A partir dos casos no campo do forex divulgados pela Procuradoria Geral, veja os riscos legais da moeda de troca ilegal.
Muitas pessoas têm alguns equívocos sobre as atividades ilegais de moeda de troca, acreditando que:
Moeda de troca ou comportamento de apresentação pode ser ilegal, mas não constitui crime.
O comportamento de troca de moeda de forma privada é discreto e difícil de ser investigado.
Ajudar gratuitamente as pessoas a trocar moeda de troca não constitui crime.
Vender forex próprio para lucrar com a diferença de câmbio não é ilegal
Apenas fornecer o cartão bancário para uso de outra pessoa, sem ter cometido uma infração.
Apenas apresenta canais de troca de moeda e não lucra com isso, sem risco legal.
Então, esses comportamentos existem riscos legais? Se forem ilegais, como devem ser qualificados? É uma infração administrativa ou um crime penal? Onde está o limite para o comportamento ilegal de moeda de troca?
O Supremo Procurador do Povo e a Administração Estatal de Câmbio publicaram recentemente casos de aplicação da lei no domínio do forex, respondendo a questões acima referidas. Este artigo interpretará esses casos típicos.
Assistência na receção de pagamentos através de conta bancária pode constituir um crime
Existem dois casos que envolvem a prestação de contas bancárias para receber pagamentos relacionados a atividades ilegais de moeda de troca. Este comportamento é uma infração administrativa ou um crime? Como deve ser qualificado?
Caso 1: Li Mou Yi suspeito de crime de gestão ilegal
Li某甲, aproveitando a conveniência de se envolver na logística transfronteiriça entre a China e o Vietname, realizou a troca ilegal de moeda de troca com o vietnamita Huang某. Li某甲 organizou que Li某乙 recebesse RMB no país e fizesse a transferência para si mesmo, que por sua vez transferiu para o cartão bancário designado por Huang某, trocando por dong vietnamita.
O Ministério Público determinou que Li Mou Yi ajudou Li Mou Jia a realizar atividades ilegais de liquidação de fundos e de compra e venda de forex, mas considerando as circunstâncias atenuantes, decidiu não acusá-lo. O tribunal considerou Li Mou Jia como um coautor e o condenou a um ano e três meses de prisão.
O Sr. Li pode ter uma mentalidade de sorte, acreditando que está apenas a ajudar a receber pagamentos de acordo com as instruções e que está a receber apenas o pagamento normal pelas mercadorias, não devendo haver risco. Mas, na realidade, a sua ação constitui assistência à negociação de forex.
Caso três: Chen Mouhong e Wu Mourong suspeitos de crime de gestão ilegal
Chen某某 pediu ao marido Wu某林 para registrar um empresário individual e abrir várias contas de forex, a fim de fornecer as contas a um grupo de casas de câmbio clandestinas sob o pretexto de comércio fictício, realizar a liquidação e transferir para contas designadas, cobrando taxas e comissões.
O tribunal considerou Chen某某 e Wu某林 como cúmplices, condenando-os a quatro anos e oito meses e um ano e dez meses de pena suspensa, respetivamente.
Além disso, Chen某某 também fez com que os parentes Chen某红 e Wu某荣 abrissem contas de comércio eletrônico para seu uso. O Ministério Público, considerando que os dois não obtiveram lucro e que são parentes, reconheceu que houve crime, mas decidiu não apresentar acusação.
De acordo com as regras, o empréstimo de contas forex pode ser multado em até 300 mil. Na prática, fornecer apenas a conta geralmente constitui uma infração administrativa. No entanto, neste caso, o tribunal considerou o casal Chen culpado de crime de gestão ilegal e impôs pena. Embora os dois parentes não tenham sido processados, o ministério público ainda considerou que eles cometeram crime.
Portanto, não forneça ajuda a outros para abrir contas forex com a "boa intenção" de ajudar a receber pagamentos, mesmo que não participe diretamente na moeda de troca, no futuro você pode enfrentar riscos de penalização.
Introdução, riscos legais na assistência à Moeda de troca
Caso 4: Fan e outros suspeitos de crime de operação ilegal
He Wei utilizou os recursos acumulados nos negócios de seguros para intermediar a apresentação de clientes para a troca bidirecional de renminbi com dólares de Hong Kong e dólares americanos. Fan e outros, sob a proposta de He Wei, usaram canais de vendas de seguros no exterior para realizar uma forma disfarçada de compra e venda de forex no modo "contraparte" interna e externa.
