Hướng dẫn nhận diện rủi ro tuân thủ trong dự án Web3

Trong bối cảnh ngành Web3 đang phát triển nhanh chóng ngày nay, nhiều doanh nhân và người làm trong ngành vẫn tồn tại một quan niệm sai lầm phổ biến: cho rằng chỉ cần dự án đăng ký ở nước ngoài, máy chủ được triển khai ở nước ngoài là có thể đạt được "sự tuân thủ tự nhiên". Tuy nhiên, cốt lõi của việc dự án có tuân thủ hay không vẫn nằm ở mô hình kinh doanh, cấu trúc tài chính và thực chất hoạt động của nó, chứ không phải chỉ là cấu trúc bề ngoài. Đăng ký ở nước ngoài có thể là một phần của sự tuân thủ, nhưng không thể trở thành lá chắn để che giấu các hành vi kinh doanh có rủi ro cao.

Đối với những đội ngũ vẫn hoạt động trong nước và cung cấp dịch vụ cho người dùng Trung Quốc, cần đặc biệt chú trọng đến ranh giới pháp lý của dự án và rủi ro tuân thủ hình sự. Bài viết này sẽ phân tích bốn loại mô hình rủi ro vi phạm pháp luật Web3 phổ biến nhất, giúp các nhà phát triển xây dựng khả năng nhận diện cơ bản từ góc độ cấu trúc dự án, chức năng hệ thống và lưu thông token.

Bốn loại mô hình rủi ro vi phạm pháp luật Web3 thường gặp

1. Các dự án liên quan đến cờ bạc ( tội mở sòng bạc )

Đặc điểm điển hình: Cổng nạp tiền + Lối chơi ngẫu nhiên + Đường rút tiền khả thi

Điểm nhận diện chính:

• Có tồn tại hành vi nạp tiền ảo không
• Có thiết kế các trò chơi như rút thăm, dự đoán có tính ngẫu nhiên hay không
• Có đường rút tiền không, như token dự án có thể đổi thành các loại tiền tệ chính và lưu thông.

Khi dự án game trên blockchain đáp ứng cả ba điểm nêu trên, ngay cả khi nhà phát triển chỉ chịu trách nhiệm về giao diện người dùng, việc tích hợp ví và các mô-đun khác, họ cũng có thể đối mặt với rủi ro pháp lý do tham gia sâu vào việc xây dựng vòng kín liên quan đến cờ bạc.

2. Các dự án liên quan đến đa cấp ( Tổ chức, lãnh đạo tội phạm hoạt động đa cấp )

Đặc điểm điển hình: Người dùng thanh toán + Mời gọi hoàn tiền + Chuỗi lợi nhuận nhiều cấp

Nhận diện điểm chính:

• Người dùng có cần nạp tiền, mua coin trước khi có đủ điều kiện tham gia không?
• Có cơ chế nào để mời người khác đăng ký hoặc đầu tư để nhận thưởng không
• Có tồn tại cấu trúc cấp bậc nhiều lớp không, hoa hồng giảm theo cấp bậc.
• Lợi nhuận dự án có chủ yếu phụ thuộc vào việc mở rộng số lượng người và thúc đẩy hoa hồng hay không

Nếu mô hình thưởng của dự án xoay quanh việc phát triển nhân sự và gắn liền với hành vi đóng phí, cấu trúc cấp bậc, cần đặc biệt cảnh giác xem có nghi ngờ liên quan đến Sự tuân thủ hay không.

3. Liên quan đến các dự án huy động vốn trái phép ( Tội lừa đảo huy động vốn / Tội nhận tiền gửi của công chúng trái phép )

Đặc điểm điển hình: Hướng tới công chúng huy động vốn + Cam kết lợi nhuận + Không có tư cách tài chính

Nhận diện điểm chính:

• Có hướng đến việc thu hút vốn từ công chúng rộng rãi không?
• Có cam kết lợi tức hoặc hoàn vốn cố định không
• Có đủ tư cách pháp lý về hoạt động kinh doanh tài chính không

Các mô hình rủi ro cao thường gặp bao gồm:

• Phát hành tiền mà không có sự chấp thuận
• Nền tảng cam kết "bảo toàn vốn với lợi nhuận cao"
• Thiết lập quỹ, cho phép người dùng đổi token lấy tài sản có thể rút.

4. Liên quan đến các dự án kinh doanh bất hợp pháp ( Tội kinh doanh bất hợp pháp )

Đặc điểm điển hình: Giao dịch trao đổi tiền mã hóa + Trao đổi ngoại hối ngoài sàn + Kênh nạp/rút tiền fiat

Nhận diện điểm chính:

• Có cung cấp dịch vụ nạp tiền và rút tiền giữa tiền ảo và tiền pháp định không?
• Có thiết lập mô-đun giao dịch OTC ngoài sàn không, ghép nối các đồng tiền và tiền tệ pháp định.
• Có hoàn thành việc hoán đổi giữa các người dùng trong và ngoài nước thông qua việc kết nối bằng tiền ảo hay không.
• Có thực hiện giao dịch ngoại hối, thanh toán, và môi giới mà không có giấy phép hay không?

Nhà phát triển làm thế nào để tránh rủi ro pháp lý hình sự

Với tư cách là nhân viên kỹ thuật, đừng bao giờ nghĩ rằng "chỉ phụ trách phát triển tính năng, không hiểu rõ cách chơi cụ thể" thì có thể miễn trừ trách nhiệm. Trong thực tiễn tư pháp, chỉ cần biết rằng dự án có rủi ro vi phạm pháp luật, mà vẫn cung cấp hỗ trợ kỹ thuật, thì có thể bị coi là đồng phạm.

Các kỹ thuật viên trước khi tham gia dự án, nên tự kiểm tra từ ba khía cạnh sau:

1. Xem xét mô hình dự án: có tồn tại cấu trúc rủi ro cao liên quan đến cờ bạc, đa cấp, huy động vốn trái phép, kinh doanh trái phép hay không.

2. Sắp xếp logic tài chính: Nguồn gốc token, đường đi của vốn người dùng, cơ chế quy đổi token có tuân thủ hay không.

3. Lưu giữ hồ sơ liên lạc: Trong thỏa thuận kỹ thuật, làm rõ rằng mình chỉ cung cấp dịch vụ phát triển, không chịu trách nhiệm về vận hành. Ghi lại các cuộc thảo luận với bên dự án về sự tuân thủ, như là bằng chứng tự bảo vệ.

Kết luận

Trong lĩnh vực Web3, các nhà phát triển có khả năng nhận diện rủi ro pháp lý sẽ có lợi thế sinh tồn hơn. Ý thức tuân thủ bên ngoài công nghệ chính là sức mạnh cứng không thể thiếu của các nhà phát triển hiện nay. Chúng tôi hy vọng rằng bằng cách nâng cao ý thức rủi ro của những người hành nghề, sẽ thúc đẩy toàn ngành phát triển khỏe mạnh trên nền tảng tuân thủ.