Onda de Inovação Financeira: Sete Tendências da Tokenização de Ativos Reais em 2024

Num ambiente financeiro cheio de variáveis, os últimos dois anos trouxeram muitos desafios. Em junho de 2022, a taxa de inflação nos Estados Unidos subiu para 9,1%, levando o banco central a aumentar as taxas de juro de forma significativa e contínua, uma política que ainda persiste. Ao mesmo tempo, a indústria de criptomoedas também passou por uma série de turbulências, com vários projetos e bancos conhecidos a falirem.

Apesar de enfrentar inúmeras dificuldades, os inovadores no campo da blockchain continuam a impulsionar o desenvolvimento com determinação, sendo a tokenização de ativos reais (RWA) um campo inovador de grande atenção. O cerne da tokenização de ativos reais está em associar ativos físicos (como imóveis, automóveis, etc.) a ferramentas de investimento na blockchain. Uma vez que a propriedade do ativo é registrada na blockchain, é possível realizar transações, dividir ou manter de forma segura.

À medida que olhamos para 2024, as seguintes sete grandes tendências de RWA irão reconfigurar o panorama financeiro:

1. Moeda estável: a base da moeda programável

Com o aumento da regulamentação, as stablecoins, como representantes da moeda programável, estão passando por um crescimento transformador, mudando fundamentalmente a percepção das pessoas sobre a moeda. Atualmente, o valor de mercado das stablecoins globais é de cerca de 125 bilhões de dólares, oferecendo suporte de infraestrutura para a internet de valor. Graças à sua estabilidade e flexibilidade, as stablecoins têm o potencial de transformar completamente áreas como pagamentos globais, remessas, comércio eletrônico e financiamento comercial.

2. tokenização de títulos do governo: a ponte entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas

A tokenização de títulos do governo reflete a verdadeira fusão entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas. Com o aumento significativo das taxas de juros dos títulos do governo de curto prazo, várias instituições começaram a tokenizar títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários. De acordo com plataformas de dados, essa nova classe de ativos já alcançou um valor de mercado de 700 milhões de dólares. Os títulos do governo tokenizados estão quebrando barreiras e abrindo novos caminhos para investimento e inclusão financeira.

3. Crédito Privado: Capacitar as Pequenas e Médias Empresas

O mercado de crédito privado nos Estados Unidos atinge 1 trilhão de dólares, enquanto o mercado global totaliza 1,7 trilhões de dólares, mas as pequenas e médias empresas têm dificuldades a longo prazo para entrar nesse mercado. Vários protocolos de empréstimo em finanças descentralizadas estão mudando essa situação, abrindo as portas para as pequenas e médias empresas acessarem capital de dívida. Estima-se que o mercado tenha atualmente cerca de 550 milhões de dólares em empréstimos ativos, e deverá continuar a crescer nos próximos meses.

4. NFT：inovação no modelo de financiamento de colecionáveis

O mercado global de arte é enorme, mas o mercado de arte e colecionáveis tradicional enfrenta problemas como falta de liquidez e altos custos. Alguns protocolos descentralizados estão a mudar esta situação, ao introduzir colecionáveis físicos na blockchain, permitindo o empréstimo de ativos específicos. Estas inovações democratizam o empréstimo, proporcionando oportunidades de financiamento para colecionadores em todo o mundo.

5. NFT de marcas de consumo: aumentar a participação dos clientes

Várias marcas de consumo conhecidas estão a abraçar a tecnologia NFT. Quer seja em blockchains públicos ou privados, estas marcas estão a moldar o futuro da interação do consumidor, aumentando a pegada digital e o envolvimento dos clientes, através da integração de elementos de jogos e do metaverso.

6. DeFi no setor de finanças climáticas e regenerativas

No contexto de crescente关注 às questões ESG, a tecnologia blockchain está impulsionando mudanças positivas no mercado de carbono, que vale 2 bilhões de dólares e continua a crescer. Algumas empresas estão utilizando a blockchain para aumentar a transparência do mercado, o que é crucial para alcançar os objetivos do Acordo de Paris. A precisão e a transparência da blockchain em todas as fases do ciclo de vida do carbono são indispensáveis para promover um futuro sustentável.

7. tokenização de depósitos e liquidação bancária por atacado: reconstruindo transações transfronteiriças

A tecnologia blockchain está a mudar a forma como os bancos processam depósitos tokenizados e liquidações em grosso. Embora, nos Estados Unidos, a moeda digital do banco central possa não ser uma prioridade imediata, alguns bancos estão a realizar experiências com a tecnologia blockchain para depósitos tokenizados e liquidações interbancárias. Os projetos piloto de gigantes da indústria demonstram o potencial de transações transfronteiriças instantâneas, um campo que continuará a expandir-se nos próximos meses, aumentando assim a eficiência financeira global.

Estas tendências de RWA indicam a chegada de uma nova era financeira, oferecendo soluções para desafios de longa data. Embora a escala de capitalização de mercado atual possa não ser grande, seu potencial transformador é incalculável. Stablecoins, tokenização de títulos do governo, crédito privado descentralizado, NFTs suportados por ativos físicos, NFTs de marcas de consumo, finanças climáticas DeFi e depósitos/tokenização de liquidação bancária grossista não são apenas tendências, mas sim os alicerces para a construção de um futuro financeiro mais inclusivo, eficiente e sustentável. Em 2024, essas inovações irão liderar a tendência, trazendo oportunidades sem precedentes para empresas e indivíduos.