揭祕一個鏈上資金流轉平台的運作模式

近期，一個名爲匯旺支付的平台引起了監管部門的高度關注。該平台被懷疑參與了詐騙資金的接收、轉移和提取，尤其是在TRON鏈上頻繁進行USDT交易。爲了深入了解其鏈上行爲特徵，一家區塊鏈安全公司基於公開數據進行了詳細分析。

資金流動概況

在2024年1月至2025年6月期間，該平台的資金流動呈現以下特點：

• 提現總額達到572億USDT，存款總額爲544億USDT
• 提現金額持續高於存款金額，淨流出約27.7億USDT
• 2024年7月和2025年3月、5月出現多次資金流動高峯
• 提現交易頻次呈階梯式上升，2025年5月單日最高近15萬筆
• 存款交易數量相對穩定，但也逐步增長至每日14萬筆左右

用戶行爲分析

平台用戶數量和活躍度呈現以下特徵：

• 活躍存款地址（可視爲用戶數）從3萬增長至8萬以上
• 用戶增長速度趨於平緩，但仍在持續吸引新用戶
• 提現地址數量大幅高於存款地址，可能包含用戶自定義接收地址

重點關注地址

分析發現一些高頻活躍的地址：

• 三個最大提現地址累計提現金額達19億USDT
• 最大存款地址單一存入16.65億USDT
• 部分活躍地址與其他可疑平台或被制裁實體有交互

交易時間特徵

對隨機抽樣地址的分析顯示：

• 提現交易集中在UTC 01:00-16:00，高峯在07:00-13:00
• 存款操作主要發生在UTC 03:00-10:00
• 部分地址在特定時段表現出穩定的存取款模式

監管動向

近期國際監管機構對該平台及相關實體採取了一系列行動：

• 某穩定幣發行方凍結了與該平台相關的近3000萬USDT
• 美國財政部提議禁止金融機構爲其提供服務
• 聯合國相關機構報告指出其在非法資金流動中扮演重要角色
• 多個社交平台封禁了與該平台相關的帳號和頻道

這些鏈上數據和監管動向爲理解該平台的運作模式提供了重要線索，也凸顯了對此類平台加強監管的必要性。