Risk Yönetimi: Dijital Para Trade platformunun varoluş yolu

Risk kelimesi İtalyanca "RISQUE"'den türetilmiştir ve başlangıçta doğadaki nesnel tehlikeleri ifade ediyordu. Günümüzde ise risk daha çok bir seçimi yansıtır ve bu seçim, özgürlük derecemize bağlıdır.

Finans tarihçisi Peter Burns, eserinde, şirketlerin yükselişi ve düşüşü, borsa dalgalanmaları, savaşlar ve ekonomik duraklamalar gibi olayların sürekli tekrarlandığını, ancak genellikle insanların hazırlıksız yakalandığı zamanlarda gerçekleştiğini belirtmektedir.

Finans alanının temel unsurlarından biri risk kontrolüdür ve dijital para piyasası likiditesi sağlayan borsalar için özellikle önemlidir. Bu platformlar, varlık yönetimi, işlem eşleştirme, tasfiye ve bilgi yayınlama gibi çeşitli işlevleri bir araya getirir ve aynı zamanda aracı kurumlar ve fonlar gibi kuruluşların özelliklerini de birleştirerek kapsamlı bir finans merkezi haline gelmiştir.

Sektörde genel olarak, blockchain endüstrisinde risk yönetimi eksikliği olduğu düşünülmektedir, bu da borsa gibi yerlerde coin çalınması gibi endüstri trajedilerine yol açmaktadır. Risk yönetimini iyi yapmak, tüm sektörün sürekli dikkat etmesi gereken önemli bir konu haline gelmiştir.

Riskin Çok Yönlülüğü

Kripto pazarında en zor direnç gösterilen şey, politikaların getirdiği sistemik risklerdir. Regülasyon politikalarındaki değişiklikler, tüm pazarın dalgalanmasını doğrudan etkiler.

Piyasa katılımcılarının kontrol edebileceği sistem dışı riskler arasında teknik risk, işletme riski, likidite riski, güven riski ve ahlaki risk gibi unsurlar bulunmaktadır.

Risk Yönetimi departmanı borsada önemli bir konumda yer almaktadır, likidite, arbitraj, hesap anormallikleri gibi çeşitli risk projelerini gerçek zamanlı olarak izlemeli ve diğer departmanlarla yakın bağlantı kurmalıdır.

Ancak, sektör hızlı bir gelişim aşamasındayken, Risk Yönetimi gelişim hızını kısıtlayabilir. Şu anda birçok küçük ve orta ölçekli ticaret platformunun Risk Yönetimi bilinci açısından eksiklikleri var; fiziksel, sistem ve yönetişim seviyelerinde Risk Yönetimi oldukça yetersiz.

Eğer blockchain sektörü ana akıma girmek istiyorsa, sektörün merkezi olan ticaret platformu "Risk Yönetimi" sorununu düzgün bir şekilde çözmelidir.

Varlık Güvenliği: Risk Yönetiminin Temel Hedefi

2019 yılında, dijital para platformlarının çalınan varlıklarının toplam değeri 283 milyon dolara ulaştı. Dijital varlıkların güvenlik sorunu hala sektörün odak noktası.

Bu zorlukla başa çıkmak için birçok ticaret platformu çeşitli önlemler aldı:

1. Sıkı mali denetim ve gerçek zamanlı izleme alarm sistemi kurun
2. Varlıkları soğuk ve sıcak cüzdanları ayırarak ve donanım cüzdanları gibi yöntemlerle koruyun.
3. Kullanıcılar için ön ödeme mekanizması ve yatırımcı koruma fonu oluşturmak
4. Gerçek zamanlı ve toplu mutabakatlara odaklanın, blockchain adreslerini gerçek zamanlı olarak takip edin.
5. Kullanıcı varlık risklerini analiz etmek için profesyonel müşteri hizmetleri ve risk yönetimi uzmanları atayın.
6. Kullanıcı Risk Yönetimi eğitimini güçlendirin

Ayrıca, üçüncü taraf saklama hizmetlerinin devreye alınması ve sigorta satın alınması, varlık güvenliği seviyesini artırmanın etkili yöntemleridir. Bazı sektör uzmanları, varlıkların kötüye kullanılma riskini azaltmak için platformların mümkün olduğunca şeffaf olmalarını ve meslektaşları denetlemeye davet etmelerini öneriyor.

Uyum Risk Yönetimi: Belirsizliği Ortadan Kaldırma

Karşılaşılan birçok belirsizlik faktörüne rağmen, düzenlemeleri aktif bir şekilde benimsemek ve uyumlu bir şekilde işletmek, politika ve hukuki riskleri azaltmanın gerekli bir koşuludur. Şu anda, sektördeki öncü dijital para platformları, önceden, sırasında ve sonrasında her aşamayı kapsayan farklı düzeylerde uyumlu risk yönetim sistemleri kurmuştur.

Bazı platformların uygulamaları şunlardır:

1. Standartlaştırılmış KYC/AML kara para aklama sistemi kurma
2. Katı hesap açma ilkeleri ve ön inceleme standartları belirleyin.
3. İlgili finansal lisansları alın, denetim kuruluşlarının gözetimini kabul edin
4. Dağıtılmış işletme ile uyum risklerini paylaşmak
5. Küresel birçok AML/KYC gibi uyum şirketleri ve ilgili danışmanlık şirketleri ile iş birliği yapma
6. İç uyum incelemesinden sorumlu özel bir uyum departmanı kurmak, iç ürün hatları ve iş hatları.
7. Hukuk iç kontrol departmanı, hukuki riskleri önlemek için profesyonel hukuki danışmanlık sağlar.

Teknik Risk Yönetimi: platform güvenliğinin koruyucu meleği

Teknik güvenlik sorunları, ticaret platformlarının en yaygın risk yönetimi sorunlarıdır ve lider platformlar bile bunlardan tamamen kaçınmakta zorluk çekmektedir. Bu nedenle, her platform çeşitli önlemler almıştır:

1. Her işin piyasa riskinin nicel izlenmesi, otomatik strateji hedge'i sağlanması
2. Ağ güvenliği, uyum sistemi, gizli veri koruma ve teknik risk yönetimi sistemi kurmak
3. Küresel ölçekte lider dış firmaları IT denetim danışmanlığı için işe almak
4. Blok zinciri sektörüne dayalı büyük veri risk yönetimi güvenlik sistemi başlatıldı.
5. Gerçek zamanlı veri hesaplama ve çevrimiçi makine öğrenimi modeli(AI) akıllı tespit sistemi

İç Risk Yönetimi: Göz Ardı Edilemeyecek Önemli Bir Aşama

İstatistiklere göre, siber güvenlik sorunlarının neredeyse 2/3'ü iç çalışanların dikkatsizliğinden kaynaklanmaktadır. Bu nedenle, iç risk yönetimi, tüm risk yönetimi sisteminde kritik bir öneme sahiptir.

Her platformın iç risk yönetimi açısından aldığı önlemler şunlardır:

1. Süreçlerin düzenlenmesi, görev dağılımı ve yetki yönetiminin netleştirilmesi
2. Düzenli olarak denetim yapmak
3. Bilgi izinlerinin en az yönetimini uygulama
4. Risk Yönetimi Komitesi sistemi ve güvenlik olayı işleme çerçevesi oluşturma
5. Çalışanlara düzensiz Risk Yönetimi eğitimi verilmesi
6. İç "oltalama uygulamaları" gibi simülasyon tatbikatları düzenlemek
7. "Sıfır Güven Modeli" uygulamak, her adımda doğrulama yapmak
8. İç Veri Sistemi, Gerçek Zamanlı Hesap Kontrol Sistemi ve İç Risk Yönetimi Sistemi oluşturma

Geleneksel Finans Deneyimlerinden Yararlanma

Dijital Para piyasasının Risk Yönetimi gereksinimleri, geleneksel finansal sistemlerden daha yüksek olabilir. Bir yandan, dijital para piyasasının volatilitesi, çoğu geleneksel finansal varlıktan daha fazladır; diğer yandan, blockchain ödemelerinin bilgi akışı ve fon akışı bir arada olduğu için, anonimlik daha fazladır ve fonlar çıkış yaptıktan sonra geri alınması zordur.

Geleneksel finans alanından elde edilen deneyimler, dijital para endüstrisinin risk yönetimi gelişimi için son derece önemlidir:

1. Geleneksel finansın olgun kredi değerlendirme sistemini öğrenmek
2. İnternet sektörünün büyük veriyi kullanarak kullanıcı davranışlarını kredi kayıtlarına dönüştürme uygulamasından yararlanmak
3. Zincir üzerindeki bilgileri nasıl etkili bir şekilde çıkarabileceğinizi ve bunları risk yönetimi karar göstergelerine dönüştürebileceğinizi keşfedin.
4. İşlemleri ve varlıkları ayırmayı düşünün, varlıkların hesaplanması, tasfiyesi ve saklanmasından farklı taraflar sorumlu olsun.

Ayrıca, dijital para platformlarının risk yönetimi yatırımlarını artırması gerekiyor. Araştırmalar, dijital para borsalarının güvenlik ekiplerinin ortalama olarak ekip toplam sayısının %13'ünü oluşturduğunu ve borsa güvenliğinin sağlanması için ortalama bütçelerinin %17'sini harcadığını göstermektedir. Dijital para platformlarının kârlılığı ve büyüme potansiyeli göz önüne alındığında, risk yönetimi yatırımlarını artırmak, yüksek seviyede risk yönetimi uzmanlarını çekmek ve daha ileri bir risk yönetimi sistemi kurmak uzun vadeli bir stratejidir.

Risk yönetimi yatırımı fırsat maliyeti olarak görülebilir. Risk yönetimi ne kadar sıkı olursa, gereken kaynak o kadar fazla olur, kaybedilebilecek iş fırsatları da o kadar artar, ancak aynı zamanda varlık kaybı riskini de azaltır. Sektör itibarı ve uzun vadeli çıkarlarına önem veren şirketler için, müşteri varlık güvenliğini artırmak şüphesiz akıllıca bir seçimdir.