Gestão de risco: a forma de sobrevivência da plataforma de negociação de moeda digital
O termo risco deriva do italiano "RISQUE", que originalmente se referia a perigos objetivos na natureza. Na sociedade atual, o risco é mais frequentemente percebido como uma escolha, dependendo do nosso nível de liberdade.
O historiador financeiro Peter Burns aponta em sua obra que eventos como a ascensão e a queda das empresas, a volatilidade do mercado de ações, guerras e recessões econômicas, embora se repitam, muitas vezes ocorrem quando as pessoas estão desprevenidas.
Um dos elementos centrais no campo financeiro é a gestão de risco, especialmente importante para as plataformas que oferecem liquidez ao mercado de moeda digital. Essas plataformas reúnem várias funções, como custódia de ativos, correspondência de negociações, liquidação e publicação de informações, e também incorporam características de instituições como corretoras e fundos, tornando-se um verdadeiro centro financeiro integrado.
É amplamente reconhecido na indústria que há uma lacuna na gestão de risco no setor de blockchain, o que também levou a tragédias no setor, como o roubo de moedas em exchanges. Como implementar uma boa gestão de risco tornou-se um tema importante que a indústria precisa continuar a abordar.
A multifacetada natureza do risco
O que o mercado de criptomoedas mais tem dificuldade em resistir é o risco sistêmico causado por políticas. A mudança nas políticas regulatórias afeta diretamente a volatilidade de todo o mercado.
Os participantes do mercado podem controlar os riscos não sistemáticos, incluindo riscos tecnológicos, riscos operacionais, riscos de liquidez, riscos de confiança e riscos morais.
O departamento de gestão de risco ocupa uma posição importante na plataforma de negociação, necessitando monitorizar em tempo real a liquidez, arbitragem, anomalias nas contas e outros tipos de projetos de risco, mantendo uma estreita ligação com outros departamentos.
No entanto, durante a fase de rápido desenvolvimento do setor, a Gestão de risco pode restringir a velocidade de desenvolvimento. Atualmente, muitas plataformas de negociação de pequena e média dimensão ainda têm lacunas na consciência sobre a Gestão de risco, seja a nível físico, a nível de sistema ou a nível de governança, a Gestão de risco é relativamente insuficiente.
Se a indústria de blockchain quiser entrar no mainstream, as plataformas de negociação, como o centro da indústria, devem resolver adequadamente a "Gestão de risco".
Segurança dos ativos: O objetivo central da Gestão de risco
Em 2019, o valor total dos ativos roubados em plataformas de negociação de moeda digital atingiu 283 milhões de dólares. A questão da segurança dos ativos digitais continua a ser o foco de preocupação da indústria.
Para enfrentar este desafio, muitas plataformas de negociação adotaram várias medidas:
Estabelecer um sistema rigoroso de auditoria financeira e monitorização em tempo real com alarmes.
Proteger os ativos através da separação de carteiras frias e quentes e de carteiras de hardware.
Estabelecer um mecanismo de compensação antecipada para os usuários e um fundo de proteção para investidores
Dar atenção à conciliação em tempo real e em lote, acompanhar em tempo real o endereço da blockchain
Nomear profissionais de atendimento ao cliente e especialistas em Gestão de risco para analisar o risco dos ativos dos usuários
Reforçar a educação do utilizador em Gestão de risco
Além disso, a introdução de serviços de custódia de terceiros e a compra de seguros são também métodos eficazes para aumentar o nível de segurança dos ativos. Alguns profissionais da indústria também sugerem que a plataforma seja o mais pública e transparente possível, convidando colegas para supervisionar, a fim de reduzir o risco de desvio de ativos.
Conformidade e Gestão de risco: eliminar incertezas
Diante de muitos fatores de incerteza, abraçar ativamente a regulamentação e operar de forma compatível é uma condição necessária para reduzir os riscos políticos e legais. Atualmente, as plataformas de negociação de moeda digital de primeira linha no setor estabeleceram sistemas de conformidade e gestão de risco em diferentes níveis, abrangendo todas as etapas antes, durante e depois.
Algumas práticas das plataformas incluem:
Estabelecer um sistema de KYC/AML de combate à lavagem de dinheiro padronizado
Estabelecer princípios rigorosos de abertura de contas e padrões de revisão prévia.
Obter licenças financeiras relevantes e aceitar a supervisão dos organismos reguladores
Através da operação distribuída, partilhar os riscos de conformidade
Colaborar com várias empresas de conformidade AML/KYC e empresas de consultoria relacionadas em todo o mundo
Estabelecer um departamento de conformidade dedicado, responsável pela auditoria de conformidade de cada linha de produtos e de negócios interna.
