
• 緊急詐欺（親族を装った助けを求める）：357件、270万ドルの損失
• 有料道路詐欺（SMSフィッシング）：59,271件、損失12.9万ドル
• ゴールドエクスプレス詐欺：525件、損失2.19億ドル

3. ネットワークの脅威

263,455件のネットワーク脅威に関連する苦情が15.71億ドルの損失を引き起こしました。主要なランサムウェアの変種には、Akira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAYが含まれます。

4. 資産回収の結果

• 関連チームは合計3,020件の凍結リクエストを処理し、資金5.6億ドルを凍結し、回収成功率は66%です。
• "アップグレードアクション"は4,323名の暗号詐欺被害者に成功通知し、約2.85億ドルの潜在的損失を回復するのに役立ちました。
• インドの法執行機関と協力して、コールセンター詐欺を撲滅し、215人を逮捕しました。前年同期比で700%の増加です。
• 金融詐欺プロジェクトにおいて、複数の大額資金を凍結し、回収することに成功しました。

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5. 暗号通貨詐欺を防ぐためのヒント

暗号資産詐欺が頻発する現状に対して、関連部門は以下の防止策を提案しました：

1. 警戒を高め、高いリターンの誘惑を避けること：高い利益、ゼロリスクの投資は往々にして詐欺です。
2. 取引プラットフォームの合法性を確認する：正規で規制された取引所を使用し、ソーシャルメディア広告の不明なリンクをクリックしないようにする。
3. 知らない人に送金するのを避ける：ネットで知り合った"投資アドバイザー"や"友人"を信じないこと。
4. 暗号資産ATM取引に注意：詐欺師はしばしば被害者にATMを通じて支払いを要求するため、必ず警戒を高めてください。
5. 二要素認証を使用する：アカウントのセキュリティを強化し、ハッカーの侵入を防ぎます。

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まとめ

2024年暗号資産詐欺報告は、現在の暗号資産環境下におけるネット犯罪の新たなトレンドを明らかにした：暗号通貨関連の事件が大幅に増加し、60歳以上の高齢者が主要な被害者となっている；詐欺手法は高度に専門化され、国際化している。同時に、暗号通貨は犯罪者によるマネーロンダリングや資金移動の主要な手段となっている。

資産回収と国際的な法執行協力は一定の進展を見せているものの、全体の損失規模と成長傾向を考慮すると、一般ユーザーは依然として高度な警戒を維持し、安全対策意識を実際に高める必要があり、さまざまな詐欺の罠に陥るのを避けるべきです。政府や金融機関にとっては、国際協力、監督執行、資金の流れの追跡を継続的に強化することが、サイバー犯罪を抑制し、取り締まりの効率を高めるための重要な施策となります。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