İstikrardan Maceraya: "Büyük Ödül Tuzağı"nın Servet ve Toplum Üzerindeki Etkisini Tartışmak
Bu makale, insanların istikrarlı getirilerden yüksek riskli ödüllere yönelme davranışını ve bu değişimin bireysel zenginlik ve toplumun bütünü üzerindeki derin etkilerini ele almaktadır. Bazı matematiksel kavramları içermesine rağmen, içerik derinlemesine anlaşılabilir olup, dikkatlice okunmayı gerektirmektedir.
Bir yazı-tura oyunu hayal edin: Tura kazanma oranı %60, yazı kaybetme oranı %40. Kaç kez atmayı tercih edersiniz?
İlk bakışta, bu oyun sürekli olarak zenginlik yaratıyormuş gibi görünüyor. Her bir madeni para atışının beklenen getirisi net varlığın %20'sidir, teorik olarak sonsuz kez atılmalı ve sonunda büyük bir servet biriktirilmelidir.
Ancak, eğer 25000 kişinin her biri 1000 kez para atıyorsa, sonuç neredeyse herkesin sonunda hiçbir şey kazanamayacağını gösteriyor.
Bu çelişkili sonuç, tekrar tekrar yazı tura atmanın çarpan özelliklerinden kaynaklanmaktadır. Oyunların beklenen değeri (aritmetik ortalama) her yazı tura atışında %20 kazanç sağlasa da, geometrik ortalama negatiftir; bu da uzun vadede yazı tura atmanın aslında negatif bileşik faiz etkisi yaratacağı anlamına gelir.
Neden böyle oluyor? Burada sezgisel bir açıklama var:
Aritmetik ortalama, tüm olası sonuçların yarattığı ortalama zenginliği ölçer. Bu oyunda, zenginlik dağılımı çok az sayıda büyük ödül sonucuna ciddi şekilde kaymıştır. Geometrik ortalama ise, medyan sonuçta beklenen zenginliği ölçer.
Simülasyon sonuçları, her iki taraf arasındaki farkları açıkça göstermektedir. Çoğu yol sıfıra düşecektir. Bu oyunda ana parayı korumak için 570 kez yazı ve 430 kez tura atmak gerekmektedir. 1000 atıştan sonra, tüm beklenen değerler yalnızca %0.0001'i kapsayan büyük ödül sonuçlarına odaklanmaktadır, yani çok az sayıda ardışık olarak çok sayıda yazı atma durumu.
Aritmetik ortalama ile geometrik ortalama arasındaki fark, "büyük ödül paradoksu"nu oluşturur. Fizikçiler buna dolaşırlık problemi derken, traderlar buna volatilite çöküşü der. Beklenen değer nadir büyük ödüllerin arkasında gizleniyorsa, her zaman bekleneni elde etmeniz mümkün değildir. Aşırı risk alarak büyük ödülleri kovalamak, yüksek volatilite pozitif beklenen değeri sıfıra yaklaşan bir doğruya dönüştürebilir.
Son yıllarda kripto para kültürü, "büyük ödül paradoksu"nun canlı bir yansıması haline geldi. Sosyal medyada zenginlik tercihlerine dair bir tartışma başlatıldı.
Logaritmik servet tercihi: Her yeni bir doların değeri, bir önceki dolardan daha düşüktür; fon büyüklüğü arttıkça risk tercihi azalır.
Lineer zenginlik tercihi: Her bir doların değeri aynıdır, ne kadar kazanırsanız kazanın, risk tercihi sabit kalır.
Daha radikal bir üstel zenginlik tercihi önerenler de var: Her eklenen bir dolar, bir önceki dolardan daha değerli, bu nedenle fon büyüklüğü arttıkça risk alma isteği de artıyor ve büyük getiriler için prim ödemeye istekli oluyorlar.
Bu farklı zenginlik tercihleri, yukarıda bahsedilen para atma oyununda tamamen farklı şekillerde tezahür etmiştir. Bazı yatırımcılar "sonsuz para atma" stratejisini seçti, bu zihniyet gerçekten de onların başlangıç zenginliği biriktirmelerine yardımcı oldu. Ancak geriye dönüp bakıldığında, sonunda büyük miktarda para kaybettikleri de şaşırtıcı değil.
