Аналіз стану злочинності у сфері Web3 у 2024 році

2024 рік є знаковим для індустрії Web3. Обсяг ринку криптовалют та рівень прийняття інфраструктури галузі досягли небачених висот. Проте, злочинці також почали більше використовувати криптоінфраструктуру для оптимізації своєї незаконної діяльності або створення нових злочинних схем. У цій статті шляхом статистичного аналізу та розкриття основних типів криптозлочинів пояснюється вплив заходів комплаєнсу на масштаб злочинної індустрії, щоб привернути увагу галузі та уряду до загрози криптозлочинності.

Шифрування валютні злочини залишаються серйозними

У 2024 році загальний обсяг стабільних монет, отриманих адресами з високим ризиком, досяг 649 мільярдів доларів США, що трохи вище, ніж у попередньому році. Ці високоризикові операції становили 5,14% від загального обсягу торгівлі стабільними монетами за цей рік, хоча це на 0,80% менше, ніж у 2023 році, проте все ж значно вище, ніж у 2021 та 2022 роках.

У сегменті стабільних монет з 2021 по 2024 рік USDT у мережі Tron зберігав основну частку. Проте у 2024 році частки USDT та USDC у мережі Ethereum обидві зросли.

Масштаб онлайн-гемблінгу продовжує зростати

У 2024 році обсяги фінансування онлайн-гральних платформ та їх супутніх платіжних сервісів досягнуть 217,8 мільярда доларів США, що на понад 17,50% більше, ніж у 2023 році. Варто зазначити, що використання USDC у сфері онлайн-грального бізнесу значно зросло з 5,22% у 2023 році до 13,36% у 2024 році, що свідчить про те, що, незважаючи на те, що USDC випускається та регулюється комплаєнс-органами, його використання в цій сфері продовжує зростати.

Масштаб угод у чорному та сірому секторах не зменшується

У 2024 році адреси, пов'язані з транзакціями у чорному та сірому секторах у мережах Ethereum та Tron, отримали понад 278,1 мільярда доларів, що трохи більше, ніж у 2023 році, і значно перевищує рівень 2021 та 2022 років. Платформи для гарантування криптовалютних транзакцій відіграють важливу роль у розвитку чорного та сірого секторів, надаючи гарантійні послуги на всіх етапах та встановлюючи довіру між злочинцями.

Підйом відомої платформи гарантій та її конкурентів у Південно-Східній Азії супроводжується поступовим впровадженням стейблкоїнів у реальну економічну діяльність регіону. У четвертому кварталі 2024 року обсяг бізнесу цієї платформи розширився до 2.64 мільярда доларів.

Ширина шахрайства зі шифруванням різко зросла

У 2024 році обсяг стабільних монет, що надходять на адреси блокчейну, пов'язані з шахрайською діяльністю, різко зріс, досягнувши 52,5 мільярда доларів, що перевищує загальний обсяг за всі попередні роки. Однак цей вражаючий зріст може бути не зовсім точним, оскільки статистика обмежена методами підрахунку від компаній безпеки та зростанням шахрайських методів незаконних суб'єктів.

Масштаб відмивання грошей починає скорочуватися

У 2024 році адреси блокчейну, пов'язані з відмиванням грошей, отримали в цілому 86,3 мільярда доларів США стабільних монет, що трохи нижче, ніж у 2023 році, та на рівні з 2022 роком. Це може свідчити про те, що значні правоохоронні заходи та регуляторна законодавча діяльність основних політичних суб'єктів за минулі два роки ефективно стримали злочини, пов'язані з відмиванням грошей у шифруванні.

Значно зросла активність замороження стейблкоїнів на блокчейні

У 2024 році основні емітери стабільних монет активно співпрацювали з правоохоронними органами, заморожуючи стабільні монети на суму понад 1,3 мільярда доларів у мережах Ethereum та Tron, що вдвічі більше, ніж обсяги замороження за попередні три роки. Заморожені адреси мали обсяги торгівлі у тому році на рівні 12,9 мільярда доларів, що в основному відповідало показникам 2023 року, що свідчить про те, що злочинна діяльність у сфері шифрування на ланцюзі вже активізувалася, але лише в 2024 році почала отримувати ефективну протидію.

Тренди санкцій

Міністерство фінансів США, Офіс контролю за іноземними активами ( OFAC ) та Національний офіс боротьби з фінансуванням тероризму Ізраїлю ( NBCTF ) опублікували інформацію про обсяги коштів на блокчейн-адресах, пов'язаних з санкційними суб'єктами, які у 2022 році досягли рекордного рівня, а згодом щорічно знижувалися. Проте ці заходи мали обмежений вплив на кримінальні угрупування, що використовують шифрування інфраструктури для незаконної діяльності, оскільки анонімність шифрувальних технологій та їх безліцензійний характер ускладнюють ефективне накладення санкцій на такі суб'єкти та роблять їх високозамінними.

Регулювання приносить позитивний вплив на Гонконг

У 2024 році комплаєнс-політика Гонконгу, завдяки чітким правовим вимогам, захисту коштів клієнтів, боротьбі з незаконною діяльністю та іншим заходам, створила більш безпечну та контрольовану екосистему шифрування. Дані свідчать про те, що після третього кварталу 2023 року частка ризикових стабільних монет, що надходять до Гонконгу, різко знизилася, що вказує на ефективне стримування торгівлі стабільними монетами, пов'язаними з ризиковою діяльністю на місцевому рівні.

Висновок

Хоча обсяги шифрування злочинів у 2024 році залишаються величезними, політика регуляторного комплаєнсу зверху вниз, а також саморегуляція знизу вгору, вже мають позитивний вплив на шифрувальну індустрію в деяких країнах або регіонах. З поліпшенням регуляторних заходів та посиленням саморегуляції, шифрувальна індустрія може сподіватися на більш безпечне та надійне майбутнє.