O tribunal condenou He Mouwei a quatro anos de prisão e uma multa de 4 milhões. O Ministério Público decidiu não acusar Fan Mou e outros, mas aplicou uma multa administrativa que varia entre 1,4 milhões e 2,8 milhões pelas atividades ilegais de intermediação de compra e venda de forex sem lucro.
Um dos padrões comuns do crime de operação ilegal de compra e venda de forex é o intermediação que facilita a demanda de troca de moeda. Empresas de imigração, consultores de propriedade no exterior, profissionais financeiros, entre outros, muitas vezes fornecem informações sobre troca de moeda para manter relações com clientes ou facilitar transações.
De acordo com as regras, os indivíduos no país têm um limite anual de 50.000 dólares para a compra de moeda de troca, que não pode ser utilizado para a compra de imóveis no exterior, investimentos em valores mobiliários, aquisição de seguros de vida e seguros de investimento em dividendos, entre outros projetos de capital não abertos.
Existem muitas restrições para os residentes do interior adquirirem seguros em Hong Kong, como a necessidade de se deslocarem pessoalmente a Hong Kong para assinar, e a proibição de usar moeda de troca pessoal para seguros de investimento, entre outros. No entanto, alguns agentes de seguros, devido à pressão por desempenho, ajudam os clientes a trocar moeda de troca ou a facilitar transações, seja de forma remunerada ou gratuita. Esse comportamento já constitui crime de operação ilegal, e mesmo uma introdução gratuita pode resultar em pesadas multas administrativas.
Riscos legais nos negócios de moeda de troca no exterior
Caso cinco: Zhao Mouping e Yao Mou estão suspeitos de crime de exploração ilegal.
Yao Mou Chen realizou negócios de troca entre rublos e renminbis na Rússia, lucrando com a diferença de preços ou comissões, e negociou ilegalmente mais de 24 milhões de renminbis em forex, obtendo um lucro de 485 mil yuans. O tribunal o condenou a uma pena de prisão de dois anos e três meses, com uma suspensão de três anos, e impôs uma multa de 500 mil yuans.
A lei penal do meu país é de jurisdição pessoal. Mesmo que cidadãos chineses operem uma empresa de moeda de troca no estrangeiro e obtenham uma licença local, desde que envolvam fundos domésticos e pratiquem a troca de moeda por meio de "contraparte", ainda existe risco criminal.
Riscos legais da revenda legal de forex
Caso Seis: Uma empresa de tecnologia suspeita de crime de gestão ilegal
De 2017 a 2021, o representante legal de uma empresa de transporte, Qi某某, conluiou-se com várias empresas para fraudulenta obter um reembolso de impostos de exportação no valor de 245 milhões de yuans. O representante legal da empresa de tecnologia, Yao某某, através de contas no exterior, transferiu as receitas de vendas da empresa em moeda de troca para Qi某某, ajudando na fraude fiscal.
O tribunal condenou Qi a prisão perpétua por crime de fraude na obtenção de reembolso de impostos de exportação. O Ministério Público considera que não há provas suficientes para acusar Yao de crime de exploração ilegal, por isso não será processado.
A razão pela qual o Sr. Yao não cometeu um crime é que a sua forex provém de vendas normais, e não de aquisições a baixo preço, sendo que o objetivo da venda também é a Moeda de troca e não obter lucro novamente. No entanto, os funcionários da empresa de comércio não devem subestimar os riscos por causa deste caso, pois na prática ainda existem casos de crime. Mesmo que eventualmente não resulte em crime, ainda pode enfrentar sanções administrativas, como no caso em questão, em que a empresa de tecnologia foi multada em 15 milhões.
Conclusão
Muitas pessoas têm a ilusão de que a troca de moeda é um comportamento oculto ou que, no máximo, será punido com uma multa. No entanto, se o valor envolvido ultrapassar 25 milhões de yuans ou o lucro exceder 500 mil yuans, pode-se enfrentar uma pena de prisão de mais de 5 anos. No entanto, advogados de defesa experientes conseguem frequentemente encontrar uma brecha, lutando por uma pena suspensa ou até mesmo por um resultado de não acusação.
Com o desenvolvimento da tecnologia financeira, os métodos ilegais de moeda de troca tornaram-se mais ocultos, e os montantes envolvidos também estão a aumentar. Nos últimos anos, a China tem intensificado significativamente a repressão a crimes relacionados com o forex. Não se pode ser demasiado otimista em relação à intensidade da aplicação da lei no futuro.