O departamento de controle interno jurídico fornece pareceres jurídicos especializados para evitar riscos legais
Gestão de risco técnico: o guardião da segurança da plataforma
Os problemas de segurança técnica são as questões de gestão de risco mais comuns nas plataformas de negociação, e mesmo as principais plataformas têm dificuldade em evitá-las completamente. Para isso, as plataformas adotaram várias medidas:
Realizar monitorização quantitativa do risco de mercado para cada negócio e hedge automático de estratégias.
Estabelecer um sistema de segurança cibernética, conformidade, proteção de dados pessoais e gestão de risco técnico
Contratar empresas externas líderes globais para consultoria em auditoria de TI
Lançamento de um sistema de segurança de gestão de risco baseado em big data para a indústria de blockchain
Construir um sistema de deteção inteligente de cálculo de dados em tempo real e modelos de aprendizagem de máquina online(AI)
Gestão de risco interno: uma etapa importante que não pode ser ignorada
De acordo com estatísticas, quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética são causados por negligência e má conduta de funcionários internos. Portanto, a gestão de risco interno ocupa uma posição crucial em todo o sistema de gestão de risco.
As medidas que cada plataforma adota na Gestão de risco interna incluem:
Normalização do processo, esclarecimento das responsabilidades e gestão de permissões
Realizar auditorias periodicamente
Implementação da gestão mínima de permissões de informação
Estabelecer um sistema de comissão de gestão de risco e um quadro de tratamento de eventos de segurança
Realizar formações de gestão de risco para os funcionários de forma irregular
Realizar simulações internas de "fishing enforcement" e outras simulações.
Implementar o "modelo de confiança zero", validando cada passo da operação
Construir um sistema de dados interno, um sistema de conciliação em tempo real e um sistema de Gestão de risco interno
Inspirar-se na experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados do que os do setor financeiro tradicional. Por um lado, a volatilidade do mercado de moeda digital supera a de muitos ativos financeiros tradicionais; por outro lado, o fluxo de informações e de fundos nos pagamentos em blockchain é unificado, com uma maior anonimidade, tornando difícil recuperar os fundos após a sua saída.
Extrair experiências do setor financeiro tradicional é crucial para o desenvolvimento da Gestão de risco na indústria de moeda digital:
Aprender o sistema de crédito maduro das finanças tradicionais
Inspirar-se na prática da indústria da Internet de transformar o comportamento do usuário em registros de crédito utilizando big data.
Explorar como extrair informações da cadeia de forma eficaz e convertê-las em indicadores de decisão de gestão de risco
Considerar a implementação da separação entre transações e ativos, com diferentes entidades responsáveis pela liquidação, compensação e custódia dos ativos.
Além disso, a plataforma de moeda digital também precisa aumentar os investimentos em gestão de risco. Estudos mostram que as equipes de segurança das bolsas de moeda digital representam, em média, 13% do total de funcionários, gastando, em média, 17% do orçamento para garantir o funcionamento seguro da bolsa. Considerando a rentabilidade e o espaço de crescimento da plataforma de moeda digital, aumentar os investimentos em gestão de risco, atrair talentos de alta qualidade em gestão de risco e construir um sistema de gestão de risco mais avançado é uma estratégia de longo prazo.
A gestão de risco pode ser vista como um custo de oportunidade. Quanto mais rigorosa for a gestão de risco, mais recursos serão necessários, e mais oportunidades de negócios podem ser perdidas, mas ao mesmo tempo, também reduz o risco de perda de ativos. Para empresas que valorizam a reputação do setor e os interesses de longo prazo, fortalecer a proteção da segurança dos ativos dos clientes é, sem dúvida, uma escolha sábia.
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SolidityNewbie
· 21h atrás
A gestão de risco é muito importante. Há muitos exemplos do passado.
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LiquidatorFlash
· 21h atrás
A probabilidade de falha dos indicadores de risco atingiu 67,2%, o risco de liquidação disparou, desta vez pode realmente haver problemas.
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ForkItAllDay
· 21h atrás
Caramba, a exchange realmente está muito competitiva.
Regras de sobrevivência da plataforma de negociação de moeda digital: Explicação detalhada das estratégias de gestão de risco
Gestão de risco: a forma de sobrevivência da plataforma de negociação de moeda digital
O termo risco deriva do italiano "RISQUE", que originalmente se referia a perigos objetivos na natureza. Na sociedade atual, o risco é mais frequentemente percebido como uma escolha, dependendo do nosso nível de liberdade.
O historiador financeiro Peter Burns aponta em sua obra que eventos como a ascensão e a queda das empresas, a volatilidade do mercado de ações, guerras e recessões econômicas, embora se repitam, muitas vezes ocorrem quando as pessoas estão desprevenidas.
Um dos elementos centrais no campo financeiro é a gestão de risco, especialmente importante para as plataformas que oferecem liquidez ao mercado de moeda digital. Essas plataformas reúnem várias funções, como custódia de ativos, correspondência de negociações, liquidação e publicação de informações, e também incorporam características de instituições como corretoras e fundos, tornando-se um verdadeiro centro financeiro integrado.