Bu başarısızlık örnekleri yalnızca risk yönetiminin bir uyarısı değil, aynı zamanda lineer hatta üstel servet büyümesine yönelik bir tercihin daha derin bir kültürel dönüşümünü de yansıtıyor.
Kuruculardan, beklenenin ötesinde bir zenginlik düşüncesine sahip olmaları, beklenen değeri maksimize etmek için büyük riskler almaya istekli olmaları ve güç yasalarına dayanan bir risk sermayesi sisteminin bir parçası olmalarıdır. Başarılı kurucuların efsanevi hikayeleri, tüm risk sermayesi alanının mitini güçlendirirken, hayatta kalanların önyargısı, çoğu kurucunun eninde sonunda hiçbiriyle sonuçlandığı gerçeğini göz ardı etmektedir.
Bu yüksek risk tercihinin günlük kültüre sızdığı görülmektedir. Maaş artışları, sermaye bileşik büyümesinin çok gerisinde kalmış olup, sıradan insanlar için gerçek bir yukarı hareket sağlama fırsatının, negatif değer beklenen piyango türü fırsatlarda olduğuna inanma oranı artmaktadır. İnternet oyunları, yüksek riskli opsiyonlar, popüler konsept hisseleri, spor bahisleri ve kripto para birimindeki meme coin'ler, insanların servetin üstel bir şekilde artmasına olan eğilimlerini kanıtlamaktadır. Teknoloji spekülasyonu kolaylaştırırken, sosyal medya her bir zengin olma hikayesini yayarak daha fazla insanı kaybetmeye mahkum olan kumara yönlendirmektedir.
Günümüzde kültür, "büyük ödüller" kültürüne dönüşüyor ve hayatta kalmanın değeri giderek daha fazla küçümseniyor.
Yapay zeka gelişimi bu eğilimi daha da artırdı, işgücü değerini daha da düşürdü ve kazananın her şeyi aldığı durumu pekiştirdi. Teknoloji iyimserlerinin hayal ettiği sonrası genel yapay zeka dönemi güzel vizyonu, muhtemelen milyarlarca insanın temel gelirle negatif toplam sermaye ve statü "büyük ödülünü" kovalamaya çalışması gibi olacaktır.
Aşırı biçimlerde, kapitalizm kolektif bir arı kovanı gibi davranır. "Büyük ödül paradoksu"nun matematiksel prensipleri, insanları değiştirilebilir iş gücü olarak görmenin mantıklı olduğunu gösteriyor; bu, toplam lineer beklenen değeri maksimize etmek için çok sayıda bireyin feda edilmesi anlamına geliyor. Bu, genel büyüme için en etkili olabilir, ancak "amaç ve anlam" dağılımı son derece adaletsizdir.
Birisi uyarıda bulundu: "İnsanlar yetiştirilmek için var değildir; insanlar faydalı olmalı, verimli olmalı ve gurur duymalıdır."
Ancak, teknolojinin hızlı gelişimi ve yüksek riskli teşviklere geçiş, tam olarak bizi bu uyarının sonuçlarına itti. "Büyük Ödül Çağı"nda, büyüme itici gücü benzerlerin istismarından kaynaklanıyordu. Kullanılabilirlik, verimlilik ve gurur giderek yalnızca azınlık kazananlara ait olmaya başladı. Ortalama değeri artırmak için ortalama kayıplarını feda ettik, bu da likidite, statü ve onur açısından farkların sürekli genişlemesine neden oldu ve çok sayıda negatif kültürel olguların ortaya çıkmasına yol açtı. Ortaya çıkan dışsallıklar, toplumsal huzursuzluk olarak kendini gösterdi ve bu, popülist politikacıların seçilmesiyle başladı, muhtemelen şiddetli bir devrimle sona erebilir ki bu, medeniyetin bileşik büyümesi için büyük bir bedel.
Bir kripto pazar traderi olarak, bu kültürel değişimin getirdiği olumsuz etkileri gözlerimle gördüm. Birikim havuzu gibi, zafer diğer birçok traderın başarısızlığı üzerine inşa ediliyor; bu, insan potansiyelinin büyük bir israfıdır.