A troca de moeda ilegal pode causar flutuações na taxa de câmbio, perda de reservas de forex e outros problemas. Como indivíduo, é necessário realizar transações de forex através de canais legais, sem ter uma mentalidade de sorte.
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Análise dos riscos legais da troca de moeda ilegal: limites e sanções à luz dos casos do Supremo Procurador.
A partir dos casos no campo do forex divulgados pela Procuradoria Geral, veja os riscos legais da moeda de troca ilegal.
Muitas pessoas têm alguns equívocos sobre as atividades ilegais de moeda de troca, acreditando que:
Então, esses comportamentos existem riscos legais? Se forem ilegais, como devem ser qualificados? É uma infração administrativa ou um crime penal? Onde está o limite para o comportamento ilegal de moeda de troca?
O Supremo Procurador do Povo e a Administração Estatal de Câmbio publicaram recentemente casos de aplicação da lei no domínio do forex, respondendo a questões acima referidas. Este artigo interpretará esses casos típicos.
Assistência na receção de pagamentos através de conta bancária pode constituir um crime
Existem dois casos que envolvem a prestação de contas bancárias para receber pagamentos relacionados a atividades ilegais de moeda de troca. Este comportamento é uma infração administrativa ou um crime? Como deve ser qualificado?
Caso 1: Li Mou Yi suspeito de crime de gestão ilegal
Li某甲, aproveitando a conveniência de se envolver na logística transfronteiriça entre a China e o Vietname, realizou a troca ilegal de moeda de troca com o vietnamita Huang某. Li某甲 organizou que Li某乙 recebesse RMB no país e fizesse a transferência para si mesmo, que por sua vez transferiu para o cartão bancário designado por Huang某, trocando por dong vietnamita.
O Ministério Público determinou que Li Mou Yi ajudou Li Mou Jia a realizar atividades ilegais de liquidação de fundos e de compra e venda de forex, mas considerando as circunstâncias atenuantes, decidiu não acusá-lo. O tribunal considerou Li Mou Jia como um coautor e o condenou a um ano e três meses de prisão.
O Sr. Li pode ter uma mentalidade de sorte, acreditando que está apenas a ajudar a receber pagamentos de acordo com as instruções e que está a receber apenas o pagamento normal pelas mercadorias, não devendo haver risco. Mas, na realidade, a sua ação constitui assistência à negociação de forex.
Caso três: Chen Mouhong e Wu Mourong suspeitos de crime de gestão ilegal
Chen某某 pediu ao marido Wu某林 para registrar um empresário individual e abrir várias contas de forex, a fim de fornecer as contas a um grupo de casas de câmbio clandestinas sob o pretexto de comércio fictício, realizar a liquidação e transferir para contas designadas, cobrando taxas e comissões.
O tribunal considerou Chen某某 e Wu某林 como cúmplices, condenando-os a quatro anos e oito meses e um ano e dez meses de pena suspensa, respetivamente.
Além disso, Chen某某 também fez com que os parentes Chen某红 e Wu某荣 abrissem contas de comércio eletrônico para seu uso. O Ministério Público, considerando que os dois não obtiveram lucro e que são parentes, reconheceu que houve crime, mas decidiu não apresentar acusação.
De acordo com as regras, o empréstimo de contas forex pode ser multado em até 300 mil. Na prática, fornecer apenas a conta geralmente constitui uma infração administrativa. No entanto, neste caso, o tribunal considerou o casal Chen culpado de crime de gestão ilegal e impôs pena. Embora os dois parentes não tenham sido processados, o ministério público ainda considerou que eles cometeram crime.
Portanto, não forneça ajuda a outros para abrir contas forex com a "boa intenção" de ajudar a receber pagamentos, mesmo que não participe diretamente na moeda de troca, no futuro você pode enfrentar riscos de penalização.
Introdução, riscos legais na assistência à Moeda de troca
Caso 4: Fan e outros suspeitos de crime de operação ilegal
He Wei utilizou os recursos acumulados nos negócios de seguros para intermediar a apresentação de clientes para a troca bidirecional de renminbi com dólares de Hong Kong e dólares americanos. Fan e outros, sob a proposta de He Wei, usaram canais de vendas de seguros no exterior para realizar uma forma disfarçada de compra e venda de forex no modo "contraparte" interna e externa.
O tribunal condenou He Mouwei a quatro anos de prisão e uma multa de 4 milhões. O Ministério Público decidiu não acusar Fan Mou e outros, mas aplicou uma multa administrativa que varia entre 1,4 milhões e 2,8 milhões pelas atividades ilegais de intermediação de compra e venda de forex sem lucro.
