Guia de Identificação de Riscos de Conformidade para Projetos Web3

No rápido desenvolvimento da indústria Web3 hoje em dia, muitos empreendedores e profissionais ainda têm um erro comum: acreditam que, desde que o projeto esteja registrado no exterior e o servidor esteja implantado no exterior, pode-se alcançar a "conformidade natural". No entanto, o núcleo da conformidade do projeto sempre reside no seu modelo de negócios, estrutura de financiamento e substância operacional, e não na estrutura superficial de internacionalização. O registro no exterior pode ser um dos elementos de conformidade, mas não pode servir como um escudo para encobrir comportamentos comerciais de alto risco.

Para as equipes que ainda estão no país e prestam serviços a usuários na China, é ainda mais importante prestar atenção às fronteiras legais do projeto e aos riscos de conformidade criminal. Este artigo irá analisar quatro dos padrões de risco ilegal mais comuns no Web3, ajudando os desenvolvedores a estabelecer uma capacidade básica de identificação a partir das perspectivas de estrutura do projeto, funcionalidade do sistema e circulação de tokens.

Identificação de quatro tipos de padrões de risco de violação frequentes no Web3

1. Projetos relacionados a jogos de azar ( crime de exploração de jogos de azar )

Características típicas: entrada de recarga + jogo aleatório + caminho de retirada

Pontos de identificação chave:

• Existe comportamento de recarga de moeda virtual?
• Está previsto o design de jogos de sorte, como sorteios e apostas, que envolvam aleatoriedade?
• Se existe um caminho de retirada, como os tokens do projeto podem ser trocados por moedas principais e circulados.

Quando um projeto de jogos em blockchain satisfaz simultaneamente os três pontos mencionados acima, mesmo que os desenvolvedores sejam responsáveis apenas pela interface do frontend, integração de carteiras e outros módulos, eles podem enfrentar riscos legais devido à sua profunda participação na construção de um ciclo fechado relacionado ao jogo.

2. Projetos relacionados com a pirâmide ( organização, liderança de atividades de pirâmide )

Características típicas: pagamento do usuário + comissão de convite + cadeia de reembolso em múltiplos níveis

Identificação de pontos:

• O usuário precisa recarregar ou comprar moedas para obter qualificação para participar?
• Existe um mecanismo para convidar outras pessoas a se registrarem ou investirem para obter recompensas?
• Existe uma estrutura hierárquica de múltiplos níveis, com comissões a decrescer por nível.
• O lucro do projeto depende principalmente da expansão de cabeçalho e do impulso de comissões?

Se o modelo de recompensas do projeto for construído em torno do desenvolvimento de pessoal e estiver diretamente ligado ao comportamento de pagamento e à estrutura de níveis, deve-se ter especial cuidado para verificar se não está envolvido em pirâmide.

3. Projetos relacionados com captação de recursos ilegais ( Captação ilegal de depósitos públicos / Crime de fraude na captação de recursos )

Características típicas: Captação de recursos do público + Promessa de rendimento + Sem qualificação financeira

Identificação dos pontos principais:

• Está direcionado ao público em geral para a captação de fundos?
• Compromete-se a um rendimento ou retorno fixo?
• Se possui qualificação legal para atividades financeiras

Os padrões de alto risco comuns incluem:

• Emissão de moeda sem autorização
• A plataforma promete "proteção do capital e altos retornos"
• Criar um fundo, permitindo que os usuários troquem tokens por ativos retiráveis

4. Envolvimento em projetos de operação ilegal ( crime de operação ilegal )

Características típicas: negociação de cripto para cripto + troca fora da bolsa + canal de entrada e saída de moeda fiduciária

Pontos de identificação:

• Se oferece serviços de depósito e levantamento entre criptomoedas e moeda fiduciária
• Se será criado um módulo de negociação OTC fora da bolsa, para fazer a correspondência entre criptomoedas e moedas fiduciárias.
• Se a negociação de câmbio for concluída através da ligação de criptomoedas entre usuários domésticos e estrangeiros.
• Se realiza operações de câmbio e serviços de compensação sem autorização

Como os desenvolvedores podem evitar riscos legais criminais

Como técnico, não deve pensar que "apenas é responsável pelo desenvolvimento de funcionalidades, sem conhecer as regras específicas" o isenta de responsabilidade. Na prática judicial, se souber que o projeto apresenta riscos legais e ainda assim fornecer apoio técnico, pode ser considerado cúmplice.

Antes de os técnicos participarem no projeto, recomenda-se que façam uma autoavaliação em três áreas a seguir:

1. Analisar o modelo do projeto: se existem estruturas de alto risco relacionadas a jogos de azar, esquemas de pirâmide, captação ilegal de recursos, ou operação ilegal.

2. Estruturar a lógica financeira: se a origem dos tokens, os caminhos de entrada e saída de fundos dos usuários, e o mecanismo de conversão de tokens estão em conformidade.

3. Manter registros de comunicação: No contrato técnico, deixar claro que apenas fornece serviços de desenvolvimento e não assume responsabilidades operacionais. Registrar as discussões com a parte do projeto sobre a conformidade, como prova de autoproteção.

Conclusão

No domínio do Web3, os desenvolvedores com capacidade de identificar riscos legais têm uma vantagem competitiva. A consciência de conformidade, além da tecnologia, é uma força essencial para os desenvolvedores contemporâneos. Esperamos promover o desenvolvimento saudável de toda a indústria com base na conformidade, aumentando a consciência de risco dos profissionais.