Sektör uzmanları ticaret tavsiyesi aradığında, neredeyse her zaman aynı modeli bulurlar. Hepsi aşırı risk almış ve büyük kayıplara yol açmıştır. Bunun arkasında genellikle, "geri kalmış" olma kaygısı ve hızlı bir şekilde kâr elde etme dürtüsü gibi bir kıtlık zihniyeti etkili olmaktadır.
Bu konuda kişisel önerim her zaman aynı: Kâr elde etmek için risk almak yerine daha fazla avantaj biriktirmek daha iyidir. Büyük ödülü kazanmak için kendinizi köşeye sıkıştırmayın. Zenginlik biriktirmek en önemli olandır. Medyan getiriyi maksimize etmelisiniz. Kendi şansınızı yaratın. Kayıplardan kaçının. Devam ederseniz sonunda başarılı olacaksınız.
Ama gerçek şu ki, çoğu insan avantajı sürdürebilmekte zorlanıyor. "Daha fazla kazanmak" evrensel bir öneri değildir. Teknolojik feodalizmin sert rekabetinde, "anlam ve amaç" genellikle kazananlar tarafından tekelleşir. Bu, anlamın kendisiyle ilgili bir meseledir; belki de eski ruhsal öğretileri modern teknolojik gerçeklikle birleştiren bir tür dinin yeniden doğuşuna ihtiyacımız var.
Tarihsel olarak, Hristiyanlığın geniş bir şekilde yayılmasının nedeni, tüm insanlara kurtuluş vaadinde bulunmasıdır. Budizm ise herkesin aydınlanabileceği fikriyle geniş bir yaygınlık kazanmıştır.
Modern benzer inanç sistemleri de bunu başarmalıdır; herkes için onur, amaç ve farklı bir ilerleme yolu sunarak, büyük ödülü kovalamak amacıyla kendilerini yok etmemelerini sağlamalıdır.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Büyük Ödül Tuzağı: İstikrardan Maceraya Zenginlik Peşinde Koşmanın Topluma Etkisi
İstikrardan Maceraya: "Büyük Ödül Tuzağı"nın Servet ve Toplum Üzerindeki Etkisini Tartışmak
Bu makale, insanların istikrarlı getirilerden yüksek riskli ödüllere yönelme davranışını ve bu değişimin bireysel zenginlik ve toplumun bütünü üzerindeki derin etkilerini ele almaktadır. Bazı matematiksel kavramları içermesine rağmen, içerik derinlemesine anlaşılabilir olup, dikkatlice okunmayı gerektirmektedir.
Bir yazı-tura oyunu hayal edin: Tura kazanma oranı %60, yazı kaybetme oranı %40. Kaç kez atmayı tercih edersiniz?
İlk bakışta, bu oyun sürekli olarak zenginlik yaratıyormuş gibi görünüyor. Her bir madeni para atışının beklenen getirisi net varlığın %20'sidir, teorik olarak sonsuz kez atılmalı ve sonunda büyük bir servet biriktirilmelidir.
Ancak, eğer 25000 kişinin her biri 1000 kez para atıyorsa, sonuç neredeyse herkesin sonunda hiçbir şey kazanamayacağını gösteriyor.
Bu çelişkili sonuç, tekrar tekrar yazı tura atmanın çarpan özelliklerinden kaynaklanmaktadır. Oyunların beklenen değeri (aritmetik ortalama) her yazı tura atışında %20 kazanç sağlasa da, geometrik ortalama negatiftir; bu da uzun vadede yazı tura atmanın aslında negatif bileşik faiz etkisi yaratacağı anlamına gelir.
Neden böyle oluyor? Burada sezgisel bir açıklama var:
Aritmetik ortalama, tüm olası sonuçların yarattığı ortalama zenginliği ölçer. Bu oyunda, zenginlik dağılımı çok az sayıda büyük ödül sonucuna ciddi şekilde kaymıştır. Geometrik ortalama ise, medyan sonuçta beklenen zenginliği ölçer.