Um dos padrões comuns do crime de operação ilegal de compra e venda de forex é o intermediação que facilita a demanda de troca de moeda. Empresas de imigração, consultores de propriedade no exterior, profissionais financeiros, entre outros, muitas vezes fornecem informações sobre troca de moeda para manter relações com clientes ou facilitar transações.
De acordo com as regras, os indivíduos no país têm um limite anual de 50.000 dólares para a compra de moeda de troca, que não pode ser utilizado para a compra de imóveis no exterior, investimentos em valores mobiliários, aquisição de seguros de vida e seguros de investimento em dividendos, entre outros projetos de capital não abertos.
Existem muitas restrições para os residentes do interior adquirirem seguros em Hong Kong, como a necessidade de se deslocarem pessoalmente a Hong Kong para assinar, e a proibição de usar moeda de troca pessoal para seguros de investimento, entre outros. No entanto, alguns agentes de seguros, devido à pressão por desempenho, ajudam os clientes a trocar moeda de troca ou a facilitar transações, seja de forma remunerada ou gratuita. Esse comportamento já constitui crime de operação ilegal, e mesmo uma introdução gratuita pode resultar em pesadas multas administrativas.
Riscos legais nos negócios de moeda de troca no exterior
Caso cinco: Zhao Mouping e Yao Mou estão suspeitos de crime de exploração ilegal.
Yao Mou Chen realizou negócios de troca entre rublos e renminbis na Rússia, lucrando com a diferença de preços ou comissões, e negociou ilegalmente mais de 24 milhões de renminbis em forex, obtendo um lucro de 485 mil yuans. O tribunal o condenou a uma pena de prisão de dois anos e três meses, com uma suspensão de três anos, e impôs uma multa de 500 mil yuans.
A lei penal do meu país é de jurisdição pessoal. Mesmo que cidadãos chineses operem uma empresa de moeda de troca no estrangeiro e obtenham uma licença local, desde que envolvam fundos domésticos e pratiquem a troca de moeda por meio de "contraparte", ainda existe risco criminal.
Riscos legais da revenda legal de forex
Caso Seis: Uma empresa de tecnologia suspeita de crime de gestão ilegal
De 2017 a 2021, o representante legal de uma empresa de transporte, Qi某某, conluiou-se com várias empresas para fraudulenta obter um reembolso de impostos de exportação no valor de 245 milhões de yuans. O representante legal da empresa de tecnologia, Yao某某, através de contas no exterior, transferiu as receitas de vendas da empresa em moeda de troca para Qi某某, ajudando na fraude fiscal.
O tribunal condenou Qi a prisão perpétua por crime de fraude na obtenção de reembolso de impostos de exportação. O Ministério Público considera que não há provas suficientes para acusar Yao de crime de exploração ilegal, por isso não será processado.
A razão pela qual o Sr. Yao não cometeu um crime é que a sua forex provém de vendas normais, e não de aquisições a baixo preço, sendo que o objetivo da venda também é a Moeda de troca e não obter lucro novamente. No entanto, os funcionários da empresa de comércio não devem subestimar os riscos por causa deste caso, pois na prática ainda existem casos de crime. Mesmo que eventualmente não resulte em crime, ainda pode enfrentar sanções administrativas, como no caso em questão, em que a empresa de tecnologia foi multada em 15 milhões.
Conclusão
Muitas pessoas têm a ilusão de que a troca de moeda é um comportamento oculto ou que, no máximo, será punido com uma multa. No entanto, se o valor envolvido ultrapassar 25 milhões de yuans ou o lucro exceder 500 mil yuans, pode-se enfrentar uma pena de prisão de mais de 5 anos. No entanto, advogados de defesa experientes conseguem frequentemente encontrar uma brecha, lutando por uma pena suspensa ou até mesmo por um resultado de não acusação.
Com o desenvolvimento da tecnologia financeira, os métodos ilegais de moeda de troca tornaram-se mais ocultos, e os montantes envolvidos também estão a aumentar. Nos últimos anos, a China tem intensificado significativamente a repressão a crimes relacionados com o forex. Não se pode ser demasiado otimista em relação à intensidade da aplicação da lei no futuro.
A troca de moeda ilegal pode causar flutuações na taxa de câmbio, perda de reservas de forex e outros problemas. Como indivíduo, é necessário realizar transações de forex através de canais legais, sem ter uma mentalidade de sorte.