Гонконгська індустрія позабіржової торгівлі криптоактивами стикається з викликами та регулюванням

Гонконг, як міжнародний фінансовий центр, за останні роки став свідком бурхливого розвитку своєї екосистеми криптоактивів. Постачальники послуг позабіржової торгівлі з віртуальними активами (VAOTC) та платформи торгівлі віртуальними активами (VATP) пропонують інвесторам різноманітні торгові можливості. Проте анонімність віртуальних активів і їх трансакційний характер також несуть певні ризики, особливо щодо відмивання грошей та проблеми витоку злочинних коштів.

Останній випадок привернув увагу до цього питання. Один студент з материкового Китаю отримав доручення купити та перевести десятки тисяч USDT у Гонконзі, в результаті чого його виявили як учасника діяльності з відмивання грошей. Розслідування показало, що це типовий випадок злочинної мережі Південно-Східної Азії, яка використовує Позабіржова торгівля у Гонконзі для відмивання коштів.

За допомогою аналізу блокчейну виявлено, що 2396 монет USDT, куплених цим студентом, надійшли на адресу, пов'язану з платформою гарантій у Південно-Східній Азії. Ці платформи протягом тривалого часу надають послуги для незаконного онлайн-гемблінгу, шахрайства та інших видів діяльності. Увесь процес використовував методи відмивання грошей «переключення назад на U», тобто швидка конверсія готівкових коштів у криптоактиви USDT з подальшим їх переміщенням.

Подальше розслідування виявило, що це не поодинокий випадок, а частина організованої злочинної групи з відмивання грошей. Ця група за короткий проміжок часу в 3 місяці відмила в Гонконзі понад 310 тисяч доларів США, фактичний обсяг може бути ще більшим. Ця діяльність серйозно забруднила екосистему криптоактивів Гонконгу.

Щоб впоратися з цією проблемою, фінансові послуги та казначейство Гонконгу в лютому 2024 року запропонували законодавчу ініціативу щодо ліцензійної системи для VAOTC. Ця система вимагатиме, щоб усі VAOTC зверталися до митниці за отриманням ліцензії та суворо дотримувалися вимог щодо боротьби з відмиванням грошей та перевірки особи клієнтів.

Перед обличчям наближення регулювання, оператори VAOTC повинні активно реагувати:

1. Строго дотримуватися ліцензійної системи, вдосконалити внутрішню систему відповідності.
2. Посилити комунікацію з регуляторними органами, своєчасно дізнаватися про політичні зміни.
3. Брати участь у самоорганізації галузі, сприяти нормативному розвитку.
4. Запровадження суворого контролю за клієнтами та моніторингом угод, відмова від підозрілих коштів.

Гонконгська галузь Позабіржової торгівлі перебуває на критичному етапі. Оператори повинні скористатися цією можливістю, активно адаптуватися до змін у регуляторному середовищі, підвищувати рівень відповідності та посилювати конкурентоспроможність. Лише так можна досягти тривалої стабільної розробки на цьому процвітаючому ринку криптоактивів у Гонконзі.