XRP e Finanças Descentralizadas: O conceito XRPFi surge, buscando um novo desenvolvimento para ativos de capitalização de mercado de bilhões.
Recentemente, a conferência XRP Ledger Apex 2025 foi realizada em Cingapura, e "XRPFi" tornou-se um tópico popular. Este conceito combina XRP com Finanças Descentralizadas (DeFi) e é visto como uma nova maneira de ativar este antigo ativo criptográfico, impulsionando o desenvolvimento do XRPL e do ecossistema Ripple.
XRP como um dos ativos representativos do mercado de criptomoedas, atualmente tem uma capitalização de mercado de quase 1344 bilhões de dólares, sendo a criptomoeda não relacionada a contratos inteligentes com a maior capitalização de mercado, excluindo o Bitcoin. Apesar de o XRP ter sido aplicado no setor financeiro tradicional devido à sua capacidade de pagamentos transfronteiriços rápidos e de baixo custo, a falta de suporte a contratos inteligentes no campo on-chain dificultou sua integração no ecossistema mainstream de Finanças Descentralizadas. Essa contradição começou a chamar a atenção.
Com a suspensão do processo contra a Ripple, a capitalização de mercado da stablecoin RLUSD da Ripple se aproxima de 390 milhões de dólares, e o mercado continua a prestar atenção ao ETF de XRP, as expectativas dos investidores sobre o futuro do XRP estão gradualmente aumentando. Algumas instituições e investidores individuais começaram a explorar como o XRP pode gerar rendimento e aumentar a eficiência do uso de ativos através das Finanças Descentralizadas, impulsionando o desenvolvimento do conceito "XRPFi".
Flare Network: a infraestrutura chave do XRPFi
Na evolução do XRP, a Flare Network é vista como um fornecedor de infraestrutura chave. Embora o XRP Ledger (XRPL) se destaque em termos de velocidade e estabilidade, existem limitações em relação à composabilidade e às funcionalidades de contrato necessárias para as Finanças Descentralizadas. A Flare opta por capacitar o XRP a partir de uma perspectiva técnica, tornando-se o núcleo que conecta o XRPL tradicional ao ecossistema DeFi multi-chain.
Flare é uma blockchain L1 compatível com EVM, projetada para implementar a interoperabilidade entre várias cadeias. Seu protocolo FAssets pode mapear ativos não inteligentes como XRP para FXRP, conferindo-lhes capacidade de chamada de contrato, permitindo assim a integração perfeita com protocolos de empréstimo descentralizado, troca e derivativos. Através deste mecanismo, os detentores de XRP podem participar de atividades de rendimento em cadeia, como staking e mineração de liquidez.
Além disso, a Flare introduziu a stablecoin USD₮0, como um ativo nativo emitido com base no padrão OFT da LayerZero, com interoperabilidade nativa entre cadeias. Após a combinação com XRP, o USD₮0 não só pode ser utilizado para construir pools de profundidade de negociação e colaterais de empréstimo, mas também pode conectar o ecossistema USDT, injetando uma "base de capital" de alta liquidez no ecossistema XRPFi.
Os dados mostram que o ecossistema Flare teve um crescimento significativo recentemente: até 10 de junho, o TVL ultrapassou 157 milhões de dólares, principalmente devido ao lançamento do USD₮0, cuja quantidade em circulação atualmente é de cerca de 92,1 milhões de dólares. Durante o período de fevereiro de 2024 a fevereiro de 2025, o TVL da Flare cresceu mais de 400% em relação ao ano anterior. Ao mesmo tempo, a Flare também integrou ferramentas de carteira compatíveis com XRPL, reduzindo a barreira de entrada para os usuários.
Flare descreve seu sistema XRPFi como um "modelo de volante": fornecendo fontes de capital com USD₮0, a FXRP realiza a combinabilidade de contratos, e a combinação dos dois traz liquidez, promovendo mais aplicações de Finanças Descentralizadas e cenários reais, retroalimentando assim o valor ecológico de longo prazo do XRP.
No futuro, a Flare planeia trazer outros ativos não inteligentes para a plataforma, expandindo os seus casos de uso no campo das Finanças Descentralizadas.
Doppler Finance: Construindo a Matriz de Rendimentos XRPFi
Enquanto constrói compatibilidade na Flare, a Doppler Finance desenvolveu um mecanismo de rendimento em torno do XRP, tentando preencher a lacuna do XRP em produtos financeiros e rendimentos. Até 8 de junho, a plataforma atraiu mais de 30 milhões de dólares em capitalização de mercado, tornando-se um dos principais participantes na pista de XRPFi.