Simülasyon sonuçları, her iki taraf arasındaki farkları açıkça göstermektedir. Çoğu yol sıfıra düşecektir. Bu oyunda ana parayı korumak için 570 kez yazı ve 430 kez tura atmak gerekmektedir. 1000 atıştan sonra, tüm beklenen değerler yalnızca %0.0001'i kapsayan büyük ödül sonuçlarına odaklanmaktadır, yani çok az sayıda ardışık olarak çok sayıda yazı atma durumu.
Aritmetik ortalama ile geometrik ortalama arasındaki fark, "büyük ödül paradoksu"nu oluşturur. Fizikçiler buna dolaşırlık problemi derken, traderlar buna volatilite çöküşü der. Beklenen değer nadir büyük ödüllerin arkasında gizleniyorsa, her zaman bekleneni elde etmeniz mümkün değildir. Aşırı risk alarak büyük ödülleri kovalamak, yüksek volatilite pozitif beklenen değeri sıfıra yaklaşan bir doğruya dönüştürebilir.
Son yıllarda kripto para kültürü, "büyük ödül paradoksu"nun canlı bir yansıması haline geldi. Sosyal medyada zenginlik tercihlerine dair bir tartışma başlatıldı.
Logaritmik servet tercihi: Her yeni bir doların değeri, bir önceki dolardan daha düşüktür; fon büyüklüğü arttıkça risk tercihi azalır.
Lineer zenginlik tercihi: Her bir doların değeri aynıdır, ne kadar kazanırsanız kazanın, risk tercihi sabit kalır.
Daha radikal bir üstel zenginlik tercihi önerenler de var: Her eklenen bir dolar, bir önceki dolardan daha değerli, bu nedenle fon büyüklüğü arttıkça risk alma isteği de artıyor ve büyük getiriler için prim ödemeye istekli oluyorlar.
Bu farklı zenginlik tercihleri, yukarıda bahsedilen para atma oyununda tamamen farklı şekillerde tezahür etmiştir. Bazı yatırımcılar "sonsuz para atma" stratejisini seçti, bu zihniyet gerçekten de onların başlangıç zenginliği biriktirmelerine yardımcı oldu. Ancak geriye dönüp bakıldığında, sonunda büyük miktarda para kaybettikleri de şaşırtıcı değil.
Bu başarısızlık örnekleri yalnızca risk yönetiminin bir uyarısı değil, aynı zamanda lineer hatta üstel servet büyümesine yönelik bir tercihin daha derin bir kültürel dönüşümünü de yansıtıyor.
Kuruculardan, beklenenin ötesinde bir zenginlik düşüncesine sahip olmaları, beklenen değeri maksimize etmek için büyük riskler almaya istekli olmaları ve güç yasalarına dayanan bir risk sermayesi sisteminin bir parçası olmalarıdır. Başarılı kurucuların efsanevi hikayeleri, tüm risk sermayesi alanının mitini güçlendirirken, hayatta kalanların önyargısı, çoğu kurucunun eninde sonunda hiçbiriyle sonuçlandığı gerçeğini göz ardı etmektedir.
Bu yüksek risk tercihinin günlük kültüre sızdığı görülmektedir. Maaş artışları, sermaye bileşik büyümesinin çok gerisinde kalmış olup, sıradan insanlar için gerçek bir yukarı hareket sağlama fırsatının, negatif değer beklenen piyango türü fırsatlarda olduğuna inanma oranı artmaktadır. İnternet oyunları, yüksek riskli opsiyonlar, popüler konsept hisseleri, spor bahisleri ve kripto para birimindeki meme coin'ler, insanların servetin üstel bir şekilde artmasına olan eğilimlerini kanıtlamaktadır. Teknoloji spekülasyonu kolaylaştırırken, sosyal medya her bir zengin olma hikayesini yayarak daha fazla insanı kaybetmeye mahkum olan kumara yönlendirmektedir.
Günümüzde kültür, "büyük ödüller" kültürüne dönüşüyor ve hayatta kalmanın değeri giderek daha fazla küçümseniyor.
