Seyahat Kuralı: Kripto Varlıklar işlemlerinin şeffaflığını ve güvenliğini artırma

Travel Kuralı, blockchain işlemlerinin şeffaflığını artırmayı, zincir üzerindeki etkinlikleri gerçek dünya varlıkları ve kimlikleri ile ilişkilendirerek kara para aklama, terörizmin finanse edilmesi ve karşı taraf riski yönetimini daha iyi hale getirmeyi amaçlamaktadır.

Blockchain'ın anonimliği, terörizmin finansmanı ve kara para aklama gibi finansal suçlar için yaygın olarak kullanılmıştır. Blockchain teknolojisinin düzenleme sistemine girmesi için, düzenleyici kurumlar ilgili platformların "Müşterinizi Tanıyın" (KYC), piyasa izleme gibi temel ilkelere uymasını istemektedir. Travel Rule ise, işlem taraflarının kimliğini tanımayı daha da gerektirmektedir.

2019'dan önce, sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP) yalnızca kendi müşterilerine KYC uygulamak zorundaydılar. Bu, VASP'nin diğer platformlara işlem gönderdiğinde karşı tarafın kimliğini anlayamamasına yol açtı ve karşı taraf riski ile yasadışı işlem riskini artırdı.

Travel Kuralı, VASP'ların blok zinciri işlemleri başlatmadan önce, gönderen ve alıcının kimlik bilgilerini tanımlamak için gerekli bilgileri edinmelerini, saklamalarını ve göndermelerini gerektirir. Bu, işlemin geri alınamaz blok zincirine girmeden önce potansiyel yasadışı işlemleri durdurmayı mümkün kılar.

Dijital varlıklar ve blok zinciri teknolojisinin giderek daha önemli hale gelmesiyle, küresel düzenleyici kurumlar sektörün kara para aklama ve uyum çerçevesini iyileştirmek için düzenlemeleri güçlendirmenin gerekli olduğuna inanıyor. Bunun başlıca üç nedeni var: tüketiciyi korumak, kara para aklama ve terörizmin finansman riskini azaltmak, şirketlerin işlem karşıtları riskini yönetme yeteneğini artırmak.

Travel Rule dünya genelinde benimsenmektedir. Asya-Pasifik bölgesi benimsemede öncüdür; Singapur, Japonya ve Güney Kore en erken benimseyen ülkeler olmuştur. Son zamanlarda, Avrupa ve Orta Doğu'daki benimseme oranı da önemli ölçüde artmıştır. Genel olarak, son altı ayda Travel Rule'un benimseme oranı büyük ölçüde yükselmiş, giderek daha fazla borsa bu kurala uymakta veya uymaya hazırlanmaktadır.

Hong Kong, 1 Haziran'dan itibaren sanal varlık hizmet sağlayıcılarının Travel Rule'a uymalarını talep edecek. Hong Kong'un talepleri diğer yargı bölgelerine benzer, ancak birkaç özelliği vardır:

1. İşlem tutarına göre, toplanması ve paylaşılması gereken bilgi kapsamı farklılık göstermektedir.
2. Eğer alıcı VASP gerekli bilgileri almazsa, gönderen VASP'den talep etmeli, aksi takdirde iş ilişkisi sona erebilir.
3. Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu, VASP için işlem ortağı uygunluk araştırması konusunda ayrıntılı rehberlik sağlamıştır.
4. Borsa, kendi kendine saklama cüzdanının mülkiyetini ve yüksek riskli VASP/hesaplarla yapılan işlemlerdeki mülkiyeti doğrulamalıdır.

Travel Rule uygulaması sırasında bazı zorluklarla karşılaşmaktadır:

1. "Güneş Doğuşu" sorunu: Farklı yargı alanlarındaki düzenleyici sürelerin farklı olması, uyumlu VASP'lerin henüz Seyahat Kuralını uygulamayan muhataplarla işbirliği yapmasını zorlaştırmaktadır.
2. Travel Rule protokolleri arasında etkileşim eksikliği, özellikle kapalı ağlarda daha belirgindir.

Bu zorluklara rağmen, sektör bu sorunları çözmek için çaba sarf ediyor ve zamanla bu sorunların çözüleceğine inanılıyor. Travel Rule'un uygulanması, Kripto Varlıklar işlemlerinin şeffaflığını ve güvenliğini artırmaya yardımcı olacak ve tüm sektörün daha düzenli ve uyumlu bir yönde gelişmesini teşvik edecektir.