A Doppler Finance oferece duas principais classes de produtos de rendimento: rendimento CeDeFi e estratégias DeFi em cadeia. O primeiro é principalmente gerido através de custódia de nível institucional e operações quantitativas, enquanto o segundo explora cenários de rendimento em cadeia, incluindo empréstimos, estratégias de stablecoin e staking.
No modelo CeDeFi, os usuários depositam XRP em um endereço exclusivo, os ativos são mantidos por um custodiante e transferidos para a plataforma de negociação conforme o plano para executar estratégias quantitativas, como arbitragem e negociação de base. Os lucros são retornados à conta do usuário após a liquidação fora da cadeia.
No que diz respeito aos rendimentos em cadeia, o Doppler está ativamente a conectar-se ao ecossistema da sidechain XRPL, incluindo redes compatíveis com EVM e protocolos emergentes. A sua estratégia inclui:
Empréstimo de XRP: Ao depositar XRP em um protocolo de empréstimo auditado e em conformidade, é possível obter juros ou recompensas nativas. Os mutuários usam outros ativos como garantias, e a plataforma gerencia automaticamente o processo de liquidação para garantir a segurança.
Estratégia de rendimento em stablecoins: emprestar stablecoins usando XRP como colateral e, em seguida, implementar em protocolos de rendimento de stablecoins. A Doppler utiliza uma taxa LTV conservadora, ajustando dinamicamente a posição para alcançar rendimentos de baixo risco.
Staking líquido e estratégias de alavancagem: Os usuários podem realizar staking alavancado com um clique em pools LST específicos, especialmente em torno de tokens de sidechain. Este mecanismo simplifica o processo operacional complicado através de contratos automatizados, melhorando a experiência do usuário.
Para reduzir ainda mais os riscos, a Doppler Finance está a construir um mercado de empréstimos com isolamento de risco, permitindo que diferentes pools de ativos operem de forma independente, evitando que ativos de alta volatilidade afetem a estabilidade geral do sistema. Além do pool central, a Doppler Finance também planeia lançar vários mercados isolados, incluindo um pool LST projetado especificamente para agricultura de rendimento alavancada, bem como um mercado isolado que inclui tokens de jogos.
Devido ao fato de que o XRPFi envolve a transferência de ativos entre cadeias, custódia e execução de estratégias avançadas, seu mecanismo de segurança se torna uma parte importante do design do projeto. Atualmente, a Doppler Finance adota um mecanismo de controle de risco em múltiplas camadas.
Na custódia de ativos, a plataforma escolhe prestadores de serviços líderes do setor e garante a segurança dos ativos através de gestão de carteiras frias, validação em cadeia, isolamento de falências e outros métodos. No que diz respeito à negociação quantitativa, a plataforma adota um modelo de colaboração de múltiplas estratégias e equipes, e a maior parte das operações é projetada como uma "estrutura de contrato de empréstimo", garantindo que o capital possa ser recuperado em condições não extremas.
Além disso, todas as partes colaboradoras devem passar por uma due diligence rigorosa, incluindo a avaliação de desempenho histórico, estabilidade da estratégia, tamanho do AUM e riscos financeiros, para selecionar instituições qualificadas para participar.
XRPFi: preencher a lacuna no mercado de Finanças Descentralizadas, ainda em fase inicial
Com a intensa concorrência no ecossistema DeFi do Ethereum, o mercado está voltando sua atenção para ativos de alta capitalização de mercado que ainda não foram totalmente ativados. A emergência do XRPFi preenche a lacuna do "alta capitalização de mercado, baixa utilização em cadeia" do XRP ao longo do tempo. O XRPFi, por meio de tecnologias como o protocolo FAssets da rede Flare, permite que o XRP, que originalmente carece de capacidade de contratos inteligentes, entre no ecossistema DeFi. A Doppler Finance está construindo um conjunto completo de mecanismos de rendimento sustentáveis, incluindo rendimentos CeDeFi e staking líquido, que não apenas possuem um caminho real, mas também investem recursos para melhorar a segurança e a experiência do usuário.
Do ponto de vista lógico, o desenvolvimento do XRPFi responde à necessidade urgente gerada pela ativação do XRP e pelo desenvolvimento do ecossistema Ripple. No entanto, é importante destacar que o ecossistema XRPFi ainda está em estágios iniciais. Embora as rotas de produtos da Flare e da Doppler sejam relativamente claras, a escala geral de usuários, a profundidade da liquidez e a maturidade do protocolo ainda precisam ser validadas. Como será a integração de ativos antigos em novas narrativas? Continuaremos a acompanhar.
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OnchainGossiper
· 08-06 09:40
XRP finalmente entendeu.
