Волна финансовых инноваций: семь основных тенденций токенизации физических активов в 2024 году

В условиях финансовой среды, полной переменных, последние два года принесли нам множество вызовов. В июне 2022 года инфляция в США достигла рекордного уровня в 9,1%, что побудило центральный банк к последовательному и значительному повышению процентных ставок, эта политика продолжается до сих пор. В то же время, криптовалютная индустрия также пережила ряд кризисов, и несколько известных проектов и банков обанкротились.

Несмотря на множество трудностей, новаторы в области блокчейна по-прежнему упорно продвигают развитие, среди которых токенизация реальных активов (RWA) стала предметом повышенного интереса. Основная идея токенизации реальных активов заключается в том, чтобы связать физические активы (такие как недвижимость, автомобили и т.д.) с инвестиционными инструментами на блокчейне. Как только право собственности на актив записано в блокчейне, его можно будет торговать, делить или безопасно хранить.

Смотря в 2024 год, следующие семь крупных тенденций RWA изменят финансовый ландшафт:

1. Стейблкоины: основа программируемой валюты

С учетом ужесточения регулирования, стейблкоины как представительные программируемые деньги переживают революционный рост, который в корне изменяет восприятие денег людьми. В настоящее время общая капитализация стейблкоинов в мире составляет примерно 125 миллиардов долларов, что обеспечивает инфраструктурную поддержку для интернет-ценностей. Благодаря своей стабильности и гибкости, стейблкоины могут полностью изменить такие области, как глобальные платежи, переводы, электронная коммерция и торговое финансирование.

2. Токенизация государственных облигаций: мост между традиционными финансами и децентрализованными финансами

Токенизация государственных облигаций отражает истинное слияние традиционных финансов и децентрализованных финансов. С заметным ростом доходности краткосрочных государственных облигаций, несколько учреждений начали токенизировать краткосрочные государственные облигации США и банковские депозиты. Согласно статистике данных платформ, эта новая категория активов в настоящее время достигла рыночной капитализации в 700 миллионов долларов. Токенизированные государственные облигации разрушают барьеры, открывая новые пути для инвестиций и финансовой инклюзии.

3. Частное кредитование: расширение возможностей для малых и средних предприятий

Объем рынка частного кредитования в США достиг 1 триллиона долларов, а глобальный объем рынка составляет 1,7 триллиона долларов, однако малым и средним предприятиям долгое время было трудно войти на этот рынок. Несколько децентрализованных финансовых кредитных протоколов меняют эту ситуацию, открывая двери для малых и средних предприятий к получению долгового капитала. По оценкам, в настоящее время на рынке активно находятся около 550 миллионов долларов в виде кредитов, и в ближайшие месяцы он продолжит расти.

4. NFT: Инновационная модель финансирования коллекционных предметов

Глобальный рынок художественных произведений огромен, но на традиционном рынке художественных произведений и коллекционных предметов существуют проблемы с недостаточной ликвидностью и высокими расходами. Некоторые децентрализованные протоколы меняют эту ситуацию, вводя физические коллекционные предметы в блокчейн и реализуя кредитование под конкретные активы. Эти инновации делают кредитование более демократичным, предоставляя возможность финансирования коллекционерам по всему миру.

5. Потребительские бренды NFT: повышение вовлеченности клиентов

Множество известных потребительских брендов принимают технологии NFT. Будь то на публичных или частных блокчейнах, эти бренды формируют будущее взаимодействия с потребителями, интегрируя элементы игр и метавселенной, а также усиливая цифровой след и вовлеченность клиентов.

6. Область DeFi в климате и восстановительном финансировании

На фоне растущего интереса к вопросам ESG, технологии блокчейн способствуют позитивным изменениям на рынке углерода, стоимость которого составляет 2 миллиарда долларов и продолжает расти. Некоторые компании используют блокчейн для повышения прозрачности рынка, что крайне важно для достижения целей Парижского соглашения. Точность и прозрачность блокчейна на всех этапах жизненного цикла углерода необходимы для содействия устойчивому будущему.

7. Токенизация депозитов и оптовых банковских расчетов: переосмысляя трансакции между странами

Блокчейн-технология меняет способ, которым банки обрабатывают токенизированные депозиты и оптовые расчеты. Хотя в США цифровая валюта центрального банка может не быть приоритетом, некоторые банки проводят эксперименты с токенизированными депозитами и оптовыми расчетами между банками на основе блокчейн-технологий. Пилотные проекты ведущих компаний демонстрируют потенциал мгновенных трансакций по всему миру, и эта сфера продолжит расширяться в ближайшие месяцы, повышая глобальную финансовую эффективность.

Эти тенденции RWA предвещают приход новой финансовой эпохи, предлагая решения для долгосрочных вызовов. Хотя текущая рыночная капитализация может быть небольшой, ее преобразующий потенциал неоценим. Стейблкоины, токенизация государственных облигаций, децентрализованный частный кредит, физически обеспеченные NFT, NFT потребительских брендов, климатическое финансирование DeFi и токенизированные депозиты/оптовые банковские расчеты - это не просто тренды, а основа для создания более инклюзивного, эффективного и устойчивого финансового будущего. В 2024 году эти инновации будут задавать тон, открывая беспрецедентные возможности для бизнеса и частных лиц.