尼日利亞呼籲採取行動，因21億美元的加密貨幣欺詐襲擊西非 | BSCN (fka BSC News)

尼日利亞最高證券監管機構對西非不法加密貨幣交易的重大漲幅發出了警告——僅在2024年就超過21億美元。根據《商業內幕非洲》的報道，這一警告來自尼日利亞證券交易委員會(SEC)，源於西非反洗錢政府間行動小組的報告(GIABA)。

爲什麼尼日利亞感到擔憂

在佛得角舉行的西非合規峯會上，證券交易委員會主任埃莫莫提米·阿加馬強調了日益嚴重的危險。他解釋說，犯罪分子正在濫用加密工具——特別是去中心化金融(DeFi)平台和隱私幣——來進行欺詐和資助非法活動。

這些擔憂並不是新的，但Agama表示，規模現在已經“不再是地方性的”。他警告說，在一個國家（如尼日利亞）被禁止的壞演員，往往會將業務轉移到附近的國家，如加納。他說，缺乏區域性回應使得問題得以擴大。

Agama列出的主要威脅包括

• DeFi "拉人頭": 詐騙者吸引投資者進入新項目，然後攜款潛逃.
• 虛假崩盤和未註冊的交易所：這些平台通常是爲了欺騙用戶或在沒有監管的情況下運作。
• 使用隱私幣進行恐怖融資：像門羅幣或Zcash這樣的加密貨幣越來越多地被用來隱藏交易。

GIABA報告還指出，僅在2024年，西非就有21億美元的與加密相關的交易被標記爲可疑。這些數字表明該地區在數字資產活動監測方面存在嚴重缺陷。

證券交易委員會推動統一許可和加強監管

Agama呼籲西非國家經濟共同體(ECOWAS)成員國採用統一虛擬資產服務提供商(VASP)許可系統。他強調，零散的規則使得詐騙者可以在邊界之間不被發現地輕易轉移。

他還宣布了證券交易委員會在尼日利亞採取的新措施：

• 基於人工智能的區塊鏈監控工具以改善監管
• 更嚴格的合規檢查 針對虛擬資產服務提供商（VASPs）
• 公衆對欺詐的關注

證券交易委員會的計劃包括對數字資產平台進行更頻繁的審計，西非國家之間更好的數據共享，以及更強大的法律框架來處理跨境案件。

CBEX龐氏騙局：加密詐騙案例研究

促使尼日利亞新立場的最大詐騙案之一是CBEX的崩潰，這是一種龐氏騙局，虛假聲稱與中國北京產權交易所有關。

CBEX承諾高回報，並吸引了超過30萬尼日利亞投資者，尤其是在拉各斯和阿布賈。初步損失估計爲₦1.3萬億(約合8.4億美元)，雖然修正後的數字表明，實際損失可能更接近於610萬美元。

無論實際損失如何，對公衆信任的損害都非常嚴重。

對此，證券交易委員會發起了一項全國龐氏騙局意識宣傳活動，旨在幫助公衆及早識別虛假平台。Agama 強調，教育用戶與執行規則同樣重要。

區域挑戰：無國界的加密貨幣

Agama提出的一個核心問題是數字資產運營商在不同法域之間跳躍的容易程度。由於法律不同且缺乏協調，一家或個人在尼日利亞被禁，可以在另一個西非國家合法重新開始運營。

這種“監管套利”造成了一個漏洞，被騙子甚至恐怖組織所利用，他們利用隱私專注的加密貨幣來避免被發現。

根據Agama的說法，唯一的前進之路是爲西非地區建立一個統一的監管框架。他說：“我們必須統一我們的框架，分享情報，並採用最佳實踐。”

展望未來：證券交易委員會接下來將做什麼

證券交易委員會計劃在未來幾個月採取更積極的加密監管措施。這包括：

• 推出 實時交易跟蹤
• 需要 虛擬資產服務提供商註冊和持續合規
• 與其他西非國家經濟共同體（ECOWAS）合作以協調政策

這些舉措旨在確保尼日利亞不會成爲打擊加密犯罪的薄弱環節。

常見問題

1. $21億這個數字指的是什麼？

它指的是2024年在西非報告的可疑加密貨幣交易的總金額，記錄由GIABA提供。 2. ### 什麼是統一的虛擬資產服務提供商許可系統？

這是一個提議的監管框架，所有ECOWAS國家將遵循相同的加密平台許可和合規標準，從而使欺詐者更難利用跨境漏洞。 3. ### 尼日利亞的CBEX詐騙是什麼？

CBEX是一個虛假的加密平台，聲稱與中國北京產權交易所有關聯。它在2024年崩潰，造成估計投資者損失高達8.4億美元，盡管最新數據顯示損失接近610萬美元。

結論

根據尼日利亞的說法，未受監管的加密貨幣活動對金融穩定、投資者安全和區域安全構成嚴重威脅。在一年內記錄的可疑交易超過**$2.1 billion**，風險很高。證券交易委員會推動統一許可、人工智能驅動的監控和公衆教育是恢復控制的一步——但成功依賴於西非的合作。

非洲的加密領域正在快速發展，但風險也在增加。除非各國共同採取行動，否則犯罪分子將繼續利用這些漏洞。

資源:

1. 商業內幕報告：
2. 北非郵政報告：
3. BBC 新聞 Pidgin 關於 CBEX 崩潰的報道：