É amplamente reconhecido na indústria que há uma lacuna na gestão de risco no setor de blockchain, o que também levou a tragédias no setor, como o roubo de moedas em exchanges. Como implementar uma boa gestão de risco tornou-se um tema importante que a indústria precisa continuar a abordar.
A multifacetada natureza do risco
O que o mercado de criptomoedas mais tem dificuldade em resistir é o risco sistêmico causado por políticas. A mudança nas políticas regulatórias afeta diretamente a volatilidade de todo o mercado.
Os participantes do mercado podem controlar os riscos não sistemáticos, incluindo riscos tecnológicos, riscos operacionais, riscos de liquidez, riscos de confiança e riscos morais.
O departamento de gestão de risco ocupa uma posição importante na plataforma de negociação, necessitando monitorizar em tempo real a liquidez, arbitragem, anomalias nas contas e outros tipos de projetos de risco, mantendo uma estreita ligação com outros departamentos.
No entanto, durante a fase de rápido desenvolvimento do setor, a Gestão de risco pode restringir a velocidade de desenvolvimento. Atualmente, muitas plataformas de negociação de pequena e média dimensão ainda têm lacunas na consciência sobre a Gestão de risco, seja a nível físico, a nível de sistema ou a nível de governança, a Gestão de risco é relativamente insuficiente.
Se a indústria de blockchain quiser entrar no mainstream, as plataformas de negociação, como o centro da indústria, devem resolver adequadamente a "Gestão de risco".
Segurança dos ativos: O objetivo central da Gestão de risco
Em 2019, o valor total dos ativos roubados em plataformas de negociação de moeda digital atingiu 283 milhões de dólares. A questão da segurança dos ativos digitais continua a ser o foco de preocupação da indústria.
Para enfrentar este desafio, muitas plataformas de negociação adotaram várias medidas:
Além disso, a introdução de serviços de custódia de terceiros e a compra de seguros são também métodos eficazes para aumentar o nível de segurança dos ativos. Alguns profissionais da indústria também sugerem que a plataforma seja o mais pública e transparente possível, convidando colegas para supervisionar, a fim de reduzir o risco de desvio de ativos.
Conformidade e Gestão de risco: eliminar incertezas
Diante de muitos fatores de incerteza, abraçar ativamente a regulamentação e operar de forma compatível é uma condição necessária para reduzir os riscos políticos e legais. Atualmente, as plataformas de negociação de moeda digital de primeira linha no setor estabeleceram sistemas de conformidade e gestão de risco em diferentes níveis, abrangendo todas as etapas antes, durante e depois.
Algumas práticas das plataformas incluem:
Gestão de risco técnico: o guardião da segurança da plataforma
Os problemas de segurança técnica são as questões de gestão de risco mais comuns nas plataformas de negociação, e mesmo as principais plataformas têm dificuldade em evitá-las completamente. Para isso, as plataformas adotaram várias medidas:
Gestão de risco interno: uma etapa importante que não pode ser ignorada
De acordo com estatísticas, quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética são causados por negligência e má conduta de funcionários internos. Portanto, a gestão de risco interno ocupa uma posição crucial em todo o sistema de gestão de risco.
As medidas que cada plataforma adota na Gestão de risco interna incluem:
Inspirar-se na experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados do que os do setor financeiro tradicional. Por um lado, a volatilidade do mercado de moeda digital supera a de muitos ativos financeiros tradicionais; por outro lado, o fluxo de informações e de fundos nos pagamentos em blockchain é unificado, com uma maior anonimidade, tornando difícil recuperar os fundos após a sua saída.
Extrair experiências do setor financeiro tradicional é crucial para o desenvolvimento da Gestão de risco na indústria de moeda digital:
Além disso, a plataforma de moeda digital também precisa aumentar os investimentos em gestão de risco. Estudos mostram que as equipes de segurança das bolsas de moeda digital representam, em média, 13% do total de funcionários, gastando, em média, 17% do orçamento para garantir o funcionamento seguro da bolsa. Considerando a rentabilidade e o espaço de crescimento da plataforma de moeda digital, aumentar os investimentos em gestão de risco, atrair talentos de alta qualidade em gestão de risco e construir um sistema de gestão de risco mais avançado é uma estratégia de longo prazo.
A gestão de risco pode ser vista como um custo de oportunidade. Quanto mais rigorosa for a gestão de risco, mais recursos serão necessários, e mais oportunidades de negócios podem ser perdidas, mas ao mesmo tempo, também reduz o risco de perda de ativos. Para empresas que valorizam a reputação do setor e os interesses de longo prazo, fortalecer a proteção da segurança dos ativos dos clientes é, sem dúvida, uma escolha sábia.