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MEVictim
· 08-05 18:00
XRP finalmente vai até à lua
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DAOplomacy
· 08-05 17:58
Chainplus finalmente está chegando
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ShamedApeSeller
· 08-05 17:52
Finalmente chegou
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MysteryBoxBuster
· 08-05 17:38
XRP finalmente começou a mudar
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AirdropHunterXM
· 08-05 17:33
XRP finalmente está a caminho das Finanças Descentralizadas
A ascensão do XRPFi: Flare e Doppler lideram a entrada do XRP no mercado de Finanças Descentralizadas
XRP e Finanças Descentralizadas: O conceito XRPFi surge, buscando um novo desenvolvimento para ativos de capitalização de mercado de bilhões.
Recentemente, a conferência XRP Ledger Apex 2025 foi realizada em Cingapura, e "XRPFi" tornou-se um tópico popular. Este conceito combina XRP com Finanças Descentralizadas (DeFi) e é visto como uma nova maneira de ativar este antigo ativo criptográfico, impulsionando o desenvolvimento do XRPL e do ecossistema Ripple.
XRP como um dos ativos representativos do mercado de criptomoedas, atualmente tem uma capitalização de mercado de quase 1344 bilhões de dólares, sendo a criptomoeda não relacionada a contratos inteligentes com a maior capitalização de mercado, excluindo o Bitcoin. Apesar de o XRP ter sido aplicado no setor financeiro tradicional devido à sua capacidade de pagamentos transfronteiriços rápidos e de baixo custo, a falta de suporte a contratos inteligentes no campo on-chain dificultou sua integração no ecossistema mainstream de Finanças Descentralizadas. Essa contradição começou a chamar a atenção.
Com a suspensão do processo contra a Ripple, a capitalização de mercado da stablecoin RLUSD da Ripple se aproxima de 390 milhões de dólares, e o mercado continua a prestar atenção ao ETF de XRP, as expectativas dos investidores sobre o futuro do XRP estão gradualmente aumentando. Algumas instituições e investidores individuais começaram a explorar como o XRP pode gerar rendimento e aumentar a eficiência do uso de ativos através das Finanças Descentralizadas, impulsionando o desenvolvimento do conceito "XRPFi".
Flare Network: a infraestrutura chave do XRPFi
Na evolução do XRP, a Flare Network é vista como um fornecedor de infraestrutura chave. Embora o XRP Ledger (XRPL) se destaque em termos de velocidade e estabilidade, existem limitações em relação à composabilidade e às funcionalidades de contrato necessárias para as Finanças Descentralizadas. A Flare opta por capacitar o XRP a partir de uma perspectiva técnica, tornando-se o núcleo que conecta o XRPL tradicional ao ecossistema DeFi multi-chain.
Flare é uma blockchain L1 compatível com EVM, projetada para implementar a interoperabilidade entre várias cadeias. Seu protocolo FAssets pode mapear ativos não inteligentes como XRP para FXRP, conferindo-lhes capacidade de chamada de contrato, permitindo assim a integração perfeita com protocolos de empréstimo descentralizado, troca e derivativos. Através deste mecanismo, os detentores de XRP podem participar de atividades de rendimento em cadeia, como staking e mineração de liquidez.
Além disso, a Flare introduziu a stablecoin USD₮0, como um ativo nativo emitido com base no padrão OFT da LayerZero, com interoperabilidade nativa entre cadeias. Após a combinação com XRP, o USD₮0 não só pode ser utilizado para construir pools de profundidade de negociação e colaterais de empréstimo, mas também pode conectar o ecossistema USDT, injetando uma "base de capital" de alta liquidez no ecossistema XRPFi.
Os dados mostram que o ecossistema Flare teve um crescimento significativo recentemente: até 10 de junho, o TVL ultrapassou 157 milhões de dólares, principalmente devido ao lançamento do USD₮0, cuja quantidade em circulação atualmente é de cerca de 92,1 milhões de dólares. Durante o período de fevereiro de 2024 a fevereiro de 2025, o TVL da Flare cresceu mais de 400% em relação ao ano anterior. Ao mesmo tempo, a Flare também integrou ferramentas de carteira compatíveis com XRPL, reduzindo a barreira de entrada para os usuários.
Flare descreve seu sistema XRPFi como um "modelo de volante": fornecendo fontes de capital com USD₮0, a FXRP realiza a combinabilidade de contratos, e a combinação dos dois traz liquidez, promovendo mais aplicações de Finanças Descentralizadas e cenários reais, retroalimentando assim o valor ecológico de longo prazo do XRP.
No futuro, a Flare planeia trazer outros ativos não inteligentes para a plataforma, expandindo os seus casos de uso no campo das Finanças Descentralizadas.
Doppler Finance: Construindo a Matriz de Rendimentos XRPFi
Enquanto constrói compatibilidade na Flare, a Doppler Finance desenvolveu um mecanismo de rendimento em torno do XRP, tentando preencher a lacuna do XRP em produtos financeiros e rendimentos. Até 8 de junho, a plataforma atraiu mais de 30 milhões de dólares em capitalização de mercado, tornando-se um dos principais participantes na pista de XRPFi.
