FBI《2024年Tài sản tiền điện tử欺诈报告》解读：网络犯罪新趋势与防范建议

Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Mỹ đã công bố báo cáo gian lận tiền điện tử dựa trên dữ liệu năm 2024 từ Trung tâm báo cáo tội phạm mạng của họ. Báo cáo này phân tích sâu về số lượng khiếu nại, quy mô thiệt hại, đặc điểm nạn nhân, loại tội phạm và khả năng thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả nắm bắt sự thay đổi xu hướng, tăng cường nhận thức và khả năng phòng ngừa đối với các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.

Một, Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024

1. Tình hình tổng thể

Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 859,532 đơn khiếu nại, dẫn đến thiệt hại thực tế 1,66 tỷ USD, tăng 33% so với năm trước. Trong số đó, 256,256 đơn khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, trung bình mỗi sự kiện thiệt hại khoảng 19,372 USD. Khoảng 83% thiệt hại là do lừa đảo mạng gây ra.

2. Tài sản tiền điện tử liên quan

Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đã đạt 149,686 vụ, gây thiệt hại 9,3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Nhóm người trên 60 tuổi chiếm tỷ lệ cao nhất trong số các nạn nhân.

3. Tình hình nhóm tuổi trên 60

Nhóm tuổi này đã nộp 147,127 khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48.85 triệu đô la Mỹ. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, thiệt hại tăng 43% so với năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại trên 100,000 đô la, mức thiệt hại trung bình lên đến 83,000 đô la.

Hai, Phân tích nhóm nạn nhân

1. Phân bố độ tuổi tổng thể

• Dưới 20 tuổi: 17,993 khiếu nại, thiệt hại 2,250 triệu đô la
• 20-29 tuổi: 71,399 khiếu nại, thiệt hại 5.401 triệu đô la Mỹ
• 30-39 tuổi: 108,899 khiếu nại, tổn thất 1,4 tỷ USD
• 40-49 tuổi: 112,755 bắt đầu khiếu nại, thiệt hại 2,2 tỷ USD
• 50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ đô la
• Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 4,8 tỷ USD

2. Đặc điểm của nhóm nạn nhân Tài sản tiền điện tử

Nhóm người trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại về lừa đảo đầu tư tài sản tiền điện tử nhiều nhất (8.043 vụ), với số tiền thiệt hại lên tới 1,6 tỷ USD, vượt xa các độ tuổi khác. Nhóm này trở thành mục tiêu tấn công chính của kẻ lừa đảo do nhận thức phòng chống lừa đảo kém và không quen thuộc với các phương thức thanh toán mới. Trong các vụ lừa đảo máy ATM tài sản tiền điện tử và vụ cưỡng chế tống tiền, nhóm người trên 60 tuổi cũng là nạn nhân chính.

Ba, phân tích loại tội phạm

1. Số lượng khiếu nại theo thứ tự

1. Lừa đảo trực tuyến/điện tử: 193,407 vụ
2. Tống tiền: 86,415 khởi
3. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
4. Gian lận từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49,572 vụ
5. Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ

2. Xếp hạng số tiền thua lỗ

1. Lừa đảo đầu tư: 65.7 tỷ đô la
2. Lừa đảo qua email thương mại: 2.77 tỷ USD
3. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 tỷ USD
4. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 14.5 triệu đô la
5. Lừa đảo loại từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 tỷ USD

3. Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm

Các loại khiếu nại nhiều nhất là tống tiền (47,054 vụ) và lừa đảo đầu tư (41,557 vụ). Thiệt hại lớn nhất là lừa đảo đầu tư (5,8 tỷ USD) và rò rỉ dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ USD).

4. Các loại lừa đảo chủ yếu mà nhóm người trên 60 tuổi gặp phải

Số lượng khiếu nại nhiều nhất về các loại lừa đảo: Lừa đảo qua mạng, Hỗ trợ kỹ thuật, Tống tiền, Rò rỉ dữ liệu cá nhân, Lừa đảo đầu tư. Các loại lừa đảo gây thiệt hại nhiều nhất: lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email kinh doanh, rò rỉ dữ liệu cá nhân.

Bốn, Lừa đảo trực tuyến và Khôi phục tài sản

1. Tình hình tổng thể về lừa đảo mạng

Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 333,981 khiếu nại về lừa đảo trực tuyến, gây thiệt hại 1,37 tỷ đô la, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm Tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.

2. Chiêu trò lừa đảo điển hình

• Lừa đảo qua trung tâm cuộc gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1.9 tỷ USD
• Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo người thân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2,7 triệu đô la
• Lừa đảo đường收费 (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 12,9 triệu đô la
• Lừa đảo giao vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu đô la Mỹ

3. Mối đe dọa mạng

263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng gây ra thiệt hại 1,571 triệu đô la. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Kết quả thu hồi tài sản

• Đội ngũ liên quan đã xử lý 3,020 yêu cầu đóng băng, đóng băng tài sản 5.6 triệu đô la, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%.
• "Hành động nâng cấp" đã thông báo thành công cho 4,323 nạn nhân của lừa đảo mã hóa, giúp khôi phục khoảng 2.85 triệu đô la thiệt hại tiềm tàng.
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại lừa đảo qua trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
• Trong các dự án lừa đảo tài chính, đã thành công trong việc đóng băng và thu hồi nhiều khoản tiền lớn.

Năm, Đề xuất phòng ngừa lừa đảo Tài sản tiền điện tử

Để đối phó với tình trạng lừa đảo mã hóa gia tăng, các cơ quan liên quan đã đưa ra các đề xuất phòng ngừa sau:

1. Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ từ lợi nhuận cao: Đầu tư với lợi nhuận cao, rủi ro bằng không thường là lừa đảo.
2. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng sàn giao dịch chính thống, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết không rõ ràng trong quảng cáo trên mạng xã hội.
3. Tránh chuyển tiền cho người lạ: Không nên tin tưởng những "hướng dẫn đầu tư" hoặc "bạn bè" mà bạn biết qua mạng.
4. Cảnh giác với giao dịch ATM tài sản tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, hãy nâng cao cảnh giác.
5. Sử dụng xác thực hai yếu tố: Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn sự xâm nhập của hacker.

Tóm tắt

Báo cáo lừa đảo tiền điện tử năm 2024 tiết lộ những xu hướng mới của tội phạm mạng trong bối cảnh tài sản tiền điện tử hiện nay: các vụ án liên quan đến tiền điện tử tăng mạnh, nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính; phương thức lừa đảo trở nên chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa cao, trong khi đó, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.

Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng xét về quy mô tổng thể của thiệt hại và xu hướng tăng trưởng, người dùng thông thường vẫn cần giữ cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao ý thức phòng ngừa an toàn, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là những biện pháp then chốt để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả đấu tranh.