Yapay zeka gelişimi bu eğilimi daha da artırdı, işgücü değerini daha da düşürdü ve kazananın her şeyi aldığı durumu pekiştirdi. Teknoloji iyimserlerinin hayal ettiği sonrası genel yapay zeka dönemi güzel vizyonu, muhtemelen milyarlarca insanın temel gelirle negatif toplam sermaye ve statü "büyük ödülünü" kovalamaya çalışması gibi olacaktır.
Aşırı biçimlerde, kapitalizm kolektif bir arı kovanı gibi davranır. "Büyük ödül paradoksu"nun matematiksel prensipleri, insanları değiştirilebilir iş gücü olarak görmenin mantıklı olduğunu gösteriyor; bu, toplam lineer beklenen değeri maksimize etmek için çok sayıda bireyin feda edilmesi anlamına geliyor. Bu, genel büyüme için en etkili olabilir, ancak "amaç ve anlam" dağılımı son derece adaletsizdir.
Birisi uyarıda bulundu: "İnsanlar yetiştirilmek için var değildir; insanlar faydalı olmalı, verimli olmalı ve gurur duymalıdır."
Ancak, teknolojinin hızlı gelişimi ve yüksek riskli teşviklere geçiş, tam olarak bizi bu uyarının sonuçlarına itti. "Büyük Ödül Çağı"nda, büyüme itici gücü benzerlerin istismarından kaynaklanıyordu. Kullanılabilirlik, verimlilik ve gurur giderek yalnızca azınlık kazananlara ait olmaya başladı. Ortalama değeri artırmak için ortalama kayıplarını feda ettik, bu da likidite, statü ve onur açısından farkların sürekli genişlemesine neden oldu ve çok sayıda negatif kültürel olguların ortaya çıkmasına yol açtı. Ortaya çıkan dışsallıklar, toplumsal huzursuzluk olarak kendini gösterdi ve bu, popülist politikacıların seçilmesiyle başladı, muhtemelen şiddetli bir devrimle sona erebilir ki bu, medeniyetin bileşik büyümesi için büyük bir bedel.
Bir kripto pazar traderi olarak, bu kültürel değişimin getirdiği olumsuz etkileri gözlerimle gördüm. Birikim havuzu gibi, zafer diğer birçok traderın başarısızlığı üzerine inşa ediliyor; bu, insan potansiyelinin büyük bir israfıdır.
Sektör uzmanları ticaret tavsiyesi aradığında, neredeyse her zaman aynı modeli bulurlar. Hepsi aşırı risk almış ve büyük kayıplara yol açmıştır. Bunun arkasında genellikle, "geri kalmış" olma kaygısı ve hızlı bir şekilde kâr elde etme dürtüsü gibi bir kıtlık zihniyeti etkili olmaktadır.
Bu konuda kişisel önerim her zaman aynı: Kâr elde etmek için risk almak yerine daha fazla avantaj biriktirmek daha iyidir. Büyük ödülü kazanmak için kendinizi köşeye sıkıştırmayın. Zenginlik biriktirmek en önemli olandır. Medyan getiriyi maksimize etmelisiniz. Kendi şansınızı yaratın. Kayıplardan kaçının. Devam ederseniz sonunda başarılı olacaksınız.
Ama gerçek şu ki, çoğu insan avantajı sürdürebilmekte zorlanıyor. "Daha fazla kazanmak" evrensel bir öneri değildir. Teknolojik feodalizmin sert rekabetinde, "anlam ve amaç" genellikle kazananlar tarafından tekelleşir. Bu, anlamın kendisiyle ilgili bir meseledir; belki de eski ruhsal öğretileri modern teknolojik gerçeklikle birleştiren bir tür dinin yeniden doğuşuna ihtiyacımız var.
Tarihsel olarak, Hristiyanlığın geniş bir şekilde yayılmasının nedeni, tüm insanlara kurtuluş vaadinde bulunmasıdır. Budizm ise herkesin aydınlanabileceği fikriyle geniş bir yaygınlık kazanmıştır.
Modern benzer inanç sistemleri de bunu başarmalıdır; herkes için onur, amaç ve farklı bir ilerleme yolu sunarak, büyük ödülü kovalamak amacıyla kendilerini yok etmemelerini sağlamalıdır.