A Doppler Finance oferece duas principais classes de produtos de rendimento: rendimento CeDeFi e estratégias DeFi em cadeia. O primeiro é principalmente gerido através de custódia de nível institucional e operações quantitativas, enquanto o segundo explora cenários de rendimento em cadeia, incluindo empréstimos, estratégias de stablecoin e staking.
No modelo CeDeFi, os usuários depositam XRP em um endereço exclusivo, os ativos são mantidos por um custodiante e transferidos para a plataforma de negociação conforme o plano para executar estratégias quantitativas, como arbitragem e negociação de base. Os lucros são retornados à conta do usuário após a liquidação fora da cadeia.
No que diz respeito aos rendimentos em cadeia, o Doppler está ativamente a conectar-se ao ecossistema da sidechain XRPL, incluindo redes compatíveis com EVM e protocolos emergentes. A sua estratégia inclui:
Empréstimo de XRP: Ao depositar XRP em um protocolo de empréstimo auditado e em conformidade, é possível obter juros ou recompensas nativas. Os mutuários usam outros ativos como garantias, e a plataforma gerencia automaticamente o processo de liquidação para garantir a segurança.
Estratégia de rendimento em stablecoins: emprestar stablecoins usando XRP como colateral e, em seguida, implementar em protocolos de rendimento de stablecoins. A Doppler utiliza uma taxa LTV conservadora, ajustando dinamicamente a posição para alcançar rendimentos de baixo risco.
Staking líquido e estratégias de alavancagem: Os usuários podem realizar staking alavancado com um clique em pools LST específicos, especialmente em torno de tokens de sidechain. Este mecanismo simplifica o processo operacional complicado através de contratos automatizados, melhorando a experiência do usuário.
Para reduzir ainda mais os riscos, a Doppler Finance está a construir um mercado de empréstimos com isolamento de risco, permitindo que diferentes pools de ativos operem de forma independente, evitando que ativos de alta volatilidade afetem a estabilidade geral do sistema. Além do pool central, a Doppler Finance também planeia lançar vários mercados isolados, incluindo um pool LST projetado especificamente para agricultura de rendimento alavancada, bem como um mercado isolado que inclui tokens de jogos.
Devido ao fato de que o XRPFi envolve a transferência de ativos entre cadeias, custódia e execução de estratégias avançadas, seu mecanismo de segurança se torna uma parte importante do design do projeto. Atualmente, a Doppler Finance adota um mecanismo de controle de risco em múltiplas camadas.
Na custódia de ativos, a plataforma escolhe prestadores de serviços líderes do setor e garante a segurança dos ativos através de gestão de carteiras frias, validação em cadeia, isolamento de falências e outros métodos. No que diz respeito à negociação quantitativa, a plataforma adota um modelo de colaboração de múltiplas estratégias e equipes, e a maior parte das operações é projetada como uma "estrutura de contrato de empréstimo", garantindo que o capital possa ser recuperado em condições não extremas.
Além disso, todas as partes colaboradoras devem passar por uma due diligence rigorosa, incluindo a avaliação de desempenho histórico, estabilidade da estratégia, tamanho do AUM e riscos financeiros, para selecionar instituições qualificadas para participar.
XRPFi: preencher a lacuna no mercado de Finanças Descentralizadas, ainda em fase inicial
Com a intensa concorrência no ecossistema DeFi do Ethereum, o mercado está voltando sua atenção para ativos de alta capitalização de mercado que ainda não foram totalmente ativados. A emergência do XRPFi preenche a lacuna do "alta capitalização de mercado, baixa utilização em cadeia" do XRP ao longo do tempo. O XRPFi, por meio de tecnologias como o protocolo FAssets da rede Flare, permite que o XRP, que originalmente carece de capacidade de contratos inteligentes, entre no ecossistema DeFi. A Doppler Finance está construindo um conjunto completo de mecanismos de rendimento sustentáveis, incluindo rendimentos CeDeFi e staking líquido, que não apenas possuem um caminho real, mas também investem recursos para melhorar a segurança e a experiência do usuário.
Do ponto de vista lógico, o desenvolvimento do XRPFi responde à necessidade urgente gerada pela ativação do XRP e pelo desenvolvimento do ecossistema Ripple. No entanto, é importante destacar que o ecossistema XRPFi ainda está em estágios iniciais. Embora as rotas de produtos da Flare e da Doppler sejam relativamente claras, a escala geral de usuários, a profundidade da liquidez e a maturidade do protocolo ainda precisam ser validadas. Como será a integração de ativos antigos em novas narrativas? Continuaremos a acompanhar.