FBI "2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu" Yorumu: Siber Suçlarda Yeni Eğilimler ve Önleme Önerileri

2025 yılında, ABD Federal Soruşturma Bürosu, 2024 verilerine dayanan Kripto Varlıklar dolandırıcılığı raporunu açıkladı. Bu rapor, şikayet sayısı, kayıpların büyüklüğü, mağdur özellikleri, suç türleri ve varlıkların geri alınması gibi konuları derinlemesine analiz ediyor. Bu makale, raporun temel içeriğini yorumlayarak okuyucuların trend değişikliklerini kavramalarına ve karmaşık siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalık ve önleme yeteneklerini artırmalarına yardımcı olacaktır.

I. 2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

1. Genel Durum

2024'te, siber suç ihbar merkezi toplamda 859.532 şikayet aldı ve bu şikayetler 16,6 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, bu da bir önceki yıla göre %33'lük bir artış. Bu şikayetlerin 256.256'sı gerçek para kaybıyla ilgili olup, her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolardır. Kaybın yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıklardan kaynaklanmaktadır.

2. Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 93 milyar dolar zarar meydana geldi, zarar miktarı yıllık %66 artış gösterdi. 60 yaş ve üzeri grup, mağdurlar arasında en yüksek orana sahip.

3. 60 yaş üstü grup durumu

Bu yaş grubunda 147,127 şikayet yapıldı ve 48.85 milyar dolar kayıp rapor edildi. Şikayet sayısı bir önceki yıla göre %46 arttı, kayıp miktarı ise %43 artış gösterdi. Bu grupta 7,500 kişi 100,000 dolardan fazla kayıp bildirdi ve ortalama kayıp 83,000 dolara kadar yükseldi.

İki, Mağdur Gruplarının Analizi

1. Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altında: 17.993 şikayet, 2.250.000 dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
• 30-39 yaş: 108,899 başlangıç şikayeti, 14 milyar $ kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 başlangıç şikayeti, 2.2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üzeri: 147,127 şikayet, 4.8 milyar dolar kayıp

2. Kripto Varlıklar mağdurlarının özellikleri

60 yaş üzeri gruptan şifreleme varlıkları yatırım dolandırıcılıklarında en fazla şikayet alan (8.043 adet) ve kayıp miktarı 1,6 milyar dolar ile diğer yaş gruplarının çok üzerinde. Bu grup, dolandırıcılığa karşı farkındalık eksikliği ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların ana hedefi haline geldi. Şifreleme varlıkları ATM dolandırıcılıkları ve şantaj vakalarında da 60 yaş üzeri grup başlıca mağdurlardır.

Üç, Suç Türleri Analizi

1. Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaç oltası/Elektronik dolandırıcılık: 193.407
2. Fidye: 86,415'ten başlıyor
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882 olay
4. Ödeme reddi / İşlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 49,572
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47,919

2. Kayıp Miktarı Sıralaması

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar $
2. Ticari E-posta Dolandırıcılığı: 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar
5. İade/İşlem Hatası Dolandırıcılığı: 785 Milyon Dolar

3. Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

En çok şikayet edilen türler şantaj (47.054 vaka) ve yatırım dolandırıcılığıdır (41.557 vaka). En büyük kayıplar yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar dolar) ve kişisel veri sızıntısıdır (1.1 milyar dolar).

4. 60 yaş üstü grubun en çok karşılaştığı dolandırıcılık türleri

En çok şikayet edilen dolandırıcılık türleri: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı. En fazla kayba neden olan dolandırıcılık türleri: yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı, kişisel veri sızıntısı.

Dört, Ağ Dolandırıcılığı ve Varlık Geri Alma

1. Ağa dolandırıcılığı genel durumu

2024 yılında, Siber Suç İhbar Merkezi 333,981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturdu. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunmaktadır.

2. Tipik Dolandırıcılık Yöntemleri

• Çağrı Merkezi Dolandırıcılığı: 53.369 vaka, 1.9 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi Yardım İsteği): 357 vaka, 2.7 milyon dolar zarar
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 vak'a, 12.9 ABD doları zarar
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyar dolar kayıp

3. Ağ Tehditleri

263.455'ten fazla siber tehdit ile ilgili şikayet 1.571.000.000 $ zarara yol açtı. Başlıca fidye yazılımı varyantları arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

4. Varlıkların Geri Kazanımı Başarıları

• İlgili ekipler toplam 3.020 dondurma talebini işledi, 5,6 milyar dolar fon donduruldu ve geri alma başarı oranı %66.
• "Yükseltme Eylemi" 4.323 şifreleme dolandırıcılığı mağduruna başarılı bir şekilde bildirildi ve yaklaşık 2,85 milyar dolar potansiyel kaybın geri kazanılmasına yardımcı oldu.
• Hindistan'daki yasaları uygulayan birimlerle iş birliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığına karşı mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, bu da önceki yıla göre %700'lük bir artış gösteriyor.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, birçok büyük miktardaki fonu başarıyla dondurup geri alındı.

Beş, Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Önlemler Önerisi

Kripto Varlıklar dolandırıcılığına karşı mevcut duruma yönelik, ilgili birimler aşağıdaki önleme önerilerini sundu:

1. Dikkatli olun, yüksek getiri tuzaklarından kaçının: Yüksek getiri, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasallığını doğrulayın: Resmi, düzenlenmiş borsaları kullanın ve sosyal medya reklamlarında bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadığınız kişilere para göndermekten kaçının: İnternetten tanıdığınız "yatırım danışmanlarına" veya "arkadaşlara" güvenmeyin.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle mağdurlardan ATM üzerinden ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
5. İki faktörlü kimlik doğrulaması kullanın: Hesap güvenliğini artırın, hacker saldırılarını önleyin.

Özet

2024 yılı Kripto Varlıklar dolandırıcılık raporu, mevcut kripto varlık ortamında siber suçların yeni trendlerini ortaya koyuyor: Kripto para ile ilgili davalarda büyük bir artış yaşanırken, 60 yaş ve üzerindeki yaşlı bireyler ana mağdurlar haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri yüksek derecede profesyonelleşmiş ve uluslararası hale gelmişken, kripto para, suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih edilen araçları haline geldi.

Varlıkların geri kazanılması ve uluslararası hukuk işbirliği belirli bir ilerleme kaydetmiş olsa da, genel kayıp ölçeği ve büyüme trendine bakıldığında, sıradan kullanıcıların hala yüksek derecede tetikte kalması, güvenlik önlemlerini artırması ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmemesi gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kuruluşlar için uluslararası işbirliğini, düzenleyici uygulamaları ve fon akışını izlemeyi sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları engellemek ve mücadele verimliliğini artırmak için anahtar önlemler